New Jersey
Bancarrota en Nueva Jersey (2026): Exenciones y Prueba de Medios
La bancarrota es un proceso federal, pero los bienes que puede conservar y los límites de ingresos que determinan la elegibilidad para el Capítulo 7 dependen de la ley estatal. Nueva Jersey es uno de los pocos estados que permite elegir entre sus propias exenciones y las exenciones federales de bancarrota, y es inusual porque su lista estatal no contiene ninguna exención general de vivienda. Una excepción reciente importa mucho: bajo la Ley de Protección de Activos para Veteranos y Cónyuges Militares de Nueva Jersey (N.J.S.A. 2A:17-17.1 y siguientes, L.2025, c.326), las residencias de un veterano, militar en servicio activo o cónyuge militar están exentas de venta forzada sin límite de valor.
Esta guía es parte de nuestra serie Bancarrota por Estado. Es información legal general, no asesoramiento legal, y las cifras en dólares que aparecen a continuación cambian periódicamente, por lo que debe confirmar los montos vigentes antes de basarse en ellos.
¿Usa Nueva Jersey las exenciones de bancarrota estatales o federales?
Nueva Jersey es uno de los estados que no optó por excluirse del esquema de exenciones federales. Bajo 11 U.S.C. 522(b), cada estado puede obligar a sus residentes a usar exenciones estatales, pero Nueva Jersey en cambio permite que el solicitante elija. Puede reclamar las exenciones de Nueva Jersey (que se encuentran principalmente en N.J.S.A. Título 2A) o las exenciones federales en 11 U.S.C. 522(d). Debe elegir un conjunto completo; no puede combinar las partes más generosas de cada uno.
Para la mayoría de los solicitantes de Nueva Jersey, esa elección es sencilla. Las exenciones estatales son escasas y, de manera importante, no incluyen ninguna exención de vivienda, mientras que la lista federal proporciona una exención de vivienda, una exención para vehículos y un comodín generoso. Como resultado, la gran mayoría de los consumidores de Nueva Jersey que presentan bancarrota eligen las exenciones federales. Un veterano, militar en servicio activo o cónyuge militar debe hacer la comparación en sentido contrario, porque para ese grupo el conjunto estatal ahora incluye una exención de vivienda sin límite de valor. Para usar el conjunto federal, las reglas de residencia en 11 U.S.C. 522(b)(3) generalmente requieren domicilio en Nueva Jersey durante los 730 días anteriores a la presentación; de lo contrario, pueden aplicarse las exenciones de un estado anterior.
La falta de exención de vivienda de Nueva Jersey y la exención federal de vivienda
A diferencia de la mayoría de los estados, Nueva Jersey no ofrece una exención general de vivienda estatal. Para la mayoría de los solicitantes, no existe ningún monto en dólares de capital de vivienda protegido bajo los propios estatutos de Nueva Jersey, y este es el punto de planificación más importante para un propietario de Nueva Jersey en bancarrota. La excepción, que se explica en la siguiente sección, es un veterano, militar en servicio activo o cónyuge militar.
Debido a que el estado no ofrece nada para una vivienda en el caso ordinario, un solicitante que necesita proteger el capital de una residencia generalmente debe elegir las exenciones federales y basarse en la exención federal de vivienda en 11 U.S.C. 522(d)(1). Ese monto es de $31,575 a partir del 1 de abril de 2025, y se ajusta por inflación cada tres años, con el próximo ajuste programado para el 1 de abril de 2028. Una pareja casada que posee conjuntamente su hogar y presenta una solicitud conjunta puede reclamar cada una la exención federal de vivienda, lo que aproximadamente duplica el capital protegido a aproximadamente $63,150. Si el capital de la vivienda supera la exención federal de vivienda disponible, el exceso no está protegido, y un propietario en esa situación a menudo considera el Capítulo 13. Confirme la cifra federal actual antes de basarse en ella.
