New York
Bancarrota en Nueva York (2026): Exenciones y Prueba de Medios
La bancarrota es un proceso federal, pero lo que usted conserva depende en gran medida de las reglas de exención de su estado, y Nueva York se destaca en dos aspectos. Es uno de los pocos estados que permite al declarante elegir entre las exenciones federales de bancarrota y las exenciones estatales, y su exención de vivienda es escalonada por condado, con rangos que van desde aproximadamente $102,400 en el norte del estado hasta $204,825 en los condados del sur. Esta guía explica como funcionan el Capítulo 7 y el Capítulo 13 para los residentes de Nueva York, las principales exenciones de Nueva York y las cifras actuales de ingresos de la prueba de medios del Capítulo 7, todas con fecha de fuentes primarias.
Esta guía forma parte de nuestra serie Bancarrota por Estado. Es información general, no asesoramiento legal, y las cifras de exenciones e ingresos cambian, por lo que debe confirmar los montos actuales antes de basarse en ellos.
Exenciones federales o estatales: Nueva York le permite elegir
La primera pregunta en cualquier bancarrota es qué conjunto de exenciones aplica, porque las exenciones determinan qué propiedad conserva usted. Bajo 11 U.S.C. 522(b), cada estado puede mantener disponible el menú de exenciones federales o puede optar por no participar y obligar a los declarantes a usar la ley estatal. Nueva York sí optó por no participar: la sección 284 de la Ley de Deudores y Acreedores establece que los deudores domiciliados en Nueva York "no están autorizados a eximir del patrimonio bienes especificados en la subsección (d)" de 11 U.S.C. 522. La opción que realmente tienen los declarantes de Nueva York proviene de un estatuto distinto. La sección 285 de la Ley de Deudores y Acreedores establece que, sin perjuicio de cualquier disposición legal en sentido contrario, un deudor individual puede optar por eximir bienes bajo 11 U.S.C. 522 en lugar de las exenciones estatales. El resultado práctico es el que describen la mayoría de las guías: un declarante de Nueva York puede elegir entre las exenciones federales de 11 U.S.C. 522(d) o las exenciones de Nueva York que se encuentran en las Reglas de Práctica Civil (CPLR) y la Ley de Deudores y Acreedores. En general, usted elige un sistema completo, no una combinación de ambos, y los declarantes conjuntos deben usar el mismo sistema. La elección importa: los declarantes con un patrimonio neto significativo en una vivienda en un condado de alto costo a menudo prefieren la vivienda de Nueva York, mientras que los declarantes que alquilan o tienen poco patrimonio a veces se benefician más con el comodín federal.
La exención de vivienda de Nueva York: escalonada por condado
Nueva York protege una residencia principal a través de CPLR 5206, y de manera inusual, el monto depende de donde se ubica la vivienda. Según el ajuste vigente desde el 1 de abril de 2024 por parte del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, la exención de vivienda es de $204,825 para una vivienda en los condados del sur del estado: Kings, Queens, New York, Bronx, Richmond, Nassau, Suffolk, Rockland, Westchester y Putnam; $170,700 para una vivienda en los condados del centro del estado: Dutchess, Albany, Columbia, Orange, Saratoga y Ulster; y $102,400 para una vivienda en cualquiera de los condados restantes. Los montos están indexados y se ajustan cada tres años, con el próximo ajuste programado para el 1 de abril de 2027. Una limitación federal aplica independientemente de la ley estatal: bajo 11 U.S.C. 522(p), el patrimonio en una vivienda adquirida dentro de los 1,215 días anteriores a la presentación esta limitado a un monto ajustado federalmente, por lo que el patrimonio adquirido recientemente puede estar limitado.
