California
Bancarrota en California (2026): Exenciones y Prueba de Medios
La bancarrota es un proceso federal, pero los bienes que usted conserva los determinan las exenciones de su estado, y las reglas de California son particulares. California no adoptó las exenciones federales de bancarrota, de modo que no puede usar la lista federal; sin embargo, el estado ofrece la opción entre dos de sus propios sistemas de exenciones: uno basado en una exención de vivienda muy alta y ajustada por inflación, y otro basado en un generoso comodín para quienes alquilan. Esta guía explica ambos sistemas de California, cómo funcionan el Capítulo 7 y el Capítulo 13, y las cifras de ingresos vigentes para la prueba de medios, con referencia a fuentes primarias.
Esta guía forma parte de nuestra serie Bancarrota por Estado. Es información general, no asesoría legal, y las cifras de exenciones e ingresos cambian, por lo que debe confirmar los montos actuales antes de basarse en ellos.
California no adoptó las exenciones federales, pero ofrece dos sistemas
Cada estado o bien mantiene disponibles las exenciones federales de bancarrota o bien opta por no adoptarlas y exige las propias. California no las adoptó: la sección 703.130 del Code of Civil Procedure, promulgada bajo la autoridad del 11 U.S.C. 522(b)(2), establece que las exenciones federales del 11 U.S.C. 522(d) no están autorizadas en California. Por lo tanto, un declarante en California no puede combinar la lista federal. Lo que California hace en su lugar es inusual: les da a los declarantes la opción entre dos de sus propios conjuntos de exenciones, descritos en la sección 703.140 del Code of Civil Procedure. Se elige un sistema completo, no una combinación.
Los profesionales los denominan Sistema 1 y Sistema 2. El Sistema 1 es el conjunto estándar de la Sección 704 y secciones siguientes, que también se aplica fuera de la bancarrota cuando un acreedor ejecuta una sentencia; su característica principal es la gran exención de vivienda. El Sistema 2 es el conjunto exclusivo para bancarrota de la Sección 703.140(b), modelado en la lista federal, cuya característica principal es un amplio comodín. La elección correcta generalmente depende del capital en la vivienda: los propietarios con capital significativo casi siempre usan el Sistema 1, mientras que los inquilinos y declarantes con poco capital suelen preferir el Sistema 2.
La exención de vivienda del Sistema 1 bajo CCP 704.730 (alta e indexada)
La exención de vivienda de California bajo el sistema de la Sección 704 es una de las más generosas del país. La sección 704.730 del Code of Civil Procedure establece la exención en el mayor entre un monto mínimo o el precio mediano de venta de una vivienda unifamiliar en el condado del año anterior, con un tope máximo. Tal como se promulgó para 2021, el mínimo era $300,000 y el tope era $600,000, pero el estatuto exige que ambas cifras se ajusten anualmente por inflación, a partir del 1 de enero de 2022, según el cambio en el Índice de Precios al Consumidor Anual de California para Todos los Consumidores Urbanos publicado por el Departamento de Relaciones Industriales de California. Dado que los montos se han indexado cada año desde 2022, el mínimo y el tope actuales son considerablemente mayores que las cifras base de $300,000 y $600,000, y continúan aumentando cada enero. Los montos exactos vigentes dependen del cálculo del IPC del año y del precio mediano de vivienda de su condado, por lo que debe confirmar la cifra vigente al momento de presentar su solicitud. Esta exención de vivienda se aplica automáticamente y no requiere registrar una declaración para proteger el capital en un proceso de bancarrota.