La excepción para veteranos, militares en servicio activo y cónyuges militares
La Ley de Protección de Activos para Veteranos y Cónyuges Militares de Nueva Jersey, codificada en N.J.S.A. 2A:17-17.1 a 2A:17-17.6 (L.2025, c.326), creó la protección de vivienda que Nueva Jersey nunca había tenido, pero solo para un grupo definido. Bajo N.J.S.A. 2A:17-17.4(a), las residencias principal y secundaria de un veterano, militar en servicio activo o cónyuge militar están exentas de embargo, ejecución, embargo preventivo o venta forzada para el pago de deudas, sentencias u otros reclamos. El inciso (b) aplica esa exención sin límite de valor para ambas residencias, siempre que la titularidad de ambas propiedades esté debidamente registrada ante el secretario del condado. La exención se extiende por completo al cónyuge que posea la propiedad conjuntamente y continúa para el cónyuge militar sobreviviente que conserve la titularidad.
La Ley define al grupo de manera amplia. Un veterano es una persona dada de baja con honor de cualquier rama de las fuerzas armadas, incluida la Guardia Nacional y los componentes de reserva; un militar en servicio activo es una persona que sirve actualmente en cualquier rama, incluida la Guardia y las reservas; y un cónyuge militar es el cónyuge o cónyuge sobreviviente de cualquiera de los dos.
N.J.S.A. 2A:17-17.5 agrega las protecciones de bienes personales que la lista estatal no ofrecía. Las cuentas de jubilación, pensiones, beneficios por discapacidad y beneficios de veteranos de ese mismo grupo están exentos de los reclamos de acreedores, y un vehículo motorizado por hogar está exento hasta un valor justo de mercado de $30,000.
Tres límites importan antes de que un solicitante cuente con esto. Las exenciones de vivienda y de vehículo no prevalecen sobre hipotecas u otros gravámenes voluntarios, impuestos u obligaciones adeudadas a una entidad gubernamental federal, estatal o local, ni sobre sentencias derivadas de mala conducta intencional, fraude o actividad delictiva del deudor. En bancarrota, la exención está disponible únicamente para un solicitante que reclame el conjunto de Nueva Jersey bajo 11 U.S.C. 522(b)(3)(A) en lugar del conjunto federal, lo que significa renunciar al comodín federal. Y 11 U.S.C. 522(p) limita cualquier exención de vivienda estatal a $214,000 para una residencia que el deudor haya adquirido dentro de los 1,215 días anteriores a la presentación, por lo que la cifra estatal sin límite alcanza su valor completo solo para una vivienda de propiedad más antigua. Debido a que la Ley es reciente, un solicitante de este grupo debe confirmar con un abogado de bancarrota de Nueva Jersey cómo los fideicomisarios del distrito la están aplicando.
Vehículo, comodín y bienes personales
Fuera de esas disposiciones para veteranos, las propias exenciones de Nueva Jersey son limitadas. Las principales protecciones son una exención general de bienes personales de hasta $1,000 en bienes, efectos, acciones o participaciones en un negocio, que N.J.S.A. 2A:17-19 protege de la ejecución, y una exención separada de $1,000 para muebles y bienes del hogar, que N.J.S.A. 2A:26-4 protege del embargo preventivo. Las dos se presentan convencionalmente juntas aunque sus términos no son paralelos. La lista estatal general no tiene exención separada para vehículos de motor ni comodín más allá de estos montos modestos. Los salarios están protegidos por los estatutos de embargo salarial de Nueva Jersey: N.J.S.A. 2A:17-50 rige cuándo un tribunal puede ordenar que se emita un embargo salarial y establece el umbral de $48 por semana, mientras que N.J.S.A. 2A:17-56 fija el límite en sí en el 10% del salario, a menos que el ingreso del deudor supere el 250% del nivel de pobreza para el tamaño de la familia, en cuyo caso el tribunal puede ordenar un porcentaje mayor. También se aplica el límite federal de embargo salarial, que generalmente protege la mayor parte de los ingresos disponibles, con mayor protección para los deudores de menores ingresos.
