Maryland
Leyes de Accidentes de Auto de Maryland: Culpa, Seguro y su Reclamo
Maryland es un estado con culpa (tort) que sigue la negligencia contributiva pura, lo que significa que el conductor culpable es responsable de todos los daños, y cualquier víctima que se determine que es siquiera 1% responsable del choque puede quedar completamente impedida de recuperar nada del otro conductor.
¿Es Maryland un estado con o sin culpa para accidentes automovilísticos?
Maryland es un estado con culpa (tort). Cuando ocurre un choque, el conductor que lo causó es financieramente responsable de los daños resultantes, incluidos los gastos médicos, los salarios perdidos, la reparación del vehículo y el dolor y sufrimiento. Las personas lesionadas reclaman directamente contra el seguro de responsabilidad civil del conductor culpable, no primero contra su propia aseguradora.
Maryland también se clasifica como un estado de PIP 'complementario' (add-on), lo que significa que toda póliza de auto debe incluir Protección contra Lesiones Personales bajo Md. Code, Insurance § 19-505. Sin embargo, este PIP complementario es solo cobertura médica y de salarios de primera parte. No transforma a Maryland en un estado sin culpa, no impone ningún umbral de lesión antes de que usted pueda demandar, y no limita su derecho a buscar daños completos de agravio del conductor culpable. Usted puede cobrar tanto el PIP como una recuperación completa de agravio.
Como Maryland no tiene umbral de lesión verbal o monetario, cualquier persona lesionada puede presentar un reclamo por negligencia contra el conductor culpable por toda la gama de daños económicos y no económicos desde el primer día. La limitación crítica en Maryland no es un umbral para entrar al sistema de agravio, sino más bien la regla de negligencia contributiva que puede eliminar por completo su recuperación si usted comparte alguna culpa.
Cómo se reparte la culpa: la regla de negligencia de Maryland
Maryland es una de solo cinco jurisdicciones (Alabama, Washington DC, Maryland, Carolina del Norte y Virginia) que todavía aplican la negligencia contributiva pura. Bajo esta regla, si usted contribuyó al accidente de alguna manera, aunque sea un 1%, queda completamente impedido de recuperar cualquier compensación del otro conductor.
Esto no es un tecnicismo menor. En los estados que usan culpa comparativa, una participación de culpa del 10% o incluso del 30% reduce su recuperación proporcionalmente pero no la elimina. En Maryland, el mismo grado de culpa es una defensa completa. Los ajustadores de seguros en Maryland están entrenados para encontrar cualquier evidencia de su contribución al choque precisamente porque incluso una pequeña determinación de culpa cierra su reclamo por completo.
Los tribunales de Maryland han aplicado la negligencia contributiva pura en casos de agravio durante generaciones. La doctrina se remonta a los principios de negligencia del common law que la legislatura de Maryland nunca ha derogado, a pesar de esfuerzos de reforma periódicos. Ejemplos de culpa contributiva que se han argumentado en casos de accidentes de auto de Maryland incluyen exceso de velocidad moderado, no frenar a tiempo, o desviarse ligeramente del carril antes del impacto. Si un ajustador o abogado contrario plantea esta defensa, debe consultar a un abogado de Maryland de inmediato en lugar de responder por su cuenta. Todo lo que diga sobre su propia conducta se convierte en evidencia potencial de culpa contributiva.
Nuevo para el invierno de 2026: quitar la nieve y el hielo antes de conducir
La Clear Before You Drive Act de Maryland entró en vigor el 1 de octubre de 2026. Promulgada como proyectos complementarios, el Chapter 667 (Senate Bill 698) y el Chapter 668 (House Bill 474), ambos aprobados por el Gobernador el 26 de mayo de 2026, agrega un nuevo deber al Transportation Article: una persona no puede operar ni remolcar un vehículo sin hacer esfuerzos razonables para quitar, antes de operarlo o remolcarlo, la nieve y el hielo acumulados en las superficies expuestas del vehículo que representen un peligro para personas o bienes.
La ley contempla dos excepciones. La prohibición no aplica si cumplirla haría que el operador violara una ley o reglamento de seguridad laboral, o si pondría en peligro su propia salud o seguridad.