El comodín del Sistema 2 y las dos listas de exenciones
Si usted no es propietario de una vivienda o tiene poco capital, el sistema de la Sección 703.140(b) suele ser mejor gracias a su comodín. Los montos en dólares vigentes para ambos sistemas los publica el Consejo Judicial de California en el formulario EJ-156, con vigencia a partir del 1 de abril de 2025 y ajustados cada tres años por inflación. Bajo la Sección 703.140(b), la exención de vivienda (b)(1) es $36,750, la exención de vehículo automotor (b)(2) es $8,625, los bienes del hogar (b)(3) están exentos hasta $925 por artículo, las herramientas de trabajo (b)(6) llegan a $10,950, y el comodín (b)(5) es $1,950 más cualquier porción no utilizada del $36,750 de la exención de vivienda, lo que significa que un inquilino puede proteger hasta aproximadamente $38,700 de cualquier bien, incluidos efectivo o un vehículo. Bajo el sistema de la Sección 704, el vehículo automotor está exento hasta $8,625 (CCP 704.010), los muebles del hogar y la ropa están exentos en la medida ordinariamente necesaria, las herramientas de trabajo llegan a $10,950 (o $21,900 si ambos cónyuges ejercen el mismo oficio) bajo CCP 704.060, y no existe un comodín general, que es la principal desventaja a cambio de la gran exención de vivienda.
La prueba de medios del Capítulo 7 y el ingreso mediano de California
El Capítulo 7 elimina la mayoría de las deudas sin garantía, pero generalmente debe completar la prueba de medios, que comienza comparando el ingreso de su hogar con el ingreso familiar mediano de California y el tamaño de su hogar. El Programa de Síndicos de EE. UU. publica esas medianas a partir de datos del Censo y las actualiza periódicamente. Para casos presentados a partir del 15 de julio de 2026, las cifras de ingreso familiar mediano de California son $79,253 para un generador de ingresos, $102,797 para un hogar de dos personas, $116,541 para tres y $139,071 para cuatro, añadiendo $11,100 por cada persona adicional. Si su ingreso es igual o inferior a la cifra correspondiente al tamaño de su hogar, no hay presunción de abuso (la regla que presume que un caso del Capítulo 7 es un abuso cuando el ingreso restante después de los gastos permitidos alcanza ciertos umbrales) y no necesita completar el Formulario 122A-2, el segundo formulario de la prueba de medios, pero eso por sí solo no lo hace elegible para el Capítulo 7. Si es mayor, usted completa el cálculo completo de la prueba de medios, que descuenta los gastos de vida permitidos para determinar si surge la presunción de abuso o si debería presentar el Capítulo 13. Estas medianas cambian aproximadamente dos veces al año, por lo que verifique la tabla vigente al momento de presentar su solicitud.
Capítulo 7 frente a Capítulo 13 en California
El Capítulo 7 es una liquidación: un síndico puede vender bienes no exentos para pagar a los acreedores, y la mayoría de las deudas sin garantía restantes quedan canceladas en pocos meses. Con la gran exención de vivienda de California, muchos propietarios conservan sus hogares en el Capítulo 7, pero un declarante con capital superior al tope de la exención podría preferir el Capítulo 13. El Capítulo 13 es un plan de pago de tres a cinco años que le permite conservar sus bienes y ponerse al día con los pagos atrasados de hipoteca o de vehículo a lo largo del tiempo, lo que lo convierte en la herramienta habitual para detener una ejecución hipotecaria. En el momento en que se presenta cualquiera de los dos casos, la suspensión automática bajo 11 U.S.C. 362 detiene la mayoría de los cobros, incluidas las ventas por ejecución hipotecaria, los embargos de bienes, las demandas y los embargos de salario. La ley federal exige un curso de asesoría crediticia aprobado antes de presentar la solicitud y un curso de educación para deudores antes de la cancelación.
Dónde presentar la solicitud: los cuatro tribunales de quiebras de California
California está dividida en cuatro distritos judiciales federales, cada uno con su propio tribunal de quiebras: el Distrito Norte (el Área de la Bahía y la costa norte), el Distrito Este (Sacramento, el Valle Central y los condados del este), el Distrito Central (Los Angeles y la región circundante, el tribunal de quiebras más activo del país) y el Distrito Sur (los condados de San Diego e Imperial). El tribunal del Distrito Central de California y los otros tribunales de distrito publican formularios, reglas locales y recursos de autoayuda, y usted presenta su solicitud en el distrito donde haya vivido la mayor parte de los 180 días anteriores.