Las exenciones federales, por el contrario, incluyen una exención para vehículos de motor de $5,025 (522(d)(2)), una exención para bienes del hogar de hasta $16,850 en total y un comodín de $1,675 más hasta $15,800 de cualquier monto de exención de vivienda no utilizado (522(d)(5)), todo a partir del 1 de abril de 2025. Dado que el conjunto federal protege más para la mayoría de los solicitantes, comparar los dos sistemas es el paso central de planificación en un caso de Nueva Jersey. Las protecciones federales no relacionadas con la bancarrota, como el Seguro Social y la mayoría de los planes de jubilación calificados por ERISA, aplican independientemente del conjunto que elija.
La prueba de medios del Capítulo 7 en Nueva Jersey
La prueba de medios examina las solicitudes del Capítulo 7 en busca de una presunción de abuso. El primer paso compara el ingreso mensual promedio de su hogar durante los seis meses anteriores a la presentación, anualizado, con el ingreso familiar mediano de Nueva Jersey para el tamaño de su hogar, según lo publicado por el Programa de Fideicomisarios de EE. UU. Si está por debajo o igual al ingreso mediano, no hay presunción de abuso y no necesita completar el Formulario 122A-2, pero eso por sí solo no lo hace elegible para el Capítulo 7. Si está por encima, un segundo cálculo de ingresos disponibles decide si surge la presunción de abuso o si se le orienta hacia el Capítulo 13.
Para casos presentados a partir del 1 de abril de 2026, las cifras de ingreso familiar mediano de Nueva Jersey son:
| Tamaño del hogar | Ingreso anual mediano de Nueva Jersey |
|---|---|
| 1 | $87,173 |
| 2 | $106,876 |
| 3 | $137,136 |
| 4 | $168,127 |
Agregue $11,100 por cada persona adicional más allá de cuatro. Estas cifras aplican únicamente a casos presentados a partir del 1 de abril de 2026, y el Programa de Fideicomisarios de EE. UU. las revisa aproximadamente dos veces al año, por lo que debe confirmar las cifras para su fecha de presentación.
Capítulo 7 vs. Capítulo 13 y la suspensión automática
El Capítulo 7 es liquidación. Un fideicomisario puede vender bienes no exentos para pagar a los acreedores, y la mayoría de las deudas no garantizadas restantes se eliminan, generalmente en un plazo de cuatro a seis meses. Es adecuado para solicitantes con activos no exentos limitados y principalmente deudas no garantizadas.
El Capítulo 13 es reorganización. Conserva sus bienes y repaga parte o la totalidad de lo que debe a través de un plan aprobado por el tribunal que dura de tres a cinco años. En Nueva Jersey, donde la mayoría de los solicitantes no cuenta con una exención de vivienda estatal, el Capítulo 13 es a menudo la mejor opción para un propietario cuyo capital supera la exención federal de vivienda, porque el plan permite al solicitante conservar la casa mientras repaga el valor del capital no exento con el tiempo, y puede corregir un atraso hipotecario para detener una ejecución hipotecaria.
La presentación de cualquier capítulo activa la suspensión automática bajo 11 U.S.C. 362, que detiene de inmediato la mayoría de los esfuerzos de cobro, incluidas las ventas por ejecución hipotecaria, el embargo de salarios, la reposesión y las llamadas de cobro, mientras el caso avanza.
Dónde presentar en Nueva Jersey
Nueva Jersey es un único distrito judicial federal, pero el Tribunal de Bancarrota de EE. UU. para el Distrito de Nueva Jersey está organizado en tres áreas con juzgados en Newark (condados del norte), Trenton (condados del centro) y Camden (condados del sur). Presenta su caso en el área que sirve al condado donde ha vivido durante la mayor parte de los últimos 180 días. La ley federal requiere un curso aprobado de asesoramiento crediticio antes de presentar y un curso de educación para deudores antes de la eliminación de deudas.