El cumplimiento del deber básico es de aplicación secundaria únicamente: un oficial de policía puede hacerlo cumplir solo como acción secundaria mientras detiene a un conductor por una presunta violación de otra disposición del Code. Las multas aumentan con cada infracción y son más altas para vehículos comerciales:
- Vehículo no comercial: $25 por la primera infracción, $50 por la segunda, $100 por la tercera y $200 por la cuarta o siguientes.
- Vehículo comercial: $75 por la primera infracción, $150 por la segunda, $300 por la tercera, $600 por la cuarta y $1,000 por la quinta o siguientes.
Cada día en que ocurra o continúe una violación es una violación separada, pero no se puede determinar que una persona violó el deber básico más de una vez en un período de 24 horas.
Una disposición distinta y más grave aplica cuando la conducta causa daño. Una persona no puede cometer una violación que contribuya a un accidente que resulte en daños a la propiedad, o en la muerte o lesiones corporales graves de otra persona, según se definen las lesiones corporales graves en el Transportation Article § 20-102. Ese delito no está limitado a la aplicación secundaria y conlleva una multa de no menos de $200 y no más de $1,000 para un vehículo no comercial, o de no menos de $500 y no más de $1,500 para un vehículo comercial.
Tenga en cuenta lo que la ley hace y lo que no hace. Crea una infracción de tránsito con multas; por sus propios términos no crea una causa de acción civil ni fija la responsabilidad civil por un choque. En un reclamo derivado de una colisión invernal, una citación bajo esta sección es un elemento de prueba sobre la conducta del conductor, y la regla de negligencia contributiva de Maryland descrita más arriba sigue rigiendo cómo se reparte la culpa.
Seguro de auto mínimo en Maryland
Maryland exige que todo vehículo registrado y operado en el estado lleve cobertura mínima de responsabilidad civil. Bajo Md. Code, Transportation § 17-103(b), esos mínimos son 30/60/15:
- $30,000 por lesiones corporales por persona por accidente
- $60,000 por lesiones corporales totales por accidente (todas las partes lesionadas combinadas)
- $15,000 por daños a la propiedad por accidente
Estos son el piso legal, no los límites recomendados. Un choque grave puede generar facturas médicas que superen ampliamente los $30,000, dejando al conductor culpable personalmente expuesto y a la parte lesionada sub-compensada si no puede alcanzar los bienes personales del conductor.
Protección contra Lesiones Personales (PIP): La ley de Maryland exige que toda póliza de auto incluya PIP en un mínimo de $2,500 en beneficios para gastos médicos, hospitalarios, de discapacidad y funerarios razonables incurridos dentro de tres años, más el 85% de los ingresos perdidos (Ins. § 19-505). El asegurado nombrado puede rechazar el PIP por escrito bajo Ins. § 19-506, pero una renuncia por parte del asegurado nombrado no elimina la cobertura de los pasajeros ni de los peatones lesionados. El PIP paga sin importar la culpa y puede ayudar a cubrir las brechas de flujo de efectivo mientras se resuelve el reclamo de responsabilidad.
La cobertura de automovilista sin seguro y con seguro insuficiente (UM/UIM) es obligatoria bajo Ins. § 19-509 y debe llevarse en límites iguales a sus límites de responsabilidad civil salvo que usted elija afirmativamente límites más bajos por escrito (hasta el mínimo de 30/60/15). Usted no puede renunciar a la UM/UIM por completo. Desde el 1 de julio de 2024, la cobertura Mejorada de Automovilista con Seguro Insuficiente (EUIM) es la opción por defecto en lugar de una oferta opcional: salvo que se renuncie a ella, la aseguradora debe proporcionar cobertura EUIM al momento de la compra en una póliza de pasajeros privada (Ins. § 19-509.1(c)(1)). Rechazarla requiere una renuncia afirmativa por escrito en un formulario que prescribe el Comisionado de Seguros, impreso en letra negrita de 14 puntos. Cuando un asegurado lleva EUIM, esta reemplaza la cobertura ordinaria de automovilista sin seguro que de otro modo exigiría el § 19-509 (Ins. § 19-509(b)(2)). Una fecha a vigilar: una versión del § 19-509.1 programada para entrar en vigor el 30 de junio de 2029 revierte la regla a «deberá ofrecer», lo que haría que la EUIM volviera a ser opcional, así que confirme qué versión rige una póliza emitida cerca de esa fecha. La UM/UIM lo cubre cuando el conductor culpable no tiene seguro o lleva muy poco para cubrir sus pérdidas.
