Montana
Bancarrota en Montana (2026): Exenciones y Prueba de Medios
Declararse en bancarrota en Montana implica seguir un conjunto específico de reglas sobre la propiedad: Montana no adoptó las exenciones federales de bancarrota, por lo que los solicitantes deben utilizar los estatutos de exención propios del estado contenidos en el Montana Code Annotated. La bancarrota en sí es un proceso federal, pero las exenciones que determinan lo que usted puede conservar, y los ingresos de la prueba de medios que definen el capítulo que puede utilizar, son específicos de cada estado. La exención de vivienda de Montana es una de las más generosas del país y se ajusta por inflación cada año, por lo que las cifras que se presentan a continuación son vigentes a mediados de 2026; confirme los montos más recientes antes de basarse en ellos.
Esta página contiene información legal general, no asesoramiento legal. Forma parte de nuestra serie Bancarrota por Estado.
¿Usa Montana las exenciones estatales o federales de bancarrota?
Montana no adoptó el sistema de exenciones federales. Bajo MCA 31-2-106, una persona no puede reclamar en ningún procedimiento de bancarrota la propiedad especificada en 11 U.S.C. 522(d). En términos simples, un deudor domiciliado en Montana debe usar las exenciones estatales que se encuentran en el Montana Code Annotated, principalmente el Título 70 para la vivienda y el Título 25, Capítulo 13 para propiedad personal. El catálogo de exenciones federales de bancarrota no está disponible aquí. Aproximadamente dos tercios de los estados han optado por no adoptarlas de esta manera.
Aunque el catálogo de exenciones federales no está disponible, un solicitante en Montana aún puede reclamar las exenciones federales no relacionadas con bancarrota preservadas por 11 U.S.C. 522(b)(3). Estas incluyen beneficios del Seguro Social, ciertos beneficios para veteranos y empleados federales, y cuentas de jubilación con ventajas fiscales. Las parejas casadas que presentan conjuntamente generalmente pueden reclamar cada una el conjunto completo de exenciones de Montana, lo que a menudo duplica los montos protegidos.
Exención de vivienda en Montana
La exención de vivienda de Montana es la protección principal para los propietarios, y a diferencia de muchos estados, es amplia e indexada por inflación. Bajo MCA 70-32-104, el límite del valor de la vivienda era de $350,000 en 2021 y aumenta un 4 por ciento cada año calendario a partir de 2021, con el Departamento de Ingresos de Montana estableciendo la cifra mediante norma administrativa. Para 2026, el límite es de $425,827. Fue de $409,450 en 2025 y sube otro 4 por ciento en 2027, con la cifra exacta establecida por norma del Departamento de Ingresos. Dado que el límite cambia cada año, confirme la cifra actual con el Departamento de Ingresos antes de presentar su caso.
Montana también difiere de la mayoría de los estados en la forma en que se reclama la protección. Para asegurar la exención completa de vivienda, el propietario generalmente debe registrar una declaración de vivienda ante el secretario del condado bajo MCA 70-32-105 y siguientes. La exención protege el capital hasta el límite vigente, por lo que el valor se calcula después de descontar hipotecas y otros gravámenes.
La protección de vivienda cubre el capital, no el valor total del inmueble. Incluso con el alto límite de Montana, una residencia cuyo valor supere ampliamente la hipoteca más la exención puede dejar capital no exento al que un síndico del Capítulo 7 podría acceder, lo cual es una de las razones por las que los propietarios con capital sustancial a veces consideran el Capítulo 13.
Exenciones de vehículos, comodín y propiedad personal
Las exenciones de propiedad personal de Montana se establecen principalmente en MCA 25-13-609 y secciones relacionadas. Un deudor puede exentar:
- El interés del deudor en un vehículo de motor, hasta $4,000 en valor.
- Muebles del hogar, bienes, electrodomésticos, joyas, ropa, libros, armas de fuego, animales, forraje e instrumentos musicales, hasta $7,000 en valor agregado, sin que ningún artículo individual supere $1,250.