Lo que la bancarrota puede y no puede hacer
La mayoría de las deudas no garantizadas, como tarjetas de crédito, facturas médicas y préstamos personales, son eliminables. Varias categorías generalmente no lo son, incluidos la mayoría de los préstamos estudiantiles (salvo una demostración separada de dificultad excesiva), impuestos sobre la renta recientes, obligaciones de manutención familiar como pensión alimenticia y manutención conyugal, y deudas derivadas de fraude. Las deudas garantizadas como una hipoteca o un préstamo de automóvil continúan si conserva la garantía y continúa pagando. Dado que Nueva Jersey no tiene una exención general de vivienda estatal y la elección del conjunto de exenciones determina lo que conserva un propietario, muchos solicitantes consultan a un abogado de bancarrota de Nueva Jersey con licencia antes de decidir.
Preguntas frecuentes
¿Usa Nueva Jersey las exenciones de bancarrota estatales o federales?
Ambas están disponibles. Nueva Jersey no optó por excluirse de las exenciones federales, por lo que un solicitante puede elegir el conjunto de exenciones de Nueva Jersey en N.J.S.A. Título 2A o el federal en 11 U.S.C. 522(d). Debe usar un sistema completo y no puede combinarlos. Dado que la lista estatal no tiene exención general de vivienda, la mayoría de los solicitantes de Nueva Jersey eligen el conjunto federal. Los veteranos, militares en servicio activo y cónyuges militares deben comparar con cuidado, porque el conjunto de Nueva Jersey ahora incluye para ellos una exención de vivienda sin límite de valor.
¿Cuál es la exención de vivienda en Nueva Jersey?
Nueva Jersey no tiene una exención general de vivienda estatal. Para proteger el capital de una vivienda, la mayoría de los solicitantes deben elegir las exenciones federales y usar la exención federal de vivienda en 11 U.S.C. 522(d)(1), que es de $31,575 a partir del 1 de abril de 2025, y una pareja casada que presenta una solicitud conjunta sobre una vivienda de propiedad conjunta puede reclamar cada una esta exención. Existe una gran excepción: bajo la Ley de Protección de Activos para Veteranos y Cónyuges Militares de Nueva Jersey (N.J.S.A. 2A:17-17.4), las residencias principal y secundaria de un veterano, militar en servicio activo o cónyuge militar están exentas de venta forzada sin límite de valor. Esa exención no prevalece sobre hipotecas, obligaciones gubernamentales o sentencias basadas en fraude, y 11 U.S.C. 522(p) la limita a $214,000 para una vivienda adquirida dentro de los 1,215 días anteriores a la presentación. Confirme la cifra federal actual antes de basarse en ella.
¿Cuál es el ingreso mediano de Nueva Jersey para la prueba de medios?
Para casos presentados a partir del 1 de abril de 2026, el Programa de Fideicomisarios de EE. UU. indica que el ingreso familiar mediano de Nueva Jersey es de $87,173 para un ingreso, $106,876 para dos, $137,136 para tres y $168,127 para cuatro, más $11,100 por cada persona adicional. Estas cifras se actualizan aproximadamente dos veces al año.
¿Cuánto capital de automóvil puedo proteger en una bancarrota de Nueva Jersey?
La lista estatal general de Nueva Jersey no tiene exención separada para vehículos de motor. Si elige las exenciones federales, puede proteger hasta $5,025 de capital en un vehículo bajo 11 U.S.C. 522(d)(2) a partir del 1 de abril de 2025, y el comodín federal a veces puede cubrir parte de cualquier exceso. Un veterano, militar en servicio activo o cónyuge militar que elija el conjunto de Nueva Jersey puede, en cambio, exentar un vehículo motorizado por hogar hasta un valor justo de mercado de $30,000 bajo N.J.S.A. 2A:17-17.5(b).
¿Perderé mi casa si presento bancarrota en Nueva Jersey?
Depende de su capital y las exenciones que elija. Dado que Nueva Jersey no tiene una exención general de vivienda estatal, un propietario con capital significativo a menudo elige el conjunto federal o presenta el Capítulo 13 para conservar la casa. Un veterano, militar en servicio activo o cónyuge militar puede, en cambio, reclamar la exención de vivienda de Nueva Jersey bajo N.J.S.A. 2A:17-17.4, que no tiene límite de valor. Un solicitante con poco o ningún capital por encima de la hipoteca generalmente conserva la casa en el Capítulo 7 mientras continúa al día con los pagos. Esta es información general, no asesoramiento sobre su situación específica.