Cuánto tiempo tiene para presentar la demanda: el plazo de prescripción
El plazo de prescripción por lesiones personales de Maryland es de tres años desde la fecha del accidente, bajo Md. Code, Courts and Judicial Proceedings § 5-101. Este periodo general de tres años rige los reclamos por negligencia derivados de accidentes de auto, incluidos tanto los reclamos por lesiones corporales como los de daños a la propiedad.
Si usted no cumple con el plazo de tres años, los tribunales de Maryland casi con certeza desestimaran su demanda con base en la defensa de prescripción del demandado. Las aseguradoras conocen este reloj y a veces retrasan las negociaciones con la esperanza de que el plazo expire antes de que usted presente la demanda.
Suspensión y excepciones: El periodo de prescripción se suspende (se pausa) para los menores; el reloj no comienza a correr hasta que la persona lesionada cumple 18 años. La suspensión también puede aplicar cuando el demandado ocultó fraudulentamente información relevante para el reclamo, o cuando el demandado está ausente del estado por un periodo.
Demandados gubernamentales: Si el conductor culpable era un empleado estatal, del condado o municipal actuando en el curso de su empleo, la Ley de Reclamos por Agravio de Maryland exige que usted presente un reclamo por escrito al Tesorero del Estado dentro del año siguiente a la lesión antes de poder demandar al Estado (Md. Code, State Government § 12-106(b)(1)). Un reclamo contra un condado o municipio tiene su propio requisito de notificación de un año bajo Cts. and Jud. Proc. § 5-304. En ambos casos, el tribunal aún puede admitir la acción por moción y por causa justificada, salvo que el gobierno demuestre afirmativamente que su defensa se vio perjudicada por la falta de notificación (SG § 12-106(c); CJP § 5-304(d)), pero ese alivio es discrecional, así que trate el plazo de un año como una fecha límite estricta.
Para un desglose completo de los plazos civiles de presentación de Maryland, vea el resumen del plazo de prescripción de Maryland.
Cuánto vale un reclamo por accidente de auto en Maryland
Los daños en un reclamo por accidente de auto en Maryland se dividen en dos categorías. Los daños económicos son pérdidas documentadas y cuantificables: facturas de sala de emergencias y hospital, cirugía y rehabilitación, medicamentos recetados, salarios perdidos por trabajo perdido, capacidad de ingresos futuros reducida por lesiones permanentes, y el costo de reparar o reemplazar su vehículo. Estos se calculan a partir de facturas, talones de pago, declaraciones de impuestos y testimonio de expertos y no están sujetos a ningún límite.
Los daños no económicos compensan los daños que no tienen factura: el dolor y sufrimiento físico, la angustia emocional, la pérdida de consorcio, la pérdida del disfrute de la vida, y la desfiguración o discapacidad permanente. A diferencia de la mayoría de los estados, Maryland limita estos daños. Bajo Cts. and Jud. Proc. § 11-108, el límite para las causas de acción que surjan en 2025-2026 es de aproximadamente $965,000, aumentando $15,000 cada 1 de octubre. Verifique la cifra del límite actual antes de presentar la demanda.
El techo práctico en muchos reclamos son los límites de la póliza del conductor culpable. Si el otro conductor lleva solo 30/60 en cobertura de responsabilidad civil y sus lesiones superan los $30,000, puede que necesite recurrir a su propia cobertura UM/UIM o perseguir al conductor culpable personalmente.
La regla de negligencia contributiva pura de Maryland añade una capa de riesgo de litigio que no existe en los estados de culpa comparativa. La alegación de una aseguradora de que usted tuvo 5% de culpa no es solo un argumento de reducción; es una defensa completa. Documente el choque a fondo desde el principio y no haga admisiones que luego puedan caracterizarse como aceptación de culpa.
Use la calculadora de acuerdos por accidente de auto de Maryland para estimar un rango para su reclamo según sus lesiones específicas, el panorama de culpa y el seguro disponible.
Qué hacer después de un accidente de auto en Maryland
1. Revise si hay lesiones y llame al 911. La seguridad es la primera prioridad. La ley de Maryland exige que los conductores involucrados en accidentes que resulten en lesiones, muerte o daños significativos a la propiedad se detengan, presten auxilio y contacten a las fuerzas del orden. Nunca abandone la escena de un accidente con lesiones.
2. Documente la escena a fondo. Fotografie cada vehículo desde múltiples ángulos, la superficie de la carretera, las marcas de derrape, los controles de tráfico y cualquier lesión visible. Recopile el nombre completo, el número de licencia de conducir, la compañía de seguros y el número de póliza del otro conductor. Reúna los nombres y la información de contacto de cualquier testigo. En Maryland, dada la regla de negligencia contributiva, la documentación que muestra que el otro conductor fue el único culpable es especialmente valiosa.
3. Obtenga un informe policial. Pida al oficial que responde el número del informe. Por lo general se exige un informe escrito del choque cuando hay lesiones, una muerte o daños a la propiedad por encima de un monto umbral. El informe policial suele ser la base del reclamo de seguro y de cualquier demanda posterior.
4. Busque atención médica de inmediato. Aunque se sienta bien en la escena, vea a un médico el mismo día o dentro de 24 horas. La adrenalina enmascara el dolor, y condiciones como la lesión cerebral traumática, el sangrado interno y el daño de tejidos blandos pueden no ser obvios de inmediato. Una brecha en el tratamiento da a las aseguradoras un argumento de que sus lesiones no fueron causadas por el accidente.
5. Notifique a su propia aseguradora. Reporte el accidente a su compañía de seguros aunque usted no haya tenido la culpa. La mayoría de las pólizas exigen una notificación rápida. Si usted lleva PIP bajo su póliza, este puede pagar sus facturas médicas iniciales y salarios perdidos mientras el reclamo de responsabilidad está pendiente, sin importar la culpa.
6. No dé una declaración grabada a la aseguradora del otro conductor sin antes hablar con un abogado. En Maryland, una admisión grabada de que usted tuvo siquiera una culpa leve puede usarse para invocar la defensa de negligencia contributiva e impedir todo su reclamo. Un abogado puede ayudarle a presentar los hechos con precisión sin conceder culpa inadvertidamente.
7. Consulte a un abogado de Maryland antes de aceptar cualquier acuerdo. Una vez que firma una liberación, por lo general no puede reabrir el reclamo. Dado el límite de daños no económicos de Maryland y su doctrina de negligencia contributiva pura, el cálculo estratégico aquí difiere del de la mayoría de los estados. Un abogado familiarizado con la ley de Maryland puede evaluar si una oferta de acuerdo refleja sus daños completos y si la defensa de negligencia contributiva esta genuinamente respaldada por la evidencia.
Este artículo es información legal general, no asesoría legal. La ley de accidentes de auto varía según el estado y cambia, y los valores de acuerdo dependen de los hechos específicos. Para asesoría sobre un choque específico, consulte a un abogado con licencia en Maryland.
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Preguntas frecuentes
¿Es Maryland un estado sin culpa?
No. Maryland es un estado con culpa (tort). Aunque toda póliza de auto de Maryland debe incluir Protección contra Lesiones Personales (PIP) complementaria bajo Ins. § 19-505, Maryland no es un verdadero estado sin culpa. No se exige umbral de lesión para demandar, y las partes lesionadas reclaman directamente contra la aseguradora de responsabilidad civil del conductor culpable por toda la gama de daños.
¿Es Maryland un estado con culpa?
Sí. Maryland es un estado con culpa. El conductor que causó el choque es responsable de las facturas médicas, los salarios perdidos, los daños a la propiedad y el dolor y sufrimiento de la otra parte. El PIP complementario de Maryland proporciona beneficios médicos y de salarios de primera parte además de sus derechos de agravio pero no los reemplaza.
¿Cuál es el plazo de prescripción para un accidente de auto en Maryland?
Tres años desde la fecha del accidente bajo Md. Code, Courts and Judicial Proceedings § 5-101. Tanto los reclamos por lesiones personales como por daños a la propiedad tienen este plazo de tres años. Para los menores, el periodo se suspende hasta los 18 años. Si un empleado del gobierno causó el choque, aplica un requisito de notificación de reclamo de un año bajo la Ley de Reclamos por Agravio de Maryland antes de poder demandar al Estado.
¿Puedo recuperar daños si tuve parte de la culpa en Maryland?
Casi con certeza no. Maryland aplica la negligencia contributiva pura, que impide cualquier recuperación si usted tuvo siquiera 1% de culpa por el accidente. Esta es una de las reglas de culpa más estrictas del país, compartida solo por Alabama, Washington DC, Carolina del Norte y Virginia. Los ajustadores de seguros invocan regularmente esta defensa para negar reclamos, así que es crítico documentar que el otro conductor fue el único responsable.
¿Cuáles son los requisitos mínimos de seguro en Maryland?
Maryland exige cobertura mínima de responsabilidad civil de 30/60/15: $30,000 por lesiones corporales por persona, $60,000 por lesiones corporales por accidente, y $15,000 por daños a la propiedad (Transportation § 17-103). Toda póliza también debe incluir al menos $2,500 en PIP complementario (Ins. § 19-505, renunciable por escrito) y cobertura obligatoria UM/UIM en los límites de responsabilidad salvo que se reduzca por escrito (Ins. § 19-509).
¿Cuánto vale mi reclamo por accidente de auto en Maryland?
Depende de sus facturas médicas, salarios perdidos, dolor y sufrimiento, lesiones permanentes, los límites de la póliza del conductor culpable y su propia contribución de culpa. Maryland limita los daños no económicos a aproximadamente $965,000 (aumentando $15,000 por año). Los daños económicos no tienen límite. Como la negligencia contributiva pura puede impedir todo su reclamo si usted comparte alguna culpa, establecer la responsabilidad exclusiva del otro conductor es crítico. Use la calculadora de acuerdos de Maryland para una estimación personalizada.
¿Exige Maryland cobertura PIP?
Sí, pero en calidad de complemento. Bajo Ins. § 19-505, toda póliza de auto de Maryland debe incluir al menos $2,500 en beneficios de Protección contra Lesiones Personales que cubran gastos médicos y el 85% de los salarios perdidos dentro de tres años del accidente. El asegurado nombrado puede rechazar el PIP por escrito bajo § 19-506. El PIP de Maryland es un suplemento a sus derechos de agravio, no un reemplazo; no hay umbral de lesión para demandar al conductor culpable.
¿Qué significa la negligencia contributiva pura para mi reclamo en Maryland?
Significa que si se determina que usted tiene siquiera una culpa leve, puede que no recupere nada del otro conductor. A diferencia de los estados de culpa comparativa donde su recuperación simplemente se reduce según su porcentaje de culpa, la regla de contribución pura de Maryland es una barrera de todo o nada. Esto aplica aun si el otro conductor fue 99% responsable. Consulte a un abogado de Maryland antes de hablar con la aseguradora del otro conductor.
Actualizaciones
Se corrigió la cita de la notificación de la Ley de Reclamos por Agravio de Maryland a State Government § 12-106(b)(1) (agregando el análogo de gobierno local en Courts and Judicial Proceedings § 5-304), se actualizó la regla de cobertura mejorada de automovilista con seguro insuficiente a la ley vigente que exige que las aseguradoras la proporcionen salvo que el asegurado renuncie por escrito, y se atribuyeron los mínimos de responsabilidad civil 30/60/15 únicamente a Transportation § 17-103(b).
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
Maryland Code, Transportation Article
§ 17-103Vigente
§17–103. (a) (1) Except as provided in paragraph (2) or (3) of this subsection, the form of security required under this subtitle is a vehicle liability insurance policy written by an insurer authorized to write these policies in this State. (2) The Administration may accept another form of security in place of a vehicle liability insurance policy if it finds that the other form of security adequately provides the benefits required by subsection (b) of this section. (3) (i) 1. In this paragraph the following words have the meanings indicated. 2. “Affiliate” means any company that controls, is controlled by, or is under common control with another company. 3. “Provide taxicab services”, “transportation network company”, and “transportation network operator” have the meanings stated in § 10–101 of the Public Utilities Article. (ii) The Administration may accept another form of security from a transportation network company in place of an insurance policy required by § 10–405 of the Public Utilities Article if: 1. The other form of security adequately provides the benefits required by § 10–405 of the Public Utilities Article; and 2.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-10 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en mgaleg.maryland.gov
Citada en 4 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2021
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Rentals Unlimited, Inc. v. AETNA CASUALTY & SURETY INSURANCE CO. (Court of Special Appeals of Maryland 1994, 101 Md. App. 652)“…Appellee, Aetna, contends that under COMAR 11.18.01.05, Md.Code Ann., Transp. §§ 17-103 and 18-102, and the “Other Insurance” p…”
- Estate of Boone v. United States (District Court, D. Maryland 2008, 591 F. Supp. 2d 800)“…sured company. § 5-604(b)(l)(i) (adopting limits imposed by Md.Code Ann., Transp., § 17-103) 1 & (b)(1)(h). The United…”
- Kotkowski v. Nationwide Property & Casualty Insurance Company (District Court, D. Maryland 2021)“…d costs[.] Md. Code, Transportation § 17-103(b)(1).…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Maryland Code, Insurance Article
§ 19-505Vigente
§19–505. (a) Unless waived in accordance with § 19–506 of this subtitle or rejected in accordance with § 19–506.1 of this subtitle, each insurer that issues, sells, or delivers a motor vehicle liability insurance policy in the State shall provide coverage for the medical, hospital, and disability benefits described in this section for each of the following individuals: (1) except for individuals specifically excluded under § 27–609 of this article: (i) the first named insured, and any family member of the first named insured who resides in the first named insured’s household, who is injured in any motor vehicle accident, including an accident that involves an uninsured motor vehicle or a motor vehicle the identity of which cannot be ascertained; and (ii) any other individual who is injured in a motor vehicle accident while using the insured motor vehicle with the express or implied permission of the named insured; (2) an individual who is injured in a motor vehicle accident while occupying the insured motor vehicle as a guest or passenger; and (3) an individual who is injured in a motor vehicle accident that involves the insured motor vehicle: (i) as a pedestrian; or (ii)…
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en mgaleg.maryland.gov
§ 19-509Vigente
§19–509. IN EFFECT (a) In this section, “uninsured motor vehicle” means a motor vehicle: (1) the ownership, maintenance, or use of which has resulted in the bodily injury or death of an insured; and (2) for which the sum of the limits of liability under all valid and collectible liability insurance policies, bonds, and securities applicable to bodily injury or death: (i) is less than the amount of coverage provided under this section; or (ii) has been reduced by payment to other persons of claims arising from the same occurrence to an amount less than the amount of coverage provided under this section. (b) The uninsured motorist coverage required by this section does not apply to a motor vehicle liability insurance policy: (1) that insures a motor vehicle that: (i) is not subject to registration under § 13–402 of the Transportation Article because it is not driven on a highway; or (ii) is exempt from registration under § 13–402(c)(10) of the Transportation Article; or (2) if the first named insured under a policy or binder of private passenger motor vehicle liability insurance has enhanced underinsured motorist coverage under § 19–509.1 of this subtitle.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en mgaleg.maryland.gov
§ 19-506Vigente
§19–506. (a) (1) If the first named insured does not wish to obtain the benefits described in § 19-505 of this subtitle, the first named insured shall make an affirmative written waiver of those benefits. (2) If the first named insured does not make an affirmative written waiver under this section, the insurer shall provide the coverage described in § 19-505 of this subtitle. (b) (1) A waiver made under this section constitutes a waiver of all the benefits described in § 19-505 of this subtitle, whether provided under: (i) the first named insured’s policy; (ii) any other motor vehicle liability insurance policy issued in the State; or (iii) another form of security used in place of a motor vehicle liability insurance policy as authorized under § 17-103 of the Transportation Article. (2) Subject to paragraph (3) of this subsection, a waiver made under this section is binding on the following individuals covered by the policy: (i) each named insured; (ii) each listed driver; and (iii) each member of the first named insured’s family residing in the first named insured’s household who is at least 16 years old.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en mgaleg.maryland.gov
§ 19-509.1Vigente
§19–509.1. IN EFFECT (a) In this section, “underinsured motor vehicle” means a motor vehicle that has liability coverage in an amount less than, more than, or equal to the uninsured motorist coverage provided under the insured party’s motor vehicle liability insurance policy. (b) The enhanced underinsured motorist coverage required by this section does not apply to a motor vehicle liability insurance policy: (1) that insures a motor vehicle that: (i) is not subject to registration under § 13–402 of the Transportation Article because it is not driven on a highway; or (ii) is exempt from registration under § 13–402(c)(10) of the Transportation Article; (2) if a first named insured under a new policy or binder of private passenger motor vehicle liability insurance issued on or after July 1, 2024, has waived enhanced underinsured motorist coverage under this section; or (3) if a first named insured on a renewal policy issued before July 1, 2024, has not elected to obtain enhanced underinsured motorist coverage under this section.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en mgaleg.maryland.gov
Maryland Code, Courts and Judicial Proceedings Article
§ 11-108Vigentecitada en 6 de nuestros artículos
§11–108. (a) (1) In this section the following words have the meanings indicated. (2) (i) “Noneconomic damages” means: 1. In an action for personal injury, pain, suffering, inconvenience, physical impairment, disfigurement, loss of consortium, or other nonpecuniary injury; and 2. In an action for wrongful death, mental anguish, emotional pain and suffering, loss of society, companionship, comfort, protection, care, marital care, parental care, filial care, attention, advice, counsel, training, guidance, or education, or other noneconomic damages authorized under Title 3, Subtitle 9 of this article. (ii) “Noneconomic damages” does not include punitive damages. (3) “Primary claimant” means a claimant in an action for the death of a person described under § 3-904(d) of this article. (4) “Secondary claimant” means a claimant in an action for the death of a person described under § 3-904(e) of this article. (b) (1) In any action for damages for personal injury in which the cause of action arises on or after July 1, 1986, an award for noneconomic damages may not exceed $350,000.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en mgaleg.maryland.gov
Citada en 15 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Erie Insurance Exchange v. Heffernan (Court of Appeals of Maryland 2007, 399 Md. 598)“…a. Maryland’s statutory cap on non-economic damages, Md.Code Ann., Cts. & Jud. Proc. § 11-108, where the insured and the insurer both…”
- Cole v. Sullivan (Court of Special Appeals of Maryland 1996, 110 Md. App. 79)“…Act, ch. 477, 1994 Md. Laws 2292 (codified as amended at Md. Code Ann., Cts. & Jud. Proc. §§ 11-108 , 11-109 (1995)). 11…”
- Bankert Ex Rel. Bankert v. United States (District Court, D. Maryland 1996, 937 F. Supp. 1169)“…and requires the trier of fact to itemize economic damages. Md.Code Ann.Cts. and Jud.Proc. §§ 11-108 and 11-109. Both Ariel and Kimberly Ban…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 5-101Vigentecitada en 9 de nuestros artículos
§5–101. A civil action at law shall be filed within three years from the date it accrues unless another provision of the Code provides a different period of time within which an action shall be commenced.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-08 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en mgaleg.maryland.gov
Citada en 210 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- College of Notre Dame of Maryland, Inc. v. Morabito Consultants, Inc. (Court of Special Appeals of Maryland 2000, 132 Md. App. 158)“…Maryland, the general statute of limitations is codified at Md.Code, Cts. & Jud. Proc. § 5-101 (Repl.Vol. 1998). This provision establ…”
- LaSalle Bank, N.A. v. Reeves (Court of Special Appeals of Maryland 2007, 173 Md. App. 392)“…arred by the three-year statute of limitations set forth in Md.Code Ann., Cts. and Jud. Proc. § 5-101. 2. Whether the circuit court erred i…”
- Fairfax Savings, F.S.B. v. Weinberg & Green (Court of Special Appeals of Maryland 1996, 112 Md. App. 587)“…must be filed within three years from the date it accrues. Md.Code Ann., Cts. & Jud.Proc. § 5-101 (1974,1975 Repl.Vol.). 17…”
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§ 5-304Vigentecitada en 3 de nuestros artículos
§5–304. (a) This section does not apply to an action: (1) Against a nonprofit corporation described in § 5–301(d)(23), (24), (25), (26), (28), or (29) of this subtitle or its employees; or (2) Brought under § 5–117 of this title. (b) (1) Except as provided in subsections (a) and (d) of this section, an action for unliquidated damages may not be brought against a local government or its employees unless the notice of the claim required by this section is given within 1 year after the injury. (2) The notice shall be in writing and shall state the time, place, and cause of the injury. (c) (1) The notice required under this section shall be given in person or by certified mail, return receipt requested, bearing a postmark from the United States Postal Service, by the claimant or the representative of the claimant. (2) Except as otherwise provided, if the defendant local government is a county, the notice required under this section shall be given to the county commissioners or county council of the defendant local government.