Exenciones de vehículo, bienes personales y salarios en Nueva York
Las exenciones de bienes personales de Nueva York se establecen principalmente en CPLR 5205 y también se ajustaron con vigencia desde el 1 de abril de 2024. La exención de vehículo de motor es de $5,500, y sube a $13,625 para un vehículo equipado para uso de una persona con discapacidad; la sección 282(1) de la Ley de Deudores y Acreedores fija las mismas cifras para un declarante de bancarrota. El CPLR 5205 también protege muebles del hogar, electrodomésticos, un anillo de bodas y otros artículos enumerados, además de las herramientas de trabajo hasta un límite establecido, y la mayoría de las cuentas de jubilación. Un declarante que no reclama la vivienda puede usar la exención en efectivo específica de bancarrota de la sección 283(2) de la Ley de Deudores y Acreedores: efectivo en el monto en que $13,625 exceda las demás exenciones de bienes personales reclamadas, o $6,825, lo que sea menor. Esa disposición aplica únicamente en bancarrota. La cifra de $1,325 en efectivo del CPLR 5205(a)(9) es el monto menor disponible para un deudor de sentencia de dinero ordinario fuera de la bancarrota. En cuanto a los salarios, Nueva York generalmente exime el 90% de las ganancias recibidas dentro de los 60 días anteriores, más una parte de los ingresos en curso; también aplican límites de ejecución de ingresos. Dado que Nueva York permite la elección, muchos declarantes comparan estos montos con las exenciones federales en 11 U.S.C. 522(d), resumidas por el Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell, que incluyen un comodín que puede cubrir cualquier propiedad. Confirme los montos federales actuales al momento de presentar su caso.
La prueba de medios del Capítulo 7 y los ingresos medianos de Nueva York
El Capítulo 7 elimina la mayoría de las deudas sin garantía, pero generalmente debe completar la prueba de medios, que comienza comparando sus ingresos del hogar con los ingresos familiares medianos de su estado y el tamaño de su hogar. El Programa del Fideicomisario de EE. UU. publica esas medianas a partir de los datos de la Oficina del Censo y las actualiza periódicamente. Para casos presentados a partir del 15 de julio de 2026, las cifras de ingresos familiares medianos de Nueva York son $73,272 para un sustentador, $92,902 para un hogar de dos personas, $115,579 para tres y $139,040 para cuatro, con $11,100 adicionales por cada persona adicional. Si sus ingresos son iguales o inferiores a la cifra para el tamaño de su hogar, no hay presunción de abuso (la regla que presume que un caso del Capítulo 7 es un abuso cuando el ingreso restante después de los gastos permitidos alcanza ciertos umbrales) y no necesita completar el Formulario 122A-2, el segundo formulario de la prueba de medios, pero eso por sí solo no lo hace elegible para el Capítulo 7. Si es superior, completa el cálculo más largo de la prueba de medios que resta los gastos permitidos, incluidos los estándares regionales, para ver si surge la presunción de abuso o si el Capítulo 13 es el camino. Estas cifras cambian aproximadamente dos veces al año, por lo que verifique la tabla actual al momento de presentar su caso.
Capítulo 7 versus Capítulo 13 en Nueva York
El Capítulo 7 es una liquidación: un fideicomisario puede vender bienes no exentos para pagar a los acreedores, y la mayoría de la deuda sin garantía restante se cancela en unos pocos meses. Con las exenciones de vivienda y bienes personales de Nueva York, muchos declarantes conservan todo lo que poseen, pero un bien no exento de alto valor puede estar en riesgo. El Capítulo 13 es un plan de pago que dura de tres a cinco años; usted conserva su propiedad y pone al día los pagos de hipoteca o de automóvil atrasados con el tiempo, razón por la cual el Capítulo 13 es común para las personas que intentan detener una ejecución hipotecaria o corregir un atraso. En el momento en que se presenta cualquiera de los casos, la suspensión automática bajo 11 U.S.C. 362 detiene la mayoría de los esfuerzos de cobro, incluidas las ventas por ejecución hipotecaria, embargos, demandas y retención de salarios. Antes de presentar su caso, la ley federal exige un curso de asesoría crediticia de un proveedor aprobado, y se requiere un curso de educación para deudores antes de la cancelación.
Dónde presentar: los cuatro tribunales de bancarrota de Nueva York
Nueva York esta dividida en cuatro distritos judiciales federales, y usted presenta su caso en el que cubre su condado. El Distrito Sur de Nueva York cubre Manhattan, el Bronx y varios condados del Valle del Hudson; el Distrito Este de Nueva York cubre Brooklyn, Queens, Staten Island, Nassau y Suffolk; el Distrito Norte de Nueva York cubre las regiones de Albany, Syracuse, Utica y North Country; y el Distrito Oeste de Nueva York cubre Buffalo, Rochester y los condados del oeste. Cada tribunal publica reglas locales, formularios oficiales, honorarios de presentación y recursos de autoayuda.
Lo que la bancarrota puede y no puede hacer
La bancarrota cancela la mayoría de las deudas sin garantía como tarjetas de crédito, facturas médicas y préstamos personales, pero varias categorías sobreviven a la cancelación. La mayoría de los préstamos estudiantiles permanecen a menos que usted demuestre una dificultad excesiva en un procedimiento separado, y los impuestos sobre la renta recientes, las obligaciones de manutención doméstica como la pensión alimenticia de hijos y el alimonio, y la mayoría de las multas judiciales no son cancelables. La presentación afecta su crédito durante años, y regalar o vender propiedad antes de presentar puede crear problemas, por lo que el momento y la elección entre las exenciones federales y las de Nueva York son decisiones que muchas personas revisan con un abogado de bancarrota de Nueva York con licencia. Nada aquí predice como resultara un caso particular; el resultado depende de sus ingresos, su propiedad, sus deudas, su condado y el sistema de exenciones que elija.
Preguntas frecuentes
¿iNueva York usa exenciones de bancarrota estatales o federales?
Nueva York le permite elegir, aunque la vía legal es indirecta. La sección 284 de la Ley de Deudores y Acreedores excluye a Nueva York de las exenciones federales, pero la sección 285 permite por separado que un deudor individual opte por usar las exenciones federales en lugar de las estatales. Así, un declarante puede elegir entre las exenciones federales en 11 U.S.C. 522(d) o las exenciones estatales de Nueva York en el CPLR y la Ley de Deudores y Acreedores, pero no una combinación de ambas. Los declarantes conjuntos deben usar el mismo sistema.
¿Cuál es la exención de vivienda en Nueva York?
La exención de vivienda de Nueva York es escalonada por condado bajo CPLR 5206. Según el ajuste vigente desde el 1 de abril de 2024, es de $204,825 en los condados del sur del estado (Kings, Queens, New York, Bronx, Richmond, Nassau, Suffolk, Rockland, Westchester, Putnam), $170,700 en los condados del centro del estado (Dutchess, Albany, Columbia, Orange, Saratoga, Ulster) y $102,400 en los condados restantes. Los montos están indexados, con el próximo ajuste programado para el 1 de abril de 2027. Confirme los montos actuales al momento de presentar su caso.
¿Cuál es el ingreso mediano de Nueva York para la prueba de medios?
Para casos del Capítulo 7 presentados a partir del 15 de julio de 2026, el Programa del Fideicomisario de EE. UU. indica los ingresos familiares medianos de Nueva York como $73,272 para una persona, $92,902 para dos, $115,579 para tres y $139,040 para cuatro, con $11,100 adicionales por cada persona adicional. Las cifras se actualizan periódicamente, por lo que confirme la tabla actual al momento de presentar su caso.
¿iPerdere mi casa o automóvil en una bancarrota de Nueva York?
A menudo no. La vivienda escalonada por condado protege una gran cantidad de patrimonio de vivienda, y un plan del Capítulo 13 puede detener una ejecución hipotecaria al corregir los pagos atrasados. Un vehículo está protegido por la exención de vehículo de motor de $5,500 de Nueva York bajo el CPLR 5205(a)(8) y la sección 282(1) de la Ley de Deudores y Acreedores (o $13,625 si está equipado para una persona con discapacidad), o por la exención federal de vehículo de motor si usted elige el sistema federal. Si algún bien esta en riesgo depende de su patrimonio, su condado y las exenciones que utilice.
¿Qué condados de Nueva York tienen la exención de vivienda más alta?
El nivel superior de $204,825 (vigente desde el 1 de abril de 2024) aplica a los condados de Kings, Queens, New York, Bronx, Richmond, Nassau, Suffolk, Rockland, Westchester y Putnam. El nivel medio de $170,700 aplica a Dutchess, Albany, Columbia, Orange, Saratoga y Ulster. Todos los demás condados usan $102,400.
¿iDonde presento la bancarrota en Nueva York?
En el distrito federal que cubre su condado: el Distrito Sur (Manhattan, Bronx y partes del Valle del Hudson), el Distrito Este (Brooklyn, Queens, Staten Island, Nassau, Suffolk), el Distrito Norte (Albany, Syracuse, Utica, North Country) o el Distrito Oeste (Buffalo, Rochester y los condados del oeste).
¿Cuál es la diferencia entre el Capítulo 7 y el Capítulo 13 en Nueva York?
El Capítulo 7 es una liquidación que cancela la mayoría de las deudas sin garantía en unos pocos meses, sujeta a la prueba de medios. El Capítulo 13 es un plan de pago de tres a cinco años que le permite conservar su propiedad y corregir los pagos de hipoteca o automóvil atrasados, razón por la cual se usa para detener las ejecuciones hipotecarias. Ambos activan la suspensión automática que detiene la mayoría de los cobros.