Lo que la bancarrota puede y no puede hacer
La bancarrota cancela la mayoría de las deudas sin garantía, incluidas tarjetas de crédito, facturas médicas y préstamos personales, pero algunas deudas sobreviven. La mayoría de los préstamos estudiantiles permanecen a menos que usted demuestre dificultad excesiva en un procedimiento separado, y los impuestos sobre la renta recientes, las obligaciones de manutención doméstica como la manutención de menores y la pensión alimentaria conyugal, y la mayoría de las multas judiciales no son cancelables. La elección entre el Sistema 1 y el Sistema 2 es permanente para el caso y puede determinar si usted conserva una vivienda o una suma de dinero en efectivo, por lo que muchos californianos la analizan con un abogado de bancarrota con licencia. Nada de lo aquí expuesto predice el resultado de un caso en particular; el resultado depende de sus ingresos, sus bienes, sus deudas y el sistema de exenciones que usted elija.
Preguntas frecuentes
¿California utiliza exenciones de bancarrota estatales o federales?
California utiliza únicamente exenciones estatales. Bajo la sección 703.130 del Code of Civil Procedure, el estado no adoptó las exenciones federales del 11 U.S.C. 522(d). Sin embargo, California ofrece la opción entre dos de sus propios sistemas: el conjunto de la Sección 704 con la gran exención de vivienda, o el conjunto exclusivo para bancarrota de la Sección 703.140(b) con el amplio comodín.
¿Cuál es la exención de vivienda en California?
Bajo el sistema de la Sección 704, el CCP 704.730 establece la exención de vivienda en el mayor entre un mínimo de $300,000 o el precio mediano de vivienda del condado hasta un tope de $600,000, ambos indexados por inflación anualmente desde 2022, por lo que los montos actuales son mayores que esas cifras base. El sistema alternativo de la Sección 703.140(b) tiene una exención de vivienda menor de $36,750 pero agrega un amplio comodín. Confirme la cifra indexada vigente al momento de presentar su solicitud.
¿Cuál es el ingreso mediano de California para la prueba de medios?
Para casos del Capítulo 7 presentados a partir del 15 de julio de 2026, el Programa de Síndicos de EE. UU. indica que el ingreso familiar mediano de California es $79,253 para una persona, $102,797 para dos, $116,541 para tres y $139,071 para cuatro, añadiendo $11,100 por cada persona adicional. Las cifras se actualizan periódicamente, por lo que confirme la tabla vigente al momento de presentar su solicitud.
¿Perderé mi casa o automóvil en una bancarrota en California?
En muchos casos, no. La gran exención de vivienda de la Sección 704 de California permite que muchos propietarios conserven sus hogares, y un plan del Capítulo 13 puede detener una ejecución hipotecaria al ponerse al día con los pagos atrasados. Un vehículo generalmente está protegido por la exención de vehículo automotor de $8,625 bajo cualquiera de los dos sistemas, y el comodín de la Sección 703.140(b) puede cubrir capital adicional del vehículo. Si algún bien está en riesgo depende de su capital y del sistema que usted elija.
¿Cuál es la diferencia entre los dos sistemas de exenciones de California?
El Sistema 1 (Sección 704) incluye la gran exención de vivienda indexada por inflación pero no tiene comodín general, por lo que es adecuado para propietarios con capital. El Sistema 2 (Sección 703.140(b)) tiene una exención de vivienda menor pero un comodín de $1,950 más hasta $36,750 del monto no utilizado de la exención de vivienda, por lo que es adecuado para inquilinos y declarantes con poco capital en su hogar. Usted debe elegir un sistema para todo el caso.