- Implementos, libros profesionales y herramientas de trabajo, hasta $4,500.
- Auxiliares de salud y ciertas otras categorías.
Montana no ofrece una exención general de comodín amplia como algunos estados, por lo que los solicitantes deben ajustar su propiedad dentro de las categorías específicas mencionadas anteriormente. Los salarios también están protegidos: bajo MCA 25-13-614 y las normas federales sobre embargos de salarios que incorpora, al menos el 75 por ciento de los ingresos disponibles generalmente está exento de ejecución. Las cuentas de jubilación con ventajas fiscales están protegidas bajo exenciones estatales separadas de Montana y la legislación federal.
La prueba de medios del Capítulo 7 en Montana
La prueba de medios examina las solicitudes del Capítulo 7 en busca de una presunción de abuso. El primer paso compara el ingreso mensual actual del hogar, anualizado, con el ingreso familiar mediano para un hogar de Montana del mismo tamaño. Si su ingreso es igual o inferior al mediano de Montana, no hay presunción de abuso y no necesita completar el Formulario 122A-2, pero eso por sí solo no lo hace elegible para el Capítulo 7. Si es superior al mediano, se completa el cálculo más extenso que resta los gastos permitidos para determinar si cuenta con ingresos disponibles que deberían financiar un plan del Capítulo 13.
El Programa de Síndicos de EE.UU. publica las cifras medianas y las actualiza periódicamente. Para casos presentados a partir del 15 de julio de 2026, el ingreso familiar mediano en Montana es:
| Tamaño del hogar | Ingreso anual mediano en Montana |
|---|---|
| 1 | $71,310 |
| 2 | $91,452 |
| 3 | $103,285 |
| 4 | $121,698 |
Agregue $11,100 por cada persona adicional más de cuatro. Estas cifras aplican solo a casos presentados a partir del 15 de julio de 2026. El Programa de Síndicos de EE.UU. revisa los datos de ingreso mediano aproximadamente dos veces al año, por lo que confirme los números actuales para su fecha de presentación.
Capítulo 7 vs. Capítulo 13 en Montana
El Capítulo 7 es una liquidación. Un síndico puede vender la propiedad no exenta para pagar a los acreedores, pero dado que la exención de vivienda de Montana protege una cantidad importante del capital del hogar y los bienes del hogar están protegidos hasta $7,000, muchos casos del Capítulo 7 son casos "sin activos" donde no se vende nada. La mayor parte de la deuda no garantizada restante, como tarjetas de crédito y facturas médicas, se cancela en pocos meses.
El Capítulo 13 es una reorganización para solicitantes con ingresos regulares. Usted conserva su propiedad y reembolsa parte o la totalidad de lo que debe a través de un plan de tres a cinco años. El Capítulo 13 suele ser elegido por propietarios en Montana que están atrasados en su hipoteca o que tienen un capital en la vivienda superior al límite de exención, porque el plan puede distribuir los pagos atrasados y detener una ejecución hipotecaria mientras usted se pone al día.
En ambos capítulos, la presentación activa la suspensión automática bajo 11 U.S.C. 362. La suspensión detiene de inmediato la mayor parte de la actividad de cobro, incluyendo ventas por ejecución hipotecaria, embargos de salarios, recuperación de bienes y llamadas de cobranza, mientras el caso avanza.
Dónde presentar la bancarrota en Montana
Montana tiene un único distrito federal de bancarrota. El Tribunal de Bancarrota de EE.UU. para el Distrito de Montana tiene su sede en Butte y acepta presentaciones allí, con audiencias que también se celebran en Billings, Great Falls, Missoula y Helena. Como solo hay un distrito, todo solicitante de Montana usa el mismo tribunal independientemente del condado, aunque la ubicación divisional para audiencias depende de dónde reside. Antes de presentar su caso, la legislación federal requiere que complete un curso de asesoramiento crediticio aprobado, y debe completar un curso de educación para deudores antes de que sus deudas sean canceladas.