¿Qué deudas no se pueden eliminar en la bancarrota?
La mayoría de los préstamos estudiantiles (sin demostrar dificultad excesiva), los impuestos sobre la renta recientes, la pensión alimenticia de hijos y el alimonio, y la mayoría de las multas judiciales generalmente sobreviven a la cancelación de bancarrota. Las tarjetas de crédito, las facturas médicas y la mayoría de los préstamos personales son típicamente cancelables.
Actualizaciones
Se aclaró que un ingreso en el nivel mediano estatal, o por debajo de este, significa que no surge la presunción de abuso en la prueba de medios del Capítulo 7, no que el solicitante califica para el Capítulo 7.
Se corrigió la explicación de las exenciones de Nueva York: la elección entre exenciones federales y estatales proviene de la sección 285 de la Ley de Deudores y Acreedores, que anula la exclusión de la sección 284, y no del hecho de que Nueva York nunca haya optado por excluirse; además, un declarante que no reclama la vivienda puede eximir efectivo de hasta $6,825 bajo la sección 283(2), no la cifra de $1,325 que aplica a los deudores de sentencia ordinarios fuera de la bancarrota.
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
New York Debtor and Creditor Law
§ 282Permissible exemptions in bankruptcyVigente
Permissible exemptions in bankruptcy. Under section five hundred twenty-two of title eleven of the United States Code, entitled "Bankruptcy", an individual debtor domiciled in this state may exempt from the property of the estate, to the extent permitted by subsection (b) thereof, only (i) personal and real property exempt from application to the satisfaction of money judgments under sections fifty-two hundred five and fifty-two hundred six of the civil practice law and rules, (ii) insurance policies and annuity contracts and the proceeds and avails thereof as provided in section three thousand two hundred twelve of the insurance law and (iii) the following property: 1. Bankruptcy exemption of a motor vehicle. One motor vehicle not exceeding four thousand dollars in value above liens and encumbrances of the debtor; provided, however, if such vehicle has been equipped for use by a disabled debtor, then ten thousand dollars in value above liens and encumbrances of the debtor. 2. Bankruptcy exemption for right to receive benefits.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-06 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislation.nysenate.gov
§ 285Alternative federal exemptionsVigente
Alternative federal exemptions. Notwithstanding any inconsistent provision of law, an individual debtor may opt to exempt from property of the estate such property as is permitted to be exempted pursuant to section five hundred twenty-two of title eleven of the United States Code in lieu of such property as is permitted to be exempted pursuant to the applicable provisions of this article.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislation.nysenate.gov
§ 283Aggregate individual bankruptcy exemption for certain annuities and personal propertyVigente
Aggregate individual bankruptcy exemption for certain annuities and personal property. 1. General application. The aggregate amount the debtor may exempt from the property of the estate for personal property exempt from application to the satisfaction of a money judgment under subdivision (a) of section fifty-two hundred five of the civil practice law and rules and for benefits, rights, privileges, and options of annuity contracts described in the following sentence shall not exceed ten thousand dollars. Annuity contracts subject to the foregoing limitation are those that are: (a) initially purchased by the debtor within six months of the debtor's filing a petition in bankruptcy, (b) not described in any paragraph of section eight hundred five (d) of the Internal Revenue Code of nineteen hundred fifty-four, and (c) not purchased by application of proceeds under settlement options of annuity contracts purchased more than six months before the debtor's filing a petition in bankruptcy or under settlement options of life insurance policies. 2. Contingent alternative bankruptcy exemption.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislation.nysenate.gov
§ 284Exclusivity of exemptionsVigente
Exclusivity of exemptions. In accordance with the provisions of section five hundred twenty-two (b) of title eleven of the United States Code, debtors domiciled in this state are not authorized to exempt from the estate property that is specified under subsection (d) of such section.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislation.nysenate.gov
New York Civil Practice Law and Rules
§ 5206Real property exempt from application to the satisfaction of money judgmentsVigentecitada en 2 de nuestros artículos
Real property exempt from application to the satisfaction of money judgments. (a) Exemption of homestead. Property of one of the following types, not exceeding one hundred fifty thousand dollars for the counties of Kings, Queens, New York, Bronx, Richmond, Nassau, Suffolk, Rockland, Westchester and Putnam; one hundred twenty-five thousand dollars for the counties of Dutchess, Albany, Columbia, Orange, Saratoga and Ulster; and seventy-five thousand dollars for the remaining counties of the state in value above liens and encumbrances, owned and occupied as a principal residence, is exempt from application to the satisfaction of a money judgment, unless the judgment was recovered wholly for the purchase price thereof: 1. a lot of land with a dwelling thereon, 2. shares of stock in a cooperative apartment corporation, 3. units of a condominium apartment, or 4. a mobile home. But no exempt homestead shall be exempt from taxation or from sale for non-payment of taxes or assessments. (b) Homestead exemption after owner's death.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislation.nysenate.gov
§ 5205Personal property exempt from application to the satisfaction of money judgmentsVigentecitada en 2 de nuestros artículos
Personal property exempt from application to the satisfaction of money judgments. (a) Exemption for personal property. The following personal property when owned by any person is exempt from application to the satisfaction of a money judgment except where the judgment is for the purchase price of the exempt property or was recovered by a domestic, laboring person or mechanic for work performed by that person in such capacity: 1. all stoves and home heating equipment kept for use in the judgment debtor's dwelling house and necessary fuel therefor for one hundred twenty days; one sewing machine with its appurtenances; 2. religious texts, family pictures and portraits, and school books used by the judgment debtor or in the family; and other books, not exceeding five hundred dollars in value, kept and used as part of the family or judgment debtor's library; 3. a seat or pew occupied by the judgment debtor or the family in a place of public worship; 4.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislation.nysenate.gov
United States Code Title 11
§ 522ExemptionsVigentecitada en 54 de nuestros artículos
In this section— “dependent” includes spouse, whether or not actually dependent; and “value” means fair market value as of the date of the filing of the petition or, with respect to property that becomes property of the estate after such date, as of the date such property becomes property of the estate. Notwithstanding section 541 of this title, an individual debtor may exempt from property of the estate the property listed in either paragraph (2) or, in the alternative, paragraph (3) of this subsection. In joint cases filed under section 302 of this title and individual cases filed under section 301 or 303 of this title by or against debtors who are husband and wife, and whose estates are ordered to be jointly administered under Rule 1015(b) of the Federal Rules of Bankruptcy Procedure, one debtor may not elect to exempt property listed in paragraph (2) and the other debtor elect to exempt property listed in paragraph (3) of this subsection. If the parties cannot agree on the alternative to be elected, they shall be deemed to elect paragraph (2), where such election is permitted under the law of the jurisdiction where the case is filed.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-16 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 7,574 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Taylor v. Freeland & Kronz (1992) sostuvo que un síndico que no objeta dentro del plazo de 30 días no puede impugnar después una exención reclamada bajo 522(l), aunque carezca de base legal. Owen v. Owen (1991) sostuvo que la anulación de gravámenes bajo 522(f) no se pierde porque la exención estatal excluya bienes gravados.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Taylor v. Freeland & Kronz (Supreme Court of the United States 1992, 503 U.S. 638)✓Una deudora del Capítulo 7 declaró exentos todos los ingresos de su demanda por discriminación contra TWA y el síndico dejó vencer el plazo de 30 días para objetar; la Corte sostuvo que bajo el § 522(l) la propiedad queda exenta si nadie objeta, aun sin una base legal defendible.
- Patterson v. Shumate (Supreme Court of the United States 1992, 504 U.S. 753)✓El interés de $250,000 de un deudor en un plan de pensiones ERISA quedó excluido de la masa bajo el § 541(c)(2); al responder a un argumento de redundancia, la Corte leyó el § 522(d)(10)(E) como una exención de un conjunto más amplio de planes, y se abstuvo expresamente de decidir si también aplicaba el § 522(b)(2)(A).
- Owen v. Owen (Supreme Court of the United States 1991, 500 U.S. 305)✓El gravamen judicial de una exesposa se fijó sobre un condominio en Florida antes de que fuera homestead; la Corte sostuvo que el § 522(f) mide el menoscabo frente a la exención que el deudor habría tenido de no existir el gravamen, así que la excepción de Florida para gravámenes previos no impidió la anulación.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 362Automatic stayVigentecitada en 54 de nuestros artículos
Except as provided in subsection (b) of this section, a petition filed under section 301, 302, or 303 of this title, or an application filed under section 5(a)(3) of the Securities Investor Protection Act of 1970, operates as a stay, applicable to all entities, of— the commencement or continuation, including the issuance or employment of process, of a judicial, administrative, or other action or proceeding against the debtor that was or could have been commenced before the commencement of the case under this title, or to recover a claim against the debtor that arose before the commencement of the case under this title; the enforcement, against the debtor or against property of the estate, of a judgment obtained before the commencement of the case under this title; any act to obtain possession of property of the estate or of property from the estate or to exercise control over property of the estate; any act to create, perfect, or enforce any lien against property of the estate; any act to create, perfect, or enforce against property of the debtor any lien to the extent that such lien secures a claim that arose before the commencement of the case under this title; any act to…
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-16 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 19,606 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (1988) sostuvo que un acreedor infragarantizado no recibe intereses como protección adecuada bajo 362(d)(1) por la demora de la suspensión. NLRB v. Bildisco & Bildisco (1984) aplicó 362(a) al exigir que los reclamos se tramiten en la quiebra, no por demanda.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Clinton v. Jones (Supreme Court of the United States 1997, 520 U.S. 681)“…ublic interests. Brief for Petitioner 34-36. See, e. g., 11 U. S. C. § 362 (litigation against debtor stayed upon…”
- United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (Supreme Court of the United States 1988, 484 U.S. 365)✓Un prestamista con garantía insuficiente sobre un complejo de apartamentos en Houston pidió pagos mensuales para mantener la suspensión automática del § 362(a); la Corte sostuvo que la 'protección adecuada' del § 362(d)(1) no le da derecho a intereses por la demora en ejecutar su garantía.
- Pennzoil Co. v. Texaco Inc. (Supreme Court of the United States 1987, 481 U.S. 1)“…if it were forced to file for bankruptcy under Chapter 11. 11 U. S. C. §362 . Texaco, or its successor in interest,…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Fuentes y referencias
- Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, Monto Exento de Sentencias (montos indexados de CPLR 5205/5206 vigentes desde el 1 de abril de 2024: vivienda $204,825 / $170,700 / $102,400; vehículo de motor $5,500; efectivo $1,325; próximo ajuste el 1 de abril de 2027)(dfs.ny.gov).gov
- Reglas de Práctica Civil de Nueva York (CPLR) 5206, bienes inmuebles (vivienda) exentos de sentencias de dinero, escalonados por condado(nysenate.gov).gov
- Programa del Fideicomisario de EE. UU., Ingresos Familiares Medianos de la Oficina del Censo por tamaño familiar para casos presentados a partir del 1 de abril de 2026 (medianas de la prueba de medios de Nueva York)(justice.gov).gov
- Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell, 11 U.S.C. 522 (opción de no participación estatal/elección bajo 522(b); exenciones federales bajo 522(d); límite de vivienda bajo 522(p))(law.cornell.edu)
- Tribunal de Bancarrota de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York (uno de los cuatro distritos de Nueva York; formularios, reglas locales, cobertura de condados)(nysb.uscourts.gov).gov
- Programa del Fideicomisario de EE. UU., resumen de la Prueba de Medios (ingresos medianos y calendario de actualización)(justice.gov).gov
- Ley de Deudores y Acreedores de Nueva York sec. 284, Exclusividad de las exenciones (la exclusión de Nueva York bajo 11 U.S.C. 522(b): los deudores domiciliados en Nueva York no están autorizados a usar las exenciones federales de 522(d))(nysenate.gov)
- Ley de Deudores y Acreedores de Nueva York sec. 285, Exenciones federales alternativas (sin perjuicio de cualquier disposición legal en sentido contrario, un deudor individual puede optar por usar las exenciones de 11 U.S.C. 522 en lugar de las exenciones estatales)(nysenate.gov)
- Ley de Deudores y Acreedores de Nueva York sec. 283, límite agregado de bienes personales y la exención en efectivo alternativa contingente de bancarrota (base de $10,000 y $5,000; $13,625 y $6,825 según el ajuste vigente desde el 1 de abril de 2024)(nysenate.gov)
- Ley de Deudores y Acreedores de Nueva York sec. 282, exenciones permitidas en bancarrota, incluida la exención de vehículo de motor (base de $4,000, base de $10,000 si está equipado para un deudor con discapacidad; $5,500 y $13,625 según el ajuste vigente desde el 1 de abril de 2024)(nysenate.gov)
- Programa del Fideicomisario de EE. UU., Ingresos Familiares Medianos de la Oficina del Censo por Tamaño Familiar, casos presentados a partir del 15 de julio de 2026 (medianas de la prueba de medios de Nueva York)(justice.gov)
Referencia pagada a abogados. RecordingLaw puede recibir compensación cuando usted usa un enlace de ayuda legal. RecordingLaw no es un bufete de abogados. Enviar una solicitud no garantiza que un abogado acepte su caso y no crea una relación abogado-cliente.