¿Dónde presento una solicitud de bancarrota en California?
En uno de los cuatro tribunales de quiebras de California: el Distrito Norte, Este, Central o Sur de California. Usted presenta su solicitud en el distrito donde haya vivido la mayor parte de los 180 días anteriores. El Distrito Central, que cubre Los Angeles, es el tribunal de quiebras más activo del país.
¿Cuál es la diferencia entre el Capítulo 7 y el Capítulo 13 en California?
El Capítulo 7 es una liquidación que cancela la mayoría de las deudas sin garantía en pocos meses, sujeta a la prueba de medios. El Capítulo 13 es un plan de pago de tres a cinco años que le permite conservar bienes y ponerse al día con los pagos atrasados de hipoteca o de automóvil, razón por la cual se utiliza para detener ejecuciones hipotecarias. Ambos activan la suspensión automática que detiene la mayoría de los cobros.
¿Qué deudas no pueden cancelarse en la bancarrota?
La mayoría de los préstamos estudiantiles (salvo que se demuestre dificultad excesiva), impuestos sobre la renta recientes, manutención de menores y pensión alimentaria conyugal, y la mayoría de las multas judiciales generalmente sobreviven a la cancelación de bancarrota. Las tarjetas de crédito, las facturas médicas y la mayoría de los préstamos personales generalmente son cancelables.
Actualizaciones
Se aclaró que un ingreso igual o inferior a la cifra estatal para el tamaño del hogar significa que no surge la presunción de abuso en la prueba de medios del Capítulo 7, no que el solicitante ya califica para el Capítulo 7.
Se actualizó la sección de la prueba de medios para citar la tabla de ingreso familiar mediano del Programa de Síndicos de EE. UU. vigente para casos presentados a partir del 15 de julio de 2026; las cifras de ingreso de California no cambiaron.
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
California Code of Civil Procedure
§ 703.140Vigente
(a) In a case under Title 11 of the United States Code, all of the exemptions provided by this chapter, including the homestead exemption, other than the provisions of subdivision (b) are applicable regardless of whether there is a money judgment against the debtor or whether a money judgment is being enforced by execution sale or any other procedure, but the exemptions provided by subdivision (b) may be elected in lieu of all other exemptions provided by this chapter, as follows: (1) If spouses are joined in the petition, they jointly may elect to utilize the applicable exemption provisions of this chapter other than the provisions of subdivision (b), or to utilize the applicable exemptions set forth in subdivision (b), but not both.
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Citada en 38 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2024
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- In Re Tomasso (United States Bankruptcy Court, S.D. California 1989, 98 B.R. 513)“…therewith, debtors claimed as exempt pursuant to California Code of Civil Procedure § 703.140(b)(ll)(D) their interest in a personal…”
- In Re Lennen (United States Bankruptcy Court, N.D. California 1987, 71 B.R. 80)“…to the same exemptions as a single person under California Code of Civil Procedure section 703.140(b), or whether they may double them. In…”
- In re Pashenee (United States Bankruptcy Court, E.D. California 2015, 531 B.R. 834)“…348. The debtor claimed this IRA as exempt under California Code of Civil Procedure § 703.140(b)(10)(E), which exempts a right to a p…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 703.130Vigente
Pursuant to the authority of paragraph (2) of subsection (b) of Section 522 of Title 11 of the United States Code, the exemptions set forth in subsection (d) of Section 522 of Title 11 of the United States Code (Bankruptcy) are not authorized in this state.
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Citada en 12 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Schwartzman v. Wilshinsky (California Court of Appeal 1996, 50 Cal. App. 4th 619)“…not recognized in state proceedings to enforce judgments. (Code Civ. Proc., §703.130.) Whether or not an employee’s contribu…”
- In Re Petruzzelli (United States Bankruptcy Court, E.D. California 1992, 92 Daily Journal DAR 10252)“…ode (Bankruptcy) are not authorized in this state. Cal.Code Civ.Proc. § 703.130. This section was enacted (in…”
- Leslie Gladstone v. US Bancorp (Court of Appeals for the Ninth Circuit 2016, 811 F.3d 1133)“…ns, so California state law exemptions apply. Id.; see also Cal. Code Civ. Proc. § 703.130. The Defendants claim, in the alter…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 704.730Vigentecitada en 2 de nuestros artículos
(a) The amount of the homestead exemption is the greater of the following: (1) The countywide median sale price for a single-family home in the calendar year prior to the calendar year in which the judgment debtor claims the exemption, not to exceed six hundred thousand dollars ($600,000). (2) Three hundred thousand dollars ($300,000). (b) The amounts specified in this section shall adjust annually for inflation, beginning on January 1, 2022, based on the change in the annual California Consumer Price Index for All Urban Consumers, published by the Department of Industrial Relations, for the most recent one-year period ending on December 31 preceding the adjustment, with each adjusted amount rounded to the nearest twenty-five dollars ($25).
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Citada en 46 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Cal-Western Reconveyance Corp. v. Reed (California Court of Appeal 2007, 62 Cal. Rptr. 3d 244)“…ty is unable to engage in substantial gainful employment.” (Code Civ. Proc., § 704.730, subd. (a)(3)(B).) The County’s attorne…”
- Fidelity National Title Insurance v. Schroeder (California Court of Appeal 2009, 179 Cal. App. 4th 834)“…exemption of $125,000.” (Id. at p. 79 [citing Code Civ. Proc., §§ 704.730, subd. (a)(3), 704.740, subd. (a), 704.…”
- Reddy v. Gonzalez (California Court of Appeal 1992, 8 Cal. App. 4th 118)“…at the time the property is sold to satisfy the judgment. (Code Civ. Proc., § 704.730.)…”
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§ 704.010Vigente
(a) Any combination of the following is exempt in the amount of seven thousand five hundred dollars ($7,500): (1) The aggregate equity in motor vehicles. (2) The proceeds of an execution sale of a motor vehicle. (3) The proceeds of insurance or other indemnification for the loss, damage, or destruction of a motor vehicle. (b) Proceeds exempt under subdivision (a) are exempt for a period of 90 days after the time the proceeds are actually received by the judgment debtor. (c) For the purpose of determining the equity, the fair market value of a motor vehicle shall be determined by reference to used car price guides customarily used by California automobile dealers unless the motor vehicle is not listed in such price guides. (d) If the judgment debtor has only one motor vehicle and it is sold at an execution sale, the proceeds of the execution sale are exempt in the amount of seven thousand five hundred dollars ($7,500) without making a claim. The levying officer shall consult and may rely upon the records of the Department of Motor Vehicles in determining whether the judgment debtor has only one motor vehicle.
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Citada en 10 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2015
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Hellman v. Anderson (California Court of Appeal 1991, 233 Cal. App. 3d 840)“…ement of judgment are found in article 3 “Exempt Property” (Code Civ. Proc., §§ 704.010-704.210) of chapter 4 “Exemptions” (Cod…”
- In Re Marriage of Seligman (California Court of Appeal 1993, 14 Cal. App. 4th 300)“…re exempted from bankruptcy an extensive list of property. (Code Civ. Proc., §§ 704.010-704.850.) In general, and relevant to t…”
- Whitcomb v. Bonnheim CA4/2 (California Court of Appeal 2014)“…r amended Schedule C; this time he claimed exemption under Code of Civil Procedure section 704.010, et seq., rather than section 703.010,…”
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§ 704.060Vigente
(a) Tools, implements, instruments, materials, uniforms, furnishings, books, equipment, one commercial motor vehicle, one vessel, and other personal property are exempt to the extent that the aggregate equity therein does not exceed: (1) Eight thousand seven hundred twenty-five dollars ($8,725), if reasonably necessary to and actually used by the judgment debtor in the exercise of the trade, business, or profession by which the judgment debtor earns a livelihood. (2) Eight thousand seven hundred twenty-five dollars ($8,725), if reasonably necessary to and actually used by the spouse of the judgment debtor in the exercise of the trade, business, or profession by which the spouse earns a livelihood. (3) Twice the amount of the exemption provided in paragraph (1), if reasonably necessary to and actually used by the judgment debtor and by the spouse of the judgment debtor in the exercise of the same trade, business, or profession by which both earn a livelihood. In the case covered by this paragraph, the exemptions provided in paragraphs (1) and (2) are not available.
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Citada en 4 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2024
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- C.F. Nielsen, Inc. v. Stern (Appellate Division of the Superior Court of California 1992, 11 Cal. App. Supp. 4th 22)“…n order denying claim of exemption under subdivision (a) of Code of Civil Procedure section 704.060. Appellant contends that pursuant to th…”
- In re Vigil (District Court, N.D. California 1989, 101 B.R. 189)“…shall submit an appropriate form of order. . California Code of Civil Procedure section 704.060(a) provides: § 704.060. Personal prop…”
- Satinder Singh (United States Bankruptcy Court, E.D. California 2024)“…d the tools of the trade exemption 20 stated in California Code of Civil Procedure § 704.060(a)(1) and (a)(3), stating: 21…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
United States Code Title 11
§ 522ExemptionsVigentecitada en 54 de nuestros artículos
In this section— “dependent” includes spouse, whether or not actually dependent; and “value” means fair market value as of the date of the filing of the petition or, with respect to property that becomes property of the estate after such date, as of the date such property becomes property of the estate. Notwithstanding section 541 of this title, an individual debtor may exempt from property of the estate the property listed in either paragraph (2) or, in the alternative, paragraph (3) of this subsection. In joint cases filed under section 302 of this title and individual cases filed under section 301 or 303 of this title by or against debtors who are husband and wife, and whose estates are ordered to be jointly administered under Rule 1015(b) of the Federal Rules of Bankruptcy Procedure, one debtor may not elect to exempt property listed in paragraph (2) and the other debtor elect to exempt property listed in paragraph (3) of this subsection. If the parties cannot agree on the alternative to be elected, they shall be deemed to elect paragraph (2), where such election is permitted under the law of the jurisdiction where the case is filed.
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Citada en 7,574 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Taylor v. Freeland & Kronz (1992) sostuvo que un síndico que no objeta dentro del plazo de 30 días no puede impugnar después una exención reclamada bajo 522(l), aunque carezca de base legal. Owen v. Owen (1991) sostuvo que la anulación de gravámenes bajo 522(f) no se pierde porque la exención estatal excluya bienes gravados.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Taylor v. Freeland & Kronz (Supreme Court of the United States 1992, 503 U.S. 638)✓Una deudora del Capítulo 7 declaró exentos todos los ingresos de su demanda por discriminación contra TWA y el síndico dejó vencer el plazo de 30 días para objetar; la Corte sostuvo que bajo el § 522(l) la propiedad queda exenta si nadie objeta, aun sin una base legal defendible.
- Patterson v. Shumate (Supreme Court of the United States 1992, 504 U.S. 753)✓El interés de $250,000 de un deudor en un plan de pensiones ERISA quedó excluido de la masa bajo el § 541(c)(2); al responder a un argumento de redundancia, la Corte leyó el § 522(d)(10)(E) como una exención de un conjunto más amplio de planes, y se abstuvo expresamente de decidir si también aplicaba el § 522(b)(2)(A).
- Owen v. Owen (Supreme Court of the United States 1991, 500 U.S. 305)✓El gravamen judicial de una exesposa se fijó sobre un condominio en Florida antes de que fuera homestead; la Corte sostuvo que el § 522(f) mide el menoscabo frente a la exención que el deudor habría tenido de no existir el gravamen, así que la excepción de Florida para gravámenes previos no impidió la anulación.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 362Automatic stayVigentecitada en 54 de nuestros artículos
Except as provided in subsection (b) of this section, a petition filed under section 301, 302, or 303 of this title, or an application filed under section 5(a)(3) of the Securities Investor Protection Act of 1970, operates as a stay, applicable to all entities, of— the commencement or continuation, including the issuance or employment of process, of a judicial, administrative, or other action or proceeding against the debtor that was or could have been commenced before the commencement of the case under this title, or to recover a claim against the debtor that arose before the commencement of the case under this title; the enforcement, against the debtor or against property of the estate, of a judgment obtained before the commencement of the case under this title; any act to obtain possession of property of the estate or of property from the estate or to exercise control over property of the estate; any act to create, perfect, or enforce any lien against property of the estate; any act to create, perfect, or enforce against property of the debtor any lien to the extent that such lien secures a claim that arose before the commencement of the case under this title; any act to…
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Citada en 19,606 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (1988) sostuvo que un acreedor infragarantizado no recibe intereses como protección adecuada bajo 362(d)(1) por la demora de la suspensión. NLRB v. Bildisco & Bildisco (1984) aplicó 362(a) al exigir que los reclamos se tramiten en la quiebra, no por demanda.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Clinton v. Jones (Supreme Court of the United States 1997, 520 U.S. 681)“…ublic interests. Brief for Petitioner 34-36. See, e. g., 11 U. S. C. § 362 (litigation against debtor stayed upon…”
- United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (Supreme Court of the United States 1988, 484 U.S. 365)✓Un prestamista con garantía insuficiente sobre un complejo de apartamentos en Houston pidió pagos mensuales para mantener la suspensión automática del § 362(a); la Corte sostuvo que la 'protección adecuada' del § 362(d)(1) no le da derecho a intereses por la demora en ejecutar su garantía.
- Pennzoil Co. v. Texaco Inc. (Supreme Court of the United States 1987, 481 U.S. 1)“…if it were forced to file for bankruptcy under Chapter 11. 11 U. S. C. §362 . Texaco, or its successor in interest,…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Fuentes y referencias
- Información Legislativa de California, Code of Civil Procedure 703.130 (no adopción de California: las exenciones federales del 11 U.S.C. 522(d) no están autorizadas)(leginfo.legislature.ca.gov).gov
- Información Legislativa de California, Code of Civil Procedure 703.140 (elección entre el Sistema 1 (Sección 704) y el Sistema 2 (703.140(b)) de exenciones)(leginfo.legislature.ca.gov).gov
- Información Legislativa de California, Code of Civil Procedure 704.730 (exención de vivienda: mínimo base de $300,000 / tope base de $600,000, indexado anualmente por inflación desde 2022)(leginfo.legislature.ca.gov).gov
- Consejo Judicial de California, Formulario EJ-156, Montos actuales en dólares de las exenciones (vehículo $8,625; exención de vivienda 703.140(b)(1) $36,750; comodín (b)(5) $1,950 + exención de vivienda no utilizada; vigente a partir del 1 de abril de 2025)(courts.ca.gov).gov
- Programa de Síndicos de EE. UU., Ingreso Familiar Mediano del Censo por tamaño de familia para casos presentados a partir del 1 de abril de 2026 (prueba de medios)(justice.gov).gov
- Tribunal de Quiebras de EE. UU. para el Distrito Central de California (uno de los cuatro distritos de quiebras de California; formularios, reglas locales)(cacb.uscourts.gov).gov
- Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell, 11 U.S.C. 522 (autoridad de no adopción estatal bajo 522(b)(2))(law.cornell.edu)
- Programa de Síndicos de EE. UU., Ingreso Familiar Mediano del Censo por tamaño de familia para casos presentados a partir del 15 de julio de 2026 (California: $79,253 / $102,797 / $116,541 / $139,071, más $11,100 por cada persona adicional)(justice.gov)
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