¿Dónde presento la bancarrota en Nueva Jersey?
En el Tribunal de Bancarrota de EE. UU. para el Distrito de Nueva Jersey, que tiene juzgados en Newark para los condados del norte, Trenton para los condados del centro y Camden para los condados del sur. Presenta su caso en el área que sirve al condado donde ha vivido durante la mayor parte de los últimos 180 días.
¿Qué deudas no se pueden eliminar en una bancarrota de Nueva Jersey?
La bancarrota es federal, por lo que las categorías no eliminables son las mismas en todo el país. Generalmente incluyen la mayoría de los préstamos estudiantiles, impuestos sobre la renta recientes, manutención de hijos y manutención conyugal, y deudas derivadas de fraude. La mayoría de las deudas de tarjetas de crédito y médicas son eliminables.
Actualizaciones
Se aclaró que un ingreso en el nivel mediano estatal, o por debajo de este, significa que no surge la presunción de abuso en la prueba de medios del Capítulo 7, no que el solicitante califica para el Capítulo 7. También se corrigió la terminología del ingreso mediano ('ingreso medio' a 'ingreso mediano').
Se actualizó para cubrir la Ley de Protección de Activos para Veteranos y Cónyuges Militares de Nueva Jersey (N.J.S.A. 2A:17-17.1 y siguientes), que exime la residencia principal y secundaria de un veterano, militar en servicio activo o cónyuge militar de la venta forzada sin límite de valor y un vehículo del hogar hasta $30,000, y se corrigió la cita del límite de embargo salarial a N.J.S.A. 2A:17-56.
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
New Jersey Statutes (Unannotated)
§ 2A:17-19Amount; exceptionsVigente
Goods and chattels, shares of stock or interests in any corporation and personal property of every kind, not exceeding in value, exclusive of wearing apparel, $1,000.00, and all wearing apparel, the property of a debtor shall be reserved, both before and after his death, for his use or that of his family or his estate, and shall not be liable to be seized or taken by virtue of any execution or civil process whatever, issued out of any court of this State. Nothing herein contained shall be deemed or held to protect from sale under execution or other process any goods, chattels or property, for the purchase whereof the debt or demand for which the judgment on which such execution or process was issued, shall have been contracted, or to apply to process issued for the collection of taxes or assessments.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-06 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en lis.njleg.state.nj.us
§ 2A:26-4Property exemptVigente
Household goods and furniture not exceeding $1,000.00 in value of a person shall be exempt from attachment, except for a debt incurred in the purchase thereof. If the attaching officer believes that the goods and furniture exceed such value, he may attach and include them in his inventory and appraisement, and the person entitled to the exemption, his family or his estate shall forthwith, on demand by the officer, select, from the inventoried and appraised property, goods and furniture to the value of $1,000.00. A failure to make the selection shall be deemed to be a waiver of the exemption.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-08-01 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en lis.njleg.state.nj.us
Citada en 1 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2020
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- B.B. VS. S. BRADLEY MELL (L-7200-19, ESSEX COUNTY AND STATEWIDE) (CONSOLIDATED) (New Jersey Superior Court Appellate Division 2020)“…statutes allow for exceptions from attachment. See, e.g., N.J.S.A. 2A:26-4 (declaring exempt from attachment "[h]o…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 2A:17-50Order to issue wage execution; application; jurisdiction.Vigente