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Citada en 38 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Prince George's County v. Longtin (Court of Special Appeals of Maryland 2010, 190 Md. App. 97)“…yne Curry a notice of claim that stated: Pursuant to Md.Code Ann. Cts. & Jud. Proc. § 5-304, Mr. Longtin hereby gives notice that h…”
- Oliver v. Dep't of Pub. Safety & Corr. Servs. (District Court, D. Maryland 2018, 350 F. Supp. 3d 340)“…ve notice of this claim within 180 days after the injury, Md. Code Ann., Cts. & Jud. Proc. § 5-304 (a). "The notice requirements are inte…”
- Luy v. Baltimore Police Department (District Court, D. Maryland 2004, 326 F. Supp. 2d 682)“…tive notice of this claim within 180 days after the injury. Md.Code Ann., Cts. & Jud. Proc. § 5-304(a). In Baltimore City, the notice must…”
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Maryland Code, State Government Article
§ 12-106Vigentecitada en 3 de nuestros artículos
§12–106. (a) This section does not apply to a claim that is: (1) asserted by cross–claim, counterclaim, or third–party claim; or (2) brought under § 5–117 of the Courts Article. (b) Except as provided in subsection (c) of this section, a claimant may not institute an action under this subtitle unless: (1) the claimant submits a written claim to the Treasurer or a designee of the Treasurer within 1 year after the injury to person or property that is the basis of the claim; (2) the Treasurer or designee denies the claim finally; and (3) the action is filed within 3 years after the cause of action arises. (c) (1) If a claimant fails to submit a written claim in accordance with subsection (b)(1) of this section, on motion by a claimant and for good cause shown, the court may entertain an action under this subtitle unless the State can affirmatively show that its defense has been prejudiced by the claimant’s failure to submit the claim.
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Citada en 1 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2022
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Daulatzai v. State of Maryland (District Court, D. Maryland 2022)“…mpted to’ show good cause for waiving this claim bar. See Md. Code State Gov't § 12-106(c). The fact that Plaintiff has contin…”
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Fuentes y referencias
- Md. Code, Insurance § 19-505 (Protección contra Lesiones Personales)(mgaleg.maryland.gov).gov
- Md. Code, Insurance § 19-506 (renuncia al PIP)(mgaleg.maryland.gov).gov
- Md. Code, Insurance § 19-509 (UM/UIM obligatoria; mínimos de responsabilidad)(mgaleg.maryland.gov).gov
- Md. Code, Transportation § 17-103 (seguridad financiera; mínimo 30/60/15)(mgaleg.maryland.gov).gov
- Md. Code, Courts and Judicial Proceedings § 5-101 (plazo de prescripción de 3 años para lesiones personales)(mgaleg.maryland.gov).gov
- Md. Code, Courts and Judicial Proceedings § 11-108 (límite de daños no económicos)(mgaleg.maryland.gov).gov
- Md. Code, State Government § 12-106 (Ley de Reclamos por Agravio de Maryland: reclamo escrito al Tesorero dentro de 1 año; excepción por causa justificada)(mgaleg.maryland.gov)
- Md. Code, Courts and Judicial Proceedings § 5-304 (notificación de reclamo de un año contra un gobierno local; excepción por perjuicio/causa justificada)(mgaleg.maryland.gov)
- Md. Code, Insurance § 19-509.1 (cobertura mejorada de automovilista con seguro insuficiente proporcionada salvo que se renuncie; versión vigente desde el 1 de julio de 2024)(mgaleg.maryland.gov)
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