Lo que la bancarrota puede y no puede hacer
La bancarrota cancela la mayor parte de las deudas no garantizadas, pero varias categorías generalmente sobreviven: la mayoría de los préstamos estudiantiles (salvo una demostración separada de dificultad excesiva), impuestos sobre ingresos recientes, manutención de hijos y pensión alimenticia, y deudas derivadas de fraude o daño intencional. Las deudas garantizadas como un préstamo de automóvil o hipoteca continúan si usted desea conservar la garantía y seguir pagando.
Dado que la exención de vivienda está indexada y requiere una declaración registrada, y la elección entre el Capítulo 7 y el Capítulo 13 depende de su situación financiera completa, muchas personas consultan con un abogado de bancarrota de Montana con licencia antes de presentar su caso.
Preguntas frecuentes
¿Usa Montana las exenciones estatales o federales de bancarrota?
Montana usa las exenciones estatales. No adoptó las exenciones federales de bancarrota bajo MCA 31-2-106, por lo que los solicitantes domiciliados en Montana deben usar las exenciones estatales del Montana Code Annotated, junto con las exenciones federales no relacionadas con bancarrota, como el Seguro Social y las cuentas de jubilación con ventajas fiscales.
¿Cuál es la exención de vivienda en Montana?
La exención de vivienda de Montana es de $425,827 para 2026 bajo MCA 70-32-104. Esta indexada con un incremento del 4 por ciento cada año calendario a partir de una base de $350,000 establecida en 2021, por lo que fue $409,450 en 2025 y sube otro 4 por ciento en 2027, con la cifra exacta establecida por norma del Departamento de Ingresos. La protección completa generalmente requiere registrar una declaración de vivienda ante el secretario del condado.
¿Cuál es el ingreso mediano de Montana para la prueba de medios?
Para casos presentados a partir del 15 de julio de 2026, el ingreso familiar mediano de Montana es de $71,310 para 1 persona, $91,452 para 2, $103,285 para 3 y $121,698 para 4, agregando $11,100 por cada persona adicional. El Programa de Síndicos de EE.UU. actualiza estas cifras periódicamente.
¿Perdere mi casa o automóvil si declaro bancarrota en Montana?
En la mayoría de los casos, no. La exención de vivienda de Montana protege hasta $425,827 del capital del hogar para 2026 si se registra una declaración de vivienda, y un vehículo está protegido hasta $4,000 de capital bajo MCA 25-13-609. La mayoría de los solicitantes conserva su casa y automóvil siempre que estén al día con los préstamos relacionados, aunque el capital que exceda la exención puede estar en riesgo en el Capítulo 7.
¿Debo registrar una declaración de vivienda en Montana?
Para obtener la exención completa de vivienda en Montana, el propietario generalmente debe registrar una declaración de vivienda ante el secretario del condado bajo MCA 70-32-105 y siguientes. Sin una declaración registrada, la protección de vivienda puede ser limitada, por lo que muchos propietarios la registran con anticipación ante cualquier problema financiero.
¿Dónde presento la bancarrota en Montana?
Montana tiene un único distrito federal de bancarrota. El Tribunal de Bancarrota de EE.UU. para el Distrito de Montana tiene su sede en Butte, con audiencias que también se celebran en Billings, Great Falls, Missoula y Helena. Todo solicitante de Montana usa el mismo distrito. Debe completar asesoramiento crediticio aprobado antes de presentar su caso.
¿Qué deudas no se pueden cancelar en una bancarrota en Montana?
La mayoría de los préstamos estudiantiles (salvo demostración de dificultad excesiva), impuestos sobre ingresos recientes, manutención de hijos, pensión alimenticia y deudas derivadas de fraude generalmente no se cancelan. La mayoría de las deudas de tarjetas de crédito y facturas médicas habitualmente sí se cancelan.
¿Detiene la bancarrota una ejecución hipotecaria en Montana?
La presentación activa la suspensión automática bajo 11 U.S.C. 362, que detiene de inmediato la mayor parte de la actividad de cobro, incluyendo la ejecución hipotecaria y el embargo de salarios. El Capítulo 13 también puede permitir que un propietario ponga al día los pagos hipotecarios atrasados a lo largo del tiempo.
Actualizaciones
Se aclaró que un ingreso en el nivel mediano estatal, o por debajo de este, significa que no surge la presunción de abuso en la prueba de medios del Capítulo 7, no que el solicitante califica para el Capítulo 7. También se corrigió la terminología del ingreso mediano ('ingreso medio' a 'ingreso mediano'). Se corrigió además "cifras medias" a "cifras medianas" (mismo defecto terminológico).
Se actualizó la fecha de vigencia de la tabla de ingreso medio del Capítulo 7 al periodo de casos presentados a partir del 15 de julio de 2026 (las cifras de Montana no cambiaron), y se eliminó una proyección en dólares para la exención de vivienda de 2027 que no se derivaba de la fórmula estatutaria del 4 por ciento anual y que el Departamento de Ingresos aún no ha fijado por norma.
Se corrigió la exención de herramientas de trabajo de Montana en bancarrota de $3,000 a la cifra real del estatuto, $4,500, bajo MCA 25-13-609(3).
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
Montana Code Annotated, Title 31
§ 31-2-106Exempt Property -- Bankruptcy ProceedingVigente
31-2-106. Exempt property -- bankruptcy proceeding. An individual may not exempt from the property of the estate in any bankruptcy proceeding the property specified in 11 U.S.C. 522(d). An individual may exempt from the property of the estate in any bankruptcy proceeding: (1) that property exempt from execution of judgment as provided in 19-2-1004, 19-18-612, 19-19-504, 19-20-706, 19-21-212, Title 25, chapter 13, part 6, 33-7-522, 33-15-512 through 33-15-514, 39-51-3105, 39-71-743, 39-73-110, 53-2-607, 53-9-129, Title 70, chapter 32, and 80-2-245; (2) medical care, health, and medical savings accounts as provided in 25-13-603; (3) the individual's right to receive unemployment compensation and unemployment benefits; and (4) the individual's right to receive benefits from or interest in a private or governmental retirement, pension, stock bonus, profit-sharing, annuity, or similar plan or contract on account of illness, disability, death, age, or length of service, excluding that portion of contributions made by the individual within 1 year before the filing of the petition in bankruptcy that exceeds 15% of the individual's gross income for that 1-year period, unless: (a) the…
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Citada en 31 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2020
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- In re Case No. 00-33150-7, Zimmermann (Montana Supreme Court 2002, 309 Mont. 337)“…a has chosen to opt out of the federal exemption scheme via § 31-2-106, MCA, which provides that [a]n individual…”
- In Re Zimmerman (Montana Supreme Court 2002, 2002 MT 90)“…a has chosen to opt out of the federal exemption scheme via § 31-2-106, MCA, which provides that [a]n indi…”
- MacDonald v. Mercill (Montana Supreme Court 1986, 220 Mont. 146)“…ned in 11 U.S.C. 522(d) by enacting section 31-2-106, MCA, which provides: 31-2-106. Exempt…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Montana Code Annotated, Title 70
§ 70-32-104Limitation On ValueVigentecitada en 2 de nuestros artículos
70-32-104. Limitation on value. (1) A homestead may not exceed the value provided in subsection (3). In a proceeding instituted to determine the value of the homestead, the assessed value of the land with included appurtenances, if any, and of the dwelling house as it appears on the last-completed assessment roll preceding the institution of the proceeding is prima facie evidence of the value of the property claimed as a homestead. (2) If a claimant who is an owner of an undivided interest in real property claims a homestead exemption, the claimant is limited to an exemption amount proportional to the claimant's undivided interest. (3) (a) The department of revenue shall adopt administrative rules setting the homestead value limit. (b) In 2021, the homestead value limit is $350,000. (c) The homestead value limit must increase by 4% every calendar year after 2021.
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Citada en 13 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2019
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Neel v. First Federal Savings & Loan Assoc. (Montana Supreme Court 1984, 207 Mont. 376)“…e respondent contends that there is nothing in the statute, Section 70-32-104, MCA, that expressly declares it retroactive…”
- Berry v. Seman (Montana Supreme Court 1990, 245 Mont. 335)“…m up to $40,000 of a homestead as exempt from execution. Section 70-32-104, MCA. The motor vehicle, valued by the…”
- Alderman v. Martinson (In Re Alderman) (United States Bankruptcy Appellate Panel for the Ninth Circuit 1996, 96 Daily Journal DAR 8612)“…ntana law, a homestead exemption is allowed up to $40,-000. Mont.Code Ann. § 70-32-104(1) (1994). Earlier in the proceedings…”
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§ 70-32-105Mode Of Selection -- Declaration RequiredVigentecitada en 2 de nuestros artículos
70-32-105. Mode of selection -- declaration required. The person selecting a homestead must execute and acknowledge, in the same manner as a grant of real property is acknowledged, a declaration of homestead and file the same for record.
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Citada en 9 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2020
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- McCone County Federal Credit Union v. Gribble (Montana Supreme Court 2009, 352 Mont. 254)“…a debtor must have first filed the declaration required by § 70-32-105, MCA (‘The person selecting a homestead must…”
- Marriage of Stout (Montana Supreme Court 1996)“…real property must be acknowledged and filed. Section 70-32-105, MCA. In this case, there is no indicatio…”
- Marriage of Jones v. Poindexter (Montana Supreme Court 1992, 253 Mont. 408)“…ted a declaration of homestead on the property pursuant to g 70-32-105, MCA. In July 1987, he conveyed the proper…”
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Montana Code Annotated, Title 25
§ 25-13-609Personal Property Exempt Subject To Value LimitationsVigente
25-13-609. Personal property exempt subject to value limitations. A judgment debtor is entitled to exemption from execution of the following: (1) the judgment debtor's interest, not to exceed $7,000 in aggregate value, to the extent of a value not exceeding $1,250 in any item of property, in household furnishings and goods, appliances, jewelry, wearing apparel, books, firearms and other sporting goods, animals, feed, crops, and musical instruments; (2) the judgment debtor's interest, not to exceed $4,000 in value, in one motor vehicle; and (3) the judgment debtor's interest, not to exceed $4,500 in aggregate value, in any implements, professional books, and tools, of the trade of the judgment debtor or a dependent of the judgment debtor.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en mca.legmt.gov
Citada en 22 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2022
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Dorwart v. Caraway (Montana Supreme Court 1998, 290 Mont. 196)“…the monetary value of the property or benefit. In contrast, § 25-13-609, MCA, provides that judgment debtors are ent…”
- In re Case No. 00-33150-7, Zimmermann (Montana Supreme Court 2002, 309 Mont. 337)“…a separate set of personal property exemptions pursuant to § 25-13-609, MCA. The Bankruptcy Trustee (Trustee) objec…”
- CBI Inc. v. Sharon McCrea (Montana Supreme Court 2012, 365 Mont. 512)“…She also cited several specific exemptions provided in § 25-13-609, MCA, such as household furnishings and a mo…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 25-13-614Earnings Of Judgment DebtorVigentecitada en 2 de nuestros artículos
25-13-614. Earnings of judgment debtor. (1) Earnings of a judgment debtor that are not subject to garnishment, as provided in this section, are exempt. (2) Except as provided in subsections (3) and (4), the maximum part of the aggregate disposable earnings of a judgment debtor for any workweek that is subjected to garnishment may not exceed the lesser of: (a) the amount by which the debtor's disposable earnings for the week exceed 30 times the federal minimum hourly wage in effect at the time the earnings are payable; or (b) 25% of the debtor's disposable earnings for that week. (3) The restrictions of subsection (2) do not apply in the case of an order or judgment for the maintenance or support of any person, issued by a court of competent jurisdiction or pursuant to an administrative procedure that is established by state law, affords substantial due process, and is subject to judicial review.
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Citada en 5 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2012
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Los tribunales de Montana han aplicado MCA 25-13-614 como un límite porcentual sobre los ingresos disponibles del deudor. In Re the Marriage of Mease (2004) sostuvo que permite el embargo de salario por manutención pero no exime de ejecutar primero una sentencia u orden; Marriage of Winters v. Winters (2004) situó una cuenta bancaria comercial fuera de la sección.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Marriage of Winters v. Winters (Montana Supreme Court 2004, 320 Mont. 459)✓Un tribunal eximió de ejecución la cuenta bancaria comercial de un padre que trabajaba por cuenta propia; la corte sostuvo que la cuenta no era un porcentaje de los ingresos disponibles bajo esta sección ni herramientas de oficio, así que el Título 25 no la eximía, y revocó.
- In Re the Marriage of Mease (Montana Supreme Court 2004, 320 Mont. 229)✓Una exesposa argumentó que esta ley de embargo le permitía retener salarios de inmediato por manutención atrasada; la corte rechazó esa lectura y sostuvo que la ley permite el embargo por manutención pero no exime de ejecutar primero una sentencia u orden.
- White v. White (Montana Supreme Court 1981, 195 Mont. 470)✓Una exesposa buscó ejecutar una sentencia de $39,502 por pensión alimenticia atrasada; al aplicar la exención de ingresos vigente entonces, la corte sostuvo que la ley no distingue entre tipos de sentencias y confirmó la exención de los ingresos necesarios para mantener a la familia del deudor.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
United States Code Title 11
§ 522ExemptionsVigentecitada en 54 de nuestros artículos
In this section— “dependent” includes spouse, whether or not actually dependent; and “value” means fair market value as of the date of the filing of the petition or, with respect to property that becomes property of the estate after such date, as of the date such property becomes property of the estate. Notwithstanding section 541 of this title, an individual debtor may exempt from property of the estate the property listed in either paragraph (2) or, in the alternative, paragraph (3) of this subsection. In joint cases filed under section 302 of this title and individual cases filed under section 301 or 303 of this title by or against debtors who are husband and wife, and whose estates are ordered to be jointly administered under Rule 1015(b) of the Federal Rules of Bankruptcy Procedure, one debtor may not elect to exempt property listed in paragraph (2) and the other debtor elect to exempt property listed in paragraph (3) of this subsection. If the parties cannot agree on the alternative to be elected, they shall be deemed to elect paragraph (2), where such election is permitted under the law of the jurisdiction where the case is filed.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-16 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 7,574 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Taylor v. Freeland & Kronz (1992) sostuvo que un síndico que no objeta dentro del plazo de 30 días no puede impugnar después una exención reclamada bajo 522(l), aunque carezca de base legal. Owen v. Owen (1991) sostuvo que la anulación de gravámenes bajo 522(f) no se pierde porque la exención estatal excluya bienes gravados.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Taylor v. Freeland & Kronz (Supreme Court of the United States 1992, 503 U.S. 638)✓Una deudora del Capítulo 7 declaró exentos todos los ingresos de su demanda por discriminación contra TWA y el síndico dejó vencer el plazo de 30 días para objetar; la Corte sostuvo que bajo el § 522(l) la propiedad queda exenta si nadie objeta, aun sin una base legal defendible.
- Patterson v. Shumate (Supreme Court of the United States 1992, 504 U.S. 753)✓El interés de $250,000 de un deudor en un plan de pensiones ERISA quedó excluido de la masa bajo el § 541(c)(2); al responder a un argumento de redundancia, la Corte leyó el § 522(d)(10)(E) como una exención de un conjunto más amplio de planes, y se abstuvo expresamente de decidir si también aplicaba el § 522(b)(2)(A).
- Owen v. Owen (Supreme Court of the United States 1991, 500 U.S. 305)✓El gravamen judicial de una exesposa se fijó sobre un condominio en Florida antes de que fuera homestead; la Corte sostuvo que el § 522(f) mide el menoscabo frente a la exención que el deudor habría tenido de no existir el gravamen, así que la excepción de Florida para gravámenes previos no impidió la anulación.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 362Automatic stayVigentecitada en 54 de nuestros artículos
Except as provided in subsection (b) of this section, a petition filed under section 301, 302, or 303 of this title, or an application filed under section 5(a)(3) of the Securities Investor Protection Act of 1970, operates as a stay, applicable to all entities, of— the commencement or continuation, including the issuance or employment of process, of a judicial, administrative, or other action or proceeding against the debtor that was or could have been commenced before the commencement of the case under this title, or to recover a claim against the debtor that arose before the commencement of the case under this title; the enforcement, against the debtor or against property of the estate, of a judgment obtained before the commencement of the case under this title; any act to obtain possession of property of the estate or of property from the estate or to exercise control over property of the estate; any act to create, perfect, or enforce any lien against property of the estate; any act to create, perfect, or enforce against property of the debtor any lien to the extent that such lien secures a claim that arose before the commencement of the case under this title; any act to…
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-16 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 19,606 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (1988) sostuvo que un acreedor infragarantizado no recibe intereses como protección adecuada bajo 362(d)(1) por la demora de la suspensión. NLRB v. Bildisco & Bildisco (1984) aplicó 362(a) al exigir que los reclamos se tramiten en la quiebra, no por demanda.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Clinton v. Jones (Supreme Court of the United States 1997, 520 U.S. 681)“…ublic interests. Brief for Petitioner 34-36. See, e. g., 11 U. S. C. § 362 (litigation against debtor stayed upon…”
- United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (Supreme Court of the United States 1988, 484 U.S. 365)✓Un prestamista con garantía insuficiente sobre un complejo de apartamentos en Houston pidió pagos mensuales para mantener la suspensión automática del § 362(a); la Corte sostuvo que la 'protección adecuada' del § 362(d)(1) no le da derecho a intereses por la demora en ejecutar su garantía.
- Pennzoil Co. v. Texaco Inc. (Supreme Court of the United States 1987, 481 U.S. 1)“…if it were forced to file for bankruptcy under Chapter 11. 11 U. S. C. §362 . Texaco, or its successor in interest,…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Fuentes y referencias
- MCA 70-32-104, límite del valor de la vivienda en Montana ($350,000 base en 2021, +4% por año calendario; establecido por norma del Departamento de Ingresos)(mca.legmt.gov).gov
- MCA 25-13-609, exenciones de propiedad personal de Montana (vehículo de motor $4,000, bienes del hogar $7,000 en total / $1,250 por artículo, herramientas de trabajo $4,500)(mca.legmt.gov).gov
- MCA 31-2-106, no adopción por Montana de las exenciones federales bajo 11 U.S.C. 522(d)(mca.legmt.gov).gov
- MCA 70-32-104 - límite del valor de la vivienda ($350,000 en 2021, aumentando 4% cada año calendario; el Departamento de Ingresos establece la cifra mediante norma)(mca.legmt.gov).gov
- Programa de Síndicos de EE.UU., Ingreso Familiar Medio de la Oficina del Censo por tamaño de familia, casos presentados a partir del 1 de abril de 2026(justice.gov).gov
- 11 U.S.C. 522, exenciones, incluyendo la autoridad de no adopción estatal en 522(b) y las exenciones federales no relacionadas con bancarrota en 522(b)(3)(law.cornell.edu)
- Tribunal de Bancarrota de EE.UU. para el Distrito de Montana (Butte, Billings, Great Falls, Missoula, Helena)(mtb.uscourts.gov).gov
- Programa de Síndicos de EE.UU., Ingreso Familiar Medio de la Oficina del Censo por tamaño de familia, casos presentados a partir del 15 de julio de 2026 (Montana: $71,310 / $91,452 / $103,285 / $121,698, más $11,100 por cada persona adicional)(justice.gov)
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