2A:17-50. a. When a judgment has been recovered in the Superior Court, and where any wages, debts, earnings, salary, income from trust funds, or profits are due and owing to the judgment debtor, or thereafter become due and owing to him, to the amount of $48.00 or more a week, the judgment creditor may, on notice to the judgment debtor unless the court otherwise orders, apply to the court in which the judgment was recovered, or to the court having jurisdiction of the same, and upon satisfactory proofs, by affidavit or otherwise, of such facts, the court shall grant an order directing that an execution issue against the wages, debts, earnings, salary, income from trust funds, or profits of the judgment debtor. b. Notwithstanding the provisions of subsection a. or any other law to the contrary, when a wage execution application is filed by the State arising out of a determination by a State department or agency that a person owes the department or agency a debt as defined in section 1 of P.L.2005, c.124 (C.2A:16-11.1), such application may be filed with the Office of Administrative Law rather than with the Superior Court.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-08-01 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en lis.njleg.state.nj.us
Citada en 22 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2024
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- MIDLAND FUNDING v. Giambanco (New Jersey Superior Court Appellate Division 2011, 422 N.J. Super. 301)“…he provisions as contrary to public policy as set forth in N.J.S.A. 2A:17-50(a) and Rule 4:59-1(d). We hold that i…”
- Greate Bay Hotel & Casino v. Guido (New Jersey Superior Court Appellate Division 1991, 249 N.J. Super. 301)“…judge is without discretion to deny a wage execution under N.J.S.A. 2A:17-50. N.J.S.A. 2A:17-50 provides: When…”
- In Re Household Finance Corporation (New Jersey Superior Court Appellate Division 1976, 141 N.J. Super. 53)“…wage execution against the debtor to satisfy its judgment. N.J.S.A. 2A:17-50 to 56. Pursuant to the order for wage e…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
United States Code Title 11
§ 522ExemptionsVigentecitada en 54 de nuestros artículos
In this section— “dependent” includes spouse, whether or not actually dependent; and “value” means fair market value as of the date of the filing of the petition or, with respect to property that becomes property of the estate after such date, as of the date such property becomes property of the estate. Notwithstanding section 541 of this title, an individual debtor may exempt from property of the estate the property listed in either paragraph (2) or, in the alternative, paragraph (3) of this subsection. In joint cases filed under section 302 of this title and individual cases filed under section 301 or 303 of this title by or against debtors who are husband and wife, and whose estates are ordered to be jointly administered under Rule 1015(b) of the Federal Rules of Bankruptcy Procedure, one debtor may not elect to exempt property listed in paragraph (2) and the other debtor elect to exempt property listed in paragraph (3) of this subsection. If the parties cannot agree on the alternative to be elected, they shall be deemed to elect paragraph (2), where such election is permitted under the law of the jurisdiction where the case is filed.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-16 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 7,574 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Taylor v. Freeland & Kronz (1992) sostuvo que un síndico que no objeta dentro del plazo de 30 días no puede impugnar después una exención reclamada bajo 522(l), aunque carezca de base legal. Owen v. Owen (1991) sostuvo que la anulación de gravámenes bajo 522(f) no se pierde porque la exención estatal excluya bienes gravados.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Taylor v. Freeland & Kronz (Supreme Court of the United States 1992, 503 U.S. 638)✓Una deudora del Capítulo 7 declaró exentos todos los ingresos de su demanda por discriminación contra TWA y el síndico dejó vencer el plazo de 30 días para objetar; la Corte sostuvo que bajo el § 522(l) la propiedad queda exenta si nadie objeta, aun sin una base legal defendible.
- Patterson v. Shumate (Supreme Court of the United States 1992, 504 U.S. 753)✓El interés de $250,000 de un deudor en un plan de pensiones ERISA quedó excluido de la masa bajo el § 541(c)(2); al responder a un argumento de redundancia, la Corte leyó el § 522(d)(10)(E) como una exención de un conjunto más amplio de planes, y se abstuvo expresamente de decidir si también aplicaba el § 522(b)(2)(A).
- Owen v. Owen (Supreme Court of the United States 1991, 500 U.S. 305)✓El gravamen judicial de una exesposa se fijó sobre un condominio en Florida antes de que fuera homestead; la Corte sostuvo que el § 522(f) mide el menoscabo frente a la exención que el deudor habría tenido de no existir el gravamen, así que la excepción de Florida para gravámenes previos no impidió la anulación.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 362Automatic stayVigentecitada en 54 de nuestros artículos
Except as provided in subsection (b) of this section, a petition filed under section 301, 302, or 303 of this title, or an application filed under section 5(a)(3) of the Securities Investor Protection Act of 1970, operates as a stay, applicable to all entities, of— the commencement or continuation, including the issuance or employment of process, of a judicial, administrative, or other action or proceeding against the debtor that was or could have been commenced before the commencement of the case under this title, or to recover a claim against the debtor that arose before the commencement of the case under this title; the enforcement, against the debtor or against property of the estate, of a judgment obtained before the commencement of the case under this title; any act to obtain possession of property of the estate or of property from the estate or to exercise control over property of the estate; any act to create, perfect, or enforce any lien against property of the estate; any act to create, perfect, or enforce against property of the debtor any lien to the extent that such lien secures a claim that arose before the commencement of the case under this title; any act to…
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-16 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 19,606 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (1988) sostuvo que un acreedor infragarantizado no recibe intereses como protección adecuada bajo 362(d)(1) por la demora de la suspensión. NLRB v. Bildisco & Bildisco (1984) aplicó 362(a) al exigir que los reclamos se tramiten en la quiebra, no por demanda.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Clinton v. Jones (Supreme Court of the United States 1997, 520 U.S. 681)“…ublic interests. Brief for Petitioner 34-36. See, e. g., 11 U. S. C. § 362 (litigation against debtor stayed upon…”
- United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (Supreme Court of the United States 1988, 484 U.S. 365)✓Un prestamista con garantía insuficiente sobre un complejo de apartamentos en Houston pidió pagos mensuales para mantener la suspensión automática del § 362(a); la Corte sostuvo que la 'protección adecuada' del § 362(d)(1) no le da derecho a intereses por la demora en ejecutar su garantía.
- Pennzoil Co. v. Texaco Inc. (Supreme Court of the United States 1987, 481 U.S. 1)“…if it were forced to file for bankruptcy under Chapter 11. 11 U. S. C. §362 . Texaco, or its successor in interest,…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Fuentes y referencias
- 11 U.S.C. 522, exenciones federales de bancarrota, incluida la exención de vivienda 522(d)(1) y la autoridad de exclusión estatal en 522(b); Nueva Jersey no ha optado por excluirse(law.cornell.edu)
- Ajuste de la Conferencia Judicial de montos en dólares en el Código de Bancarrota vigente a partir del 1 de abril de 2025 (exención de vivienda 522(d)(1) $31,575; vehículo $5,025; comodín $1,675 más $15,800 de exención de vivienda no utilizada)(federalregister.gov).gov
- Programa de Fideicomisarios de EE. UU., Ingreso familiar medio de la Oficina del Censo por tamaño de familia, casos presentados a partir del 1 de abril de 2026(justice.gov).gov
- Estatutos de Nueva Jersey (N.J.S.A. 2A:17-19 bienes personales; 2A:26-4 bienes del hogar; 2A:17-50 embargo salarial) que confirman la ausencia de exención de vivienda estatal(njleg.gov).gov
- Tribunal de Bancarrota de EE. UU. para el Distrito de Nueva Jersey (áreas de Newark, Trenton, Camden)(njb.uscourts.gov).gov
- Tribunales de EE. UU., Conceptos básicos de bancarrota (Capítulo 7, Capítulo 13, suspensión automática)(uscourts.gov).gov
- Conferencia Judicial de los Estados Unidos, Ajuste de Ciertos Montos en Dólares del Código de Bancarrota, vigente a partir del 1 de abril de 2025 (11 U.S.C. 522(p) y 522(q) límite de exención de vivienda estatal de $214,000; 522(d)(1) exención de vivienda $31,575; 522(d)(2) vehículo $5,025)(govinfo.gov)
Referencia pagada a abogados. RecordingLaw puede recibir compensación cuando usted usa un enlace de ayuda legal. RecordingLaw no es un bufete de abogados. Enviar una solicitud no garantiza que un abogado acepte su caso y no crea una relación abogado-cliente.