North Dakota
Leyes sobre estafas y fraude en Dakota del Norte: cómo denunciar y su derecho a demandar
Revisado internamente antes de su publicación. · 19 fuentes primarias citadas en esta página. Cómo verificamos nuestro contenido legal
La ley de fraude al consumidor de Dakota del Norte, el capítulo de Prácticas Ilícitas de Venta o Publicidad (Unlawful Sales or Advertising Practices, N.D. Cent. Code chapter 51-15), permite que «cualquier persona» presente una reclamación contra quien «ha adquirido dinero o bienes por medio de» una práctica que el capítulo declara ilícita. Según la prohibición general del capítulo, la práctica debe ser una conducta engañosa, fraudulenta o abusiva (unconscionable) «en relación con la venta o la publicidad de cualquier mercancía», un término que abarca bienes, servicios, intangibles y contribuciones benéficas. Si el tribunal determina que el demandado actuó a sabiendas, puede otorgar hasta el triple de los daños reales probados, y la ley también contempla las costas y los honorarios de abogado. Usted tiene cuatro años para demandar, contados desde que descubre la infracción.
Dakota del Norte también limita los cajeros automáticos de criptomonedas: desde el 1 de agosto de 2025, el operador de un quiosco no puede aceptar transacciones de más de $2,000 al día de un mismo cliente. Las quejas por estafas se presentan ante la División de Protección al Consumidor de la Oficina del Fiscal General, que dice que intenta mediar en las quejas que están dentro de su competencia, y una demanda civil independiente está disponible para un adulto vulnerable que haya sido explotado financieramente.
Información verificada por última vez el 2 de octubre de 2026. Este artículo no ha sido revisado por un abogado con licencia.
Alcance jurisdiccional: Esta guía cubre la ley estatal de Dakota del Norte: el capítulo de Prácticas Ilícitas de Venta o Publicidad (N.D. Cent. Code chapter 51-15), las oficinas de quejas de Dakota del Norte, las protecciones para adultos mayores y adultos vulnerables, la ley estatal de quioscos de criptomonedas, las reglas de ventas a domicilio y telemercadeo, y los plazos de los tribunales de Dakota del Norte. Los derechos federales de reembolso y denuncia se resumen brevemente y se explican a fondo en nuestras guías nacionales. Fuera de alcance: la defensa penal y la ley de otros estados (si el estafador o la empresa está en otro estado, la ley de ese estado también puede importar).
Primeros pasos si fue víctima de una estafa en Dakota del Norte
Comuníquese de inmediato con el banco, el emisor de la tarjeta, la aplicación de pagos, la empresa de transferencias o la plataforma de intercambio de criptomonedas que movió su dinero. Esa empresa suele ser la única que puede detener o revertir un pago, y sus derechos federales dependen de cómo pagó. Nuestra guía sobre cómo recuperar su dinero después de una estafa repasa cada método de pago, y la guía de Zelle y aplicaciones de pago cubre las transferencias entre aplicaciones.
Luego denuncie la estafa. La mayoría de las estafas se denuncian ante la Federal Trade Commission (FTC, la Comisión Federal de Comercio) en ReportFraud.ftc.gov, y los delitos en línea ante el Internet Crime Complaint Center (IC3) del FBI; nuestra guía de dónde denunciar una estafa enumera todos los canales federales. Las oficinas de Dakota del Norte que aparecen abajo se suman a esas, no las reemplazan.
Dónde denunciar una estafa en Dakota del Norte
| Qué ocurrió | Oficina de Dakota del Norte | Qué hace con su denuncia |
|---|---|---|
| Un negocio o una persona lo estafó o lo engañó en una venta | Oficina del Fiscal General, División de Protección al Consumidor, (701) 328-3404 o 1-800-472-2600 (solo dentro de Dakota del Norte), formulario de queja en línea o imprimible | Revisa la queja, puede remitirlo a otra agencia e intenta mediar en las quejas que están dentro de su competencia. Si la mediación fracasa, puede remitirlo a un abogado privado. |
| Un fraude de inversión, un esquema Ponzi o un valor no registrado | Departamento de Seguros y Valores, División de Valores, (701) 328-2440, formulario de queja por correo o a securitiescomplaint@nd.gov | Investiga las quejas sobre infracciones de las leyes de valores de Dakota del Norte. Ante una sospecha de actividad fraudulenta con valores, recomienda comunicarse con la oficina de inmediato. |
| Una estafa con un cajero automático de criptomonedas, o un problema con un banco, una cooperativa de crédito o un transmisor de dinero que el estado regula | Departamento de Instituciones Financieras, 701.328.9933 | Recibe quejas en línea o por formulario, pero dice que es un regulador, «no una agencia de protección al consumidor», y puede carecer de autoridad para obtener un remedio que lo beneficie directamente a usted. |
| Un adulto con un impedimento mental o funcional sustancial está siendo explotado financieramente | Servicios de Protección para Adultos Vulnerables, 1-855-462-5465, oprima 2 | Recibe reportes en línea, por formulario o por teléfono los días de semana, de 8 a. m. a 5 p. m., hora central. Los nombres de quienes reportan y los reportes son confidenciales. |
La Oficina del Fiscal General recibe quejas de residentes de Dakota del Norte y de personas de otros estados cuya disputa involucra una transacción con un negocio de Dakota del Norte. Dos advertencias de su página de quejas: la oficina «no procesa, no actúa en respuesta a ni conserva quejas anónimas», y su función es la mediación. En sus palabras: «Si la queja está dentro de nuestra competencia, intentaremos mediar para lograr una solución. La mayoría de los negocios están dispuestos a trabajar con nosotros. Si no logramos mediar una solución a la queja, podemos remitirlo a un abogado privado para que le brinde más ayuda.»
La mediación funciona con un negocio que tiene nombre y dirección. No alcanza a un estafador anónimo, así que para ese tipo de pérdida importan más la empresa de pagos y las fuerzas del orden.
El Departamento de Instituciones Financieras no regula los bancos nacionales ni las cooperativas de crédito federales. Para un banco nacional, su página remite a la Office of the Comptroller of the Currency (OCC, la Oficina del Contralor de la Moneda) al (800) 613-6743; para una cooperativa de crédito federal, a la National Credit Union Administration (NCUA, la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito) al (800) 755-1030. Las quejas sobre empresas que no son bancos también pueden presentarse ante la Consumer Financial Protection Bureau (CFPB, la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor).
Para una estafa con un cajero automático de criptomonedas, la página del departamento sobre estos cajeros indica reunir todos los detalles y «luego comunicarse con las fuerzas del orden», y que también puede presentar una queja ante el departamento o avisar a la Oficina del Fiscal General. Los Servicios de Protección para Adultos «NO son un servicio de emergencia»: si alguien está en peligro inmediato, llame primero a las fuerzas del orden.
La ley de protección al consumidor de Dakota del Norte: ¿puede demandar?
Posiblemente, si la persona que le quitó su dinero lo hizo mediante una práctica engañosa de venta o publicidad. La sección 51-15-02 define la práctica ilícita:
«El acto, uso o empleo por cualquier persona de cualquier acto o práctica engañosa, fraude, falso pretexto, falsa promesa o tergiversación, con la intención de que otros confíen en ello en relación con la venta o la publicidad de cualquier mercancía, haya sido o no engañada, defraudada o perjudicada de hecho alguna persona, se declara práctica ilícita.»
La misma sección también declara ilícito cualquier acto, en relación con la venta o la publicidad de mercancía, «que sea abusivo o que cause o pueda causar un daño sustancial a una persona que esta no pueda evitar razonablemente y que no se compense con beneficios para los consumidores o para la competencia».
Quién puede demandar, y a quién
Dakota del Norte no limita la reclamación privada a un «consumidor» definido. La sección 51-15-09 preserva «cualquier reclamación de remedio por parte de cualquier persona contra cualquier persona que haya adquirido dinero o bienes por medio de cualquier práctica declarada ilícita en este capítulo». «Persona» incluye a individuos y negocios.
Esa oración contiene dos condiciones. El demandado debe haber adquirido dinero o bienes mediante la práctica ilícita, y la práctica debe ser una que el capítulo declare ilícita. Según la prohibición general de la sección 51-15-02, eso significa que estuvo relacionada con «la venta o la publicidad de cualquier mercancía». La sección 51-15-02.2 también establece por separado que es una práctica engañosa enviar una factura o cobro, o algo que lo parezca, para exigir el pago de bienes que no se pidieron o de servicios que no se pidieron y no se prestaron. Las definiciones son amplias: «mercancía» incluye «bienes, productos básicos, intangibles, bienes inmuebles, contribuciones benéficas o servicios», y «venta» incluye «cualquier solicitud benéfica» y cualquier «oferta de venta o intento de vender».
Un contratista falso, una tienda en línea falsa o una organización benéfica falsa encajan con facilidad en ese texto. Si una estafa de impostores, de romance o de premios falsos, en la que en realidad no se vendió nada, cuenta como una práctica en relación con una venta no se resolvió en la investigación que respalda esta guía, y no revisamos ninguna decisión de tribunales de Dakota del Norte al respecto. Un abogado de Dakota del Norte puede decirle si sus hechos encajan.
Un límite más: la sección 51-15-02.3 declara ilícito ayudar a sabiendas a quien está infringiendo el capítulo, pero esa sección «no autoriza una reclamación privada de remedio», y solo el Fiscal General puede hacerla cumplir.
Qué puede recuperar
La sección 51-15-09 continúa:
«Si el tribunal determina que el demandado cometió la conducta a sabiendas, el tribunal puede ordenar que la persona que inicia la acción recupere hasta el triple de los daños reales probados y el tribunal debe ordenar que la persona que inicia la acción recupere las costas, los gastos del proceso y los honorarios de abogado razonables realmente incurridos en la acción.»
Léalo con atención. El triple de los daños requiere una determinación de que el demandado actuó a sabiendas, e incluso entonces el tribunal «puede» otorgar hasta el triple de los daños reales probados: es un tope, no un triplicado automático. El texto sobre los honorarios está en la misma oración, después de la condición de conducta a sabiendas, y el texto por sí solo no aclara si un demandante que gana sin esa determinación también recupera los honorarios. Si el tribunal determina que hubo conducta a sabiendas, la ley dice que debe otorgar las costas, los gastos del proceso y los honorarios de abogado razonables realmente incurridos. No encontramos ninguna decisión judicial sobre si los honorarios están disponibles sin esa determinación, así que no cuente con ellos en ese caso.
Sin carta de aviso, y un plazo de cuatro años
El capítulo 51-15 no contiene ningún requisito de enviar una carta de demanda o de aviso antes de demandar. El plazo está en la sección 51-15-12:
«No obstante el capítulo 28-01, una acción de remedio bajo este capítulo queda prescrita si la reclamación no se inicia dentro de los cuatro años siguientes a que la reclamación de remedio se genere. No se considerará que el plazo de prescripción de una reclamación de remedio se ha generado hasta que la parte agraviada descubra los hechos que constituyen la infracción de este capítulo.»
Qué puede hacer el Fiscal General
El Fiscal General puede demandar para obtener una orden de cese, y según la sección 51-15-07 el tribunal puede dictar órdenes «para restituir a cualquier persona interesada cualquier dinero o bien que se haya adquirido por medio de cualquier práctica» declarada ilícita. Si un tribunal nombra a un síndico (receiver), una víctima que pruebe el daño puede participar en la distribución de los activos del demandado hasta el monto de sus pérdidas de bolsillo (sección 51-15-08).
La multa civil de hasta $5,000 por infracción bajo la sección 51-15-11 se impone «en beneficio del estado». Es una sanción de cumplimiento, no dinero que cobre una víctima.
Protecciones para adultos mayores en Dakota del Norte
El delito de explotación abarca a las personas de confianza, no a todo estafador. Según la sección 12.1-31-07.1, una persona comete explotación de un «adulto elegible» (alguien de al menos 65 años, o un adulto vulnerable) si la persona «ocupa una posición de confianza o tiene una relación comercial con el adulto elegible» y, a sabiendas, mediante engaño, intimidación o influencia indebida, obtiene o usa los fondos o bienes del adulto, o si la persona «sabe que el adulto elegible carece de capacidad para consentir» y los obtiene o usa. Es un delito grave de clase A por más de $50,000, un delito grave de clase B por más de $10,000 hasta $50,000, un delito grave de clase C por más de $1,000 hasta $10,000, y un delito menor de clase A por $1,000 o menos. Desconocer la edad de la víctima no es una defensa.
Un desconocido que llama a una persona de 75 años con plena capacidad y la convence de enviar dinero por transferencia por lo general no encaja en esas categorías. Esa conducta queda cubierta por la ley general de hurto, la sección 12.1-23-02, que alcanza a cualquiera que «a sabiendas obtiene los bienes de otra persona mediante engaño». El hurto por más de $1,000 es un delito grave, graduado según el monto.
Una demanda civil para adultos vulnerables. La sección 50-25.2-11.1 otorga a un «adulto vulnerable que ha sido explotado financieramente» una «causa de acción contra cualquier autor», no solo contra alguien en una posición de confianza. La reclamación debe probarse con evidencia clara y convincente. Si se prueba, «el tribunal otorgará al demandante los daños reales, los honorarios de abogado razonables y las costas», y si la explotación involucró opresión, fraude, engaño o malicia real, el tribunal también puede otorgar daños ejemplares. La demanda debe presentarse dentro de los seis años siguientes a que el demandante descubra, o con diligencia razonable debió haber descubierto, los hechos.
Esta demanda cubre a un «adulto vulnerable», que Dakota del Norte define como un adulto con «un impedimento mental o funcional sustancial». La edad por sí sola no califica. El tutor, el curador, una persona que actúe con el consentimiento del adulto o el representante personal de la sucesión también pueden presentarla.
Quién debe reportar. Según la sección 50-25.2-03, los profesionales médicos y de salud mental, los agentes del orden, los bomberos, el clero y los cuidadores deben reportar la sospecha de abuso o explotación de un adulto vulnerable; cualquier otra persona puede reportar. Los agentes, los representantes de asesores de inversión y el personal de supervisión, cumplimiento o asuntos legales de los corredores de valores (broker-dealers) y los asesores de inversión deben notificar al departamento estatal de salud y servicios humanos y al comisionado de valores bajo la sección 10-04-08.5. Los bancos y las cooperativas de crédito no tienen un deber general de investigar ni de reportar (sección 6-08.5-03).
Las retenciones bancarias están permitidas, no son obligatorias. Según la sección 6-08.5-02, un banco, una cooperativa de crédito, una asociación de ahorro y préstamo o una compañía fiduciaria que tenga «una creencia de buena fe para sospechar explotación financiera» de un adulto de 65 años o más o de un adulto vulnerable «puede rechazar una transacción financiera o retener una transacción financiera en una cuenta». No tiene que hacerlo. Si lo hace, debe hacer un esfuerzo razonable para notificar a alguien autorizado en la cuenta (que no sea el presunto autor), y si el incidente involucra a un adulto vulnerable debe reportarlo al departamento de salud y servicios humanos. El texto que revisamos no indica cuánto tiempo puede durar una retención bancaria. Un banco también puede ofrecer una lista de contactos de confianza, aunque no está obligado a hacerlo.
Para las cuentas de valores la regla es más específica: después de una revisión interna, un corredor de valores o un asesor de inversión puede demorar un desembolso, y la demora vence después de 15 días hábiles, a menos que el estado pida una prórroga, de hasta 25 días hábiles, aunque un tribunal o el comisionado de valores pueden ordenar una demora más larga.
Si le preocupa la cuenta de uno de sus padres, dígale directamente al banco que sospecha una estafa. Para el fraude contra cualquier persona de 60 años o más, la Línea Nacional de Fraude contra Adultos Mayores (National Elder Fraud Hotline) del Departamento de Justicia federal (DOJ), (833-372-8311), también puede ayudarle a denunciar; consulte nuestra guía sobre fraude contra adultos mayores.
Leyes sobre estafas vigentes en Dakota del Norte
Cajeros automáticos de criptomonedas (quioscos de moneda virtual)
El Proyecto de Ley 1447 de la Cámara (House Bill 1447), firmado el 10 de abril de 2025, entró en vigor el 1 de agosto de 2025. Está codificado en las secciones 13-09.1-50 a 13-09.1-54 del capítulo de transmisores de dinero. Según esa ley:
- Licencia. El operador de un quiosco debe tener licencia en Dakota del Norte como transmisor de dinero (sección 13-09.1-50). Puede verificar una licencia en el Nationwide Multistate Licensing System (NMLS) Consumer Access.
- Límite diario. Un operador «no puede aceptar transacciones de más de dos mil dólares en efectivo o su equivalente en moneda virtual por día calendario con un solo cliente en este estado» (sección 13-09.1-53). El límite se aplica a todos los clientes, no solo a los nuevos.
- Advertencias y recibos. Cada quiosco debe mostrar una advertencia de fraude en negrita que incluya «SI CREE QUE ESTÁ SIENDO VÍCTIMA DE UNA ESTAFA, LLAME A UN AGENTE LOCAL DE LAS FUERZAS DEL ORDEN ANTES DE CUALQUIER TRANSACCIÓN» y «LAS TRANSACCIONES REALIZADAS EN ESTE QUIOSCO DE MONEDA VIRTUAL SON IRREVERSIBLES», y debe entregar un recibo con los datos de contacto del operador y una agencia para denunciar fraudes (sección 13-09.1-51).
- Controles de fraude y servicio al cliente. Los operadores deben usar análisis de blockchain, mantener una política antifraude por escrito y emplear a un oficial de cumplimiento de tiempo completo y a un oficial de protección al consumidor de tiempo completo (sección 13-09.1-52). El servicio al cliente en vivo debe estar disponible al menos de lunes a viernes, de 8 a. m. a 10 p. m., hora central, mediante un número gratuito que se muestre en el quiosco (sección 13-09.1-54).
Lo que la ley no hace importa tanto como lo que hace. Parte de la cobertura de prensa sobre el HB 1447 describía un límite de depósito más bajo, un tope a las comisiones y reembolsos para las víctimas de estafas. Eso estaba en versiones anteriores del proyecto; las secciones sobre quioscos, tal como se promulgaron, no contienen ningún derecho a reembolso para las víctimas ni tope a las comisiones, y no establecen una demanda privada ni otro remedio para una víctima. No se ha establecido si la disposición general de reembolso de los transmisores de dinero (sección 13-09.1-28) puede usarse para una compra en un quiosco. Si un estafador lo envió a un cajero automático de criptomonedas, repórtelo cuanto antes a las fuerzas del orden y al Departamento de Instituciones Financieras, y consulte nuestra guía de estafas de criptomonedas e inversiones.
Ventas puerta a puerta y por teléfono: 3 días, o 15 días si tiene 65 años o más
La ley de solicitación a domicilio de Dakota del Norte (capítulo 51-18) cubre una «venta por solicitación personal», en la que el vendedor solicita la venta «por teléfono o en persona» y usted acepta comprar en un lugar que no es el establecimiento del vendedor. Según la sección 51-18-02, puede cancelar hasta la medianoche del tercer día hábil después de firmar. Un comprador de 65 años o más puede cancelar una venta por solicitación personal de un producto con precio superior a $50 hasta la medianoche del decimoquinto día hábil. Cancele mediante aviso por escrito, entregado, enviado por correo o por correo electrónico.
Hay excepciones, entre ellas las ventas de menos de $25, los seguros, ciertos servicios de telecomunicaciones regulados y los vendedores que ofrecen un reembolso total de 15 días (sección 51-18-08). La renuncia a estos derechos es nula (sección 51-18-08.1), y una infracción del capítulo 51-18 también es una infracción del capítulo 51-15, por lo que la reclamación privada descrita arriba puede aplicarse (sección 51-18-09).
Telemercadeo, no llamar y identificador de llamadas falsificado
Un telemercadeador no puede solicitar a un suscriptor cuyo número haya estado en la lista de no llamar del Fiscal General o en el registro nacional de no llamar durante al menos 31 días (sección 51-28-06). Según la sección 51-28-11, cualquiera que reciba una solicitación en infracción del capítulo 51-28 puede demandar, y «el tribunal puede otorgar al demandante los daños reales del demandante o daños de hasta dos mil dólares por cada infracción, lo que sea mayor», además de costas y honorarios de abogado razonables a discreción del tribunal. Esa demanda debe presentarse dentro del año siguiente a que usted supo o debió haber sabido de la infracción, o dentro del año siguiente a que termine cualquier procedimiento del fiscal general, lo que ocurra después (sección 51-28-12).
La sección 51-28-08.1 también prohíbe hacer que, a sabiendas, el identificador de llamadas transmita información engañosa o inexacta «con la intención de defraudar o causar daño», o que muestre un número que el llamante no posee o que no tiene consentimiento para usar. Para saber cómo funcionan las estafas por teléfono y mensaje de texto, consulte nuestra guía de phishing (correos electrónicos fraudulentos), smishing (mensajes de texto fraudulentos) y vishing (llamadas fraudulentas).
Demandar a un estafador o a un negocio en Dakota del Norte
Tribunal de reclamos menores. El tribunal de reclamos menores de Dakota del Norte atiende casos para recuperar dinero, o para cancelar un acuerdo «que involucre fraude material, engaño, tergiversación o falsa promesa», cuando el monto reclamado o el valor del acuerdo no excede $15,000 (sección 27-08.1-01). La página de autoayuda de los tribunales estatales señala que las decisiones de reclamos menores «no pueden apelarse» y que no hay derecho a un juicio con jurado.
Plazos. Una reclamación bajo el capítulo 51-15 tiene el límite de cuatro años mencionado arriba. Una reclamación de fraude de derecho común tiene seis años bajo la sección 28-01-16(6), y «no se considerará que se ha generado hasta el descubrimiento por la parte agraviada de los hechos que constituyen el fraude». La demanda por adulto vulnerable también tiene seis años desde el descubrimiento. Nuestra guía del plazo de prescripción de Dakota del Norte cubre otros plazos civiles.
A quién puede realmente alcanzar. Una demanda necesita un demandado al que pueda identificar, notificar y cobrarle. Eso a menudo funciona contra un contratista, vendedor o negocio de Dakota del Norte con una dirección real. Por lo general no funciona contra un estafador anónimo detrás de un número falsificado, un perfil falso o una cuenta en el extranjero, y una sentencia que nadie puede pagar no le devuelve su dinero. Nuestra guía sobre cuándo ayuda un abogado después de una estafa explica cuándo vale la pena una acción legal.
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Última actualización: 2 de octubre de 2026.
Este artículo es información legal general, no asesoría legal. Para su situación específica, comuníquese con su empresa de pagos, la oficina de Dakota del Norte mencionada arriba o un abogado con licencia en Dakota del Norte.
Preguntas frecuentes
¿Puedo demandar a un estafador en Dakota del Norte?
Posiblemente, si puede identificarlo y notificarlo. La sección 51-15-09 del N.D. Cent. Code permite que cualquier persona presente una reclamación contra quien adquirió dinero o bienes mediante una práctica engañosa relacionada con la venta o la publicidad de mercancía, pero a un estafador anónimo o en el extranjero por lo general no se le puede alcanzar a través de un tribunal de Dakota del Norte.
¿Tengo que ser consumidor para demandar bajo la ley de fraude al consumidor de Dakota del Norte?
No. La sección 51-15-09 se refiere a cualquier persona, no a un consumidor definido. El demandado debe haber adquirido dinero o bienes mediante una práctica que el capítulo 51-15 declara ilícita, lo cual, según la prohibición general, requiere una relación con la venta o la publicidad de mercancía.
¿Dakota del Norte otorga el triple de los daños por fraude al consumidor?
Solo si el tribunal determina que el demandado cometió la conducta a sabiendas, e incluso entonces el tribunal puede otorgar hasta el triple de los daños reales probados (sección 51-15-09). Es un tope, no es automático.
¿Me devolverán mis honorarios de abogado?
Si el tribunal determina que el demandado cometió la conducta a sabiendas, la sección 51-15-09 dice que debe ordenar las costas, los gastos del proceso y los honorarios de abogado razonables realmente incurridos. Si los honorarios están disponibles sin esa determinación es una cuestión sin resolver, así que no cuente con ellos en ese caso; consulte a un abogado de Dakota del Norte.
¿Cuánto tiempo tengo para demandar bajo el capítulo 51-15?
Cuatro años después de que la reclamación se genere, y no se genera hasta que usted descubre los hechos que constituyen la infracción (sección 51-15-12). El capítulo no exige una carta de aviso previa a la demanda.
¿La Oficina del Fiscal General de Dakota del Norte me recuperará mi dinero?
Puede intentarlo. La División de Protección al Consumidor dice que intentará mediar en las quejas que estén dentro de su competencia y que puede remitirlo a un abogado privado si la mediación fracasa. No acepta quejas anónimas.
¿Cuánto puedo poner en un cajero automático de criptomonedas en Dakota del Norte?
No más de $2,000 en efectivo o su equivalente en moneda virtual por día calendario con los quioscos de un mismo operador, según la sección 13-09.1-53, vigente desde el 1 de agosto de 2025. La ley promulgada no otorga a las víctimas de estafas un derecho a reembolso.
¿La explotación financiera de adultos mayores es un delito en Dakota del Norte?
Sí, según la sección 12.1-31-07.1, cuando el infractor está en una posición de confianza o tiene una relación comercial con un adulto de 65 años o más o con un adulto vulnerable, o sabe que el adulto carece de capacidad. Un desconocido que defrauda a un adulto mayor con plena capacidad queda bajo la ley general de hurto por engaño.
¿A quién llamo si un adulto vulnerable en Dakota del Norte está siendo explotado?
A los Servicios de Protección para Adultos Vulnerables al 1-855-462-5465, oprima 2, los días de semana de 8 a. m. a 5 p. m., hora central, o reporte en línea. En una emergencia, llame primero a las fuerzas del orden.
¿Un banco de Dakota del Norte puede retener una transacción si sospecha fraude contra un adulto mayor?
Sí, puede, pero no está obligado. La sección 6-08.5-02 permite que un banco o una cooperativa de crédito rechace o retenga una transacción cuando tiene una creencia de buena fe de que está ocurriendo explotación financiera de un adulto de 65 años o más o de un adulto vulnerable.
¿Puedo cancelar una venta puerta a puerta en Dakota del Norte?
Por lo general, hasta la medianoche del tercer día hábil después de firmar. Un comprador de 65 años o más puede cancelar la venta de un producto de más de $50 hasta la medianoche del decimoquinto día hábil (sección 51-18-02).
¿Cuál es el límite de reclamos menores en Dakota del Norte?
$15,000. El tribunal de reclamos menores también puede cancelar un acuerdo que involucre fraude material o falsa promesa hasta ese valor (sección 27-08.1-01), y sus decisiones no pueden apelarse.
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
North Dakota Century Code
§ 51-15-09Claims not barredVigentecitada en 2 de nuestros artículos
Except as provided in section 51-15-02.3, this chapter does not bar any claim for relief by any person against any person who has acquired any moneys or property by means of any practice declared to be unlawful in this chapter. If the court finds the defendant knowingly committed the conduct, the court may order that the person commencing the action recover up to three times the actual damages proven and the court must order that the person commencing the action recover costs, disbursements, and actual reasonable attorney's fees incurred in the action.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-30 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en ndlegis.gov
Citada en 11 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2020
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Ackre v. Chapman & Chapman, P.C. (North Dakota Supreme Court 2010, 788 N.W.2d 344)“…C. ch. 51-15. We said the clear and unambiguous language of N.D.C.C. § 51-15-09 and the definition of “person” belied a…”
- Kannianen v. White (North Dakota Supreme Court 2010, 2010 ND 170)“…ch. 51-15. We said the clear and unambiguous language of N.D.C.C. § 51-15-09 and the definition of “person” belied a…”
- Thimjon Farms Partnership v. First International Bank & Trust (North Dakota Supreme Court 2013, 2013 ND 160)“…of any practice declared to be unlawful in this chapter.” N.D.C.C. § 51-15-09; see Benz Farm, LLP v. Cavendi…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 51-15-02Unlawful practices - Fraud - Misrepresentation - UnconscionableVigente
The act, use, or employment by any person of any deceptive act or practice, fraud, false pretense, false promise, or misrepresentation, with the intent that others rely thereon in connection with the sale or advertisement of any merchandise, whether or not any person has in fact been misled, deceived, or damaged thereby, is declared to be an unlawful practice. The act, use, or employment by any person of any act or practice, in connection with the sale or advertisement of any merchandise, which is unconscionable or which causes or is likely to cause substantial injury to a person which is not reasonably avoidable by the injured person and not outweighed by countervailing benefits to consumers or to competition, is declared to be an unlawful practice.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-30 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en ndlegis.gov
§ 51-15-12Limitation of actionsVigente
Notwithstanding chapter 28-01, an action for relief under this chapter is barred if the claim is not commenced within four years after the claim for relief accrues. The period of limitation for a claim for relief may not be deemed to have accrued until the aggrieved party discovers the facts constituting the violation of this chapter.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-30 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en ndlegis.gov
§ 51-15-01DefinitionsVigentecitada en 4 de nuestros artículos
In this chapter, unless the context or subject matter otherwise requires: "Advertisement" includes the attempt by publication, dissemination, solicitation, or circulation, oral or written, to induce, directly or indirectly, any person to enter into any obligation or acquire any title or interest in any merchandise. "Attorney general" means the attorney general of North Dakota or the attorney general's authorized delegate. "Merchandise" means any objects, wares, goods, commodities, intangibles, real estate, charitable contributions, or services. "Person" means any natural person or the person's legal representative, partnership, corporation, limited liability company, company, trust, business entity, or association, and any agent, employee, salesman, partner, officer, director, member, stockholder, associate, trustee, or cestui que trust thereof. "Sale" means any charitable solicitation or any sale, offer for sale, or attempt to sell any merchandise for any consideration.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-30 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en ndlegis.gov
Citada en 17 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Jorgenson v. Agway, Inc. (North Dakota Supreme Court 2001, 627 N.W.2d 391)“…red in the action. [¶ 7] “Merchandise” is defined in N.D.C.C. § 51-15-01(3) as “any objects, wares, goods, commo…”
- Ackre v. Chapman & Chapman, P.C. (North Dakota Supreme Court 2010, 788 N.W.2d 344)“…liability company, trust, business entity, or association.” N.D.C.C. § 51-15-01(3) and (4). Section 51-15-09, N.D.C.C.,…”
- Benz Farm, LLP v. Cavendish Farms, Inc. (North Dakota Supreme Court 2011, 803 N.W.2d 818)“…or attempt to sell any merchandise for any consideration.” N.D.C.C. § 51-15-01(5). It does not define sale in terms of…”
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§ 13-09.1-53Daily transaction limitVigente
A virtual-currency kiosk operator may not accept transactions of more than two thousand dollars of cash or the equivalent in virtual currency per calendar day with a single customer in this state via one or more virtual-currency kiosks operated by the same virtual-currency operator.
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§ 13-09.1-51DisclosuresVigente
A virtual-currency kiosk operator shall disclose in a clear, conspicuous, and easily readable manner in the chosen language of the customer, all relevant terms and conditions generally associated with the products, services, and activities of the virtual- currency kiosk operator and virtual currency. The virtual-currency kiosk operator must receive acknowledgment of receipt of all disclosures required under this section via confirmation of consent. Each virtual-currency kiosk must include a warning written prominently and in bold type, stated in substantially the following form: WARNING: CONSUMER FRAUD OFTEN STARTS WITH CONTACT FROM A STRANGER WHO IS INITIATING A DISHONEST SCHEME. I UNDERSTAND THAT CRIMINAL ACTIVITY MAY APPEAR IN MANY FORMS, INCLUDING: Claims of a frozen bank account or credit card. Fraudulent bank transactions. Claims of identity theft or job offerings in exchange for payments. Requests for payments to government agencies or companies. Requests for disaster relief donations or loans. Offers to purchase tickets for lotteries, sweepstakes, or drawings for vehicles.
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§ 13-09.1-50Virtual-currency kiosksVigente
A kiosk operator may not engage in virtual-currency business activity or hold itself out as being able to engage in virtual-currency business activity with or on behalf of another person unless the kiosk operator is licensed in this state as a money transmitter. A virtual-currency kiosk operator shall comply with all requirements of a money transmitter under this chapter. A virtual-currency kiosk operator may not locate, or allow a third party to locate, a virtual-currency kiosk in this state unless the virtual-currency kiosk: Is placed in a commercially accessible area; Is accessible to users with sufficient space to account for mobility limitations of users; and Is subject to security features, including sufficient lighting and surveillance. Each virtual-currency kiosk operator shall submit a quarterly report of the location of each virtual-currency kiosk located within the state to the commissioner within forty-five days of the end of the calendar quarter.
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§ 50-25.2-11.1Civil remedy for financial exploitation - Damages - Commencement of actionVigente
A vulnerable adult who has been financially exploited has a cause of action against any perpetrator and may recover damages for that exploitation. The action may be brought in a court of competent jurisdiction by: The vulnerable adult; The vulnerable adult's guardian or conservator; Any person acting on behalf of the vulnerable adult with the consent of the vulnerable adult; or The personal representative of the estate of a deceased victim. An action for financial exploitation of a vulnerable adult must be proven by clear and convincing evidence. If financial exploitation is proven, the court shall award to the plaintiff actual damages, reasonable attorney's fees and costs, and reasonable fees for the services of a guardian ad litem if appointed by the court. If the financial exploitation of the vulnerable adult by the perpetrator involved oppression, fraud, deception, or actual malice, the court may award exemplary damages in accordance with section 32-03.2-11.
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§ 12.1-31-07.1Exploitation of an eligible adult - PenaltyVigente
A person is guilty of exploitation of an eligible adult if: The person stands in a position of trust and confidence or has a business relationship with the eligible adult and knowingly, by deception, intimidation, or undue influence, obtains or uses, or attempts to obtain or use, the eligible adult's funds, assets, or property with the intent to temporarily or permanently deprive the eligible adult of the use, benefit, or possession of the property, for the benefit of someone other than the eligible adult; or The person knows the eligible adult lacks the capacity to consent, and obtains or uses, or attempts to obtain or use, or assists another in obtaining or using or attempting to obtain or use, the eligible adult's funds, assets, or property with the intent to temporarily or permanently deprive the eligible adult of the use, benefit, or possession of the property for the benefit of someone other than the eligible adult. Exploitation of an eligible adult is: A class A felony if the value of the exploited funds, assets, or property exceeds fifty thousand dollars.
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§ 6-08.5-02Eligible adult financial exploitation prevention - Duration of refusal or hold - Notification and reporting - ImmunityVigente
If a financial service provider has a good faith belief to suspect financial exploitation occurred, was attempted, or is being attempted, the financial service provider may refuse a financial transaction or hold a financial transaction on an account: Belonging to the eligible adult; On which the eligible adult is a beneficiary, including a trust, guardianship, or conservatorship account; or Belonging to a person suspected of perpetrating financial exploitation. A financial service provider may refuse a financial transaction or hold a financial transaction under this section if the department of health and human services or a law enforcement agency provides information to the financial service provider demonstrating it is reasonable to believe financial exploitation occurred, was attempted, or is being attempted. Subsection 2 does not require a financial service provider to refuse a financial transaction or hold a financial transaction if provided with information by the department of health and human services or a law enforcement agency alleging financial exploitation occurred, was attempted, or is being attempted.
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§ 50-25.2-03Reporting of abuse or neglect - Method of reportingVigente
Any medical or mental health professional or personnel, law enforcement officer, firefighter, member of the clergy, or caregiver having knowledge a vulnerable adult has been subjected to abuse or neglect, or who observes a vulnerable adult being subjected to conditions or circumstances that reasonably would result in abuse or neglect, shall report the information to the department, or the department's designee, or to an appropriate law enforcement agency if the knowledge is derived from information received by that individual in that individual's official or professional capacity. A member of the clergy, however, is not required to report the information if the knowledge is derived from information received in the capacity of spiritual adviser. An individual in the position of a long-term care ombudsman is not a mandated reporter of suspected abuse or neglect.
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§ 12.1-23-02Theft of propertyVigente
A person is guilty of theft if he: Knowingly takes or exercises unauthorized control over, or makes an unauthorized transfer of an interest in, the property of another with intent to deprive the owner thereof; Knowingly obtains the property of another by deception or by threat with intent to deprive the owner thereof, or intentionally deprives another of his property by deception or by threat; or Knowingly receives, retains, or disposes of property of another which has been stolen, with intent to deprive the owner thereof.
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§ 51-18-02Cancellation period - Method of cancellation - IntentVigente
In addition to any right otherwise to revoke an offer, the buyer may cancel a personal solicitation sale until midnight of the third business day after the day on which the buyer signs an agreement that complies with this chapter. A buyer sixty-five years of age or older may cancel a personal solicitation sale of a product with a purchase price greater than fifty dollars until midnight of the fifteenth business day after the day on which the buyer enters into an enforceable agreement subject to this chapter or must be provided a written agreement that meets the requirements of section 51-18-04. In addition to other requirements of this chapter, the seller shall orally inform the buyer, at the time the transaction is entered into, of the buyer's right to cancel. Cancellation occurs when the buyer gives written notice of cancellation to the seller at the address or electronic mail address specified for notice of cancellation provided by the seller by any of the following methods: Delivering written notice to the seller. Mailing written notice to the seller. Sending an electronic mail message to the seller.
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§ 51-28-11Private enforcementVigente
Any person who receives a telephone solicitation or message in violation of this chapter may bring an action to enjoin such violation, or for damages, or both. The court may award the plaintiff the plaintiff's actual damages or damages up to two thousand dollars for each violation, whichever is greater. The court may award the plaintiff costs, expenses, and reasonable attorney's fees. This section shall not limit any other claims the person may have against the caller.
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§ 10-04-08.5Financial exploitation - Vulnerable adultVigente
As used in this section: "Eligible adult" means an adult who is at least sixty-five years old or a vulnerable adult as defined in section 50-25.2-01. "Financial exploitation" means: The wrongful or unauthorized taking, withholding, appropriation, or use of money, assets, or property of an eligible adult; or Any act or omission taken by a person, including through the use of a power of attorney, guardianship, or conservatorship of an eligible adult, to: Obtain control, through deception, intimidation, or undue influence, over the eligible adult's money, assets, or property, to deprive the eligible adult of the ownership, use, benefit, or possession of the eligible adult's money, assets, or property; or Convert money, assets, or property of the eligible adult to deprive the eligible adult of the ownership, use, benefit, or possession of the eligible adult's money, assets, or property. "Qualified individual" means any agent, investment adviser representative, or person who serves in a supervisory, compliance, or legal capacity for a broker- dealer or investment adviser.
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§ 51-15-11Civil penaltiesVigente
The court may assess for the benefit of the state a civil penalty of not more than five thousand dollars for each violation of this chapter or for each violation of chapter 51-12, 51-13, 51-14, or 51-18. The penalty provided in this section is in addition to those remedies otherwise provided by this chapter or by chapter 50-22, 51-12, 51-13, 51-14, 51-16.1, or 51-18.
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§ 27-08.1-01Small claims court - Jurisdictional limits - VenueVigente
All judges of the district courts may exercise the jurisdiction conferred by this chapter, and while sitting in the exercise of that jurisdiction must be known and referred to as the "small claims court". The jurisdiction of this court is confined to cases for recovery of money, a tenant's claim for civil damages under subsection 9 of section 47-10-28, or the cancellation of any agreement involving material fraud, deception, misrepresentation, or false promise, when the value of the agreement or the amount claimed by the plaintiff or the defendant does not exceed fifteen thousand dollars. The proceedings in this court must be commenced: If the defendant is a corporation, limited liability company, or a partnership, in any county in which the defendant has a place of business or in any county in which the subject matter of the claim occurred. If the claim is for collection of a check written without sufficient funds or without an account, in the county where the check was passed, or in the county of the defendant's residence or place of business.
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§ 28-01-16Actions having six-year limitationsVigentecitada en 8 de nuestros artículos
The following actions must be commenced within six years after the claim for relief has accrued: An action upon a contract, obligation, or liability, express or implied, subject to the provisions of sections 28-01-15 and 41-02-104. An action upon a liability created by statute, other than a penalty or forfeiture, when not otherwise expressly provided. An action for trespass upon real property. An action for taking, detaining, or injuring any goods or chattels, including actions for the specific recovery of personal property. An action for criminal conversation or for any other injury to the person or rights of another not arising upon contract, when not otherwise expressly provided. An action for relief on the ground of fraud in all cases both at law and in equity, the claim for relief in such case not to be deemed to have accrued until the discovery by the aggrieved party of the facts constituting the fraud.
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Citada en 116 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Diocese of Bismarck Trust v. Ramada, Inc. (North Dakota Supreme Court 1996, 553 N.W.2d 760)“…e considered whether the six-year statute of limitations in N.D.C.C. § 28-01-16, or the two-year statute of limitations…”
- Wells v. First American Bank West (North Dakota Supreme Court 1999, 598 N.W.2d 834)“…of the claim as barred by the statute of limitations. Under N.D.C.C. § 28-01-16: The following actions must be commen…”
- Kimball v. Landeis (North Dakota Supreme Court 2002, 652 N.W.2d 330)“…mitations for his claim against Landeis is six years. See N.D.C.C. § 28-01-16; Lang v. Barrios, 472 N.W.2d 464, 4…”
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Fuentes y referencias
- N.D. Cent. Code cap. 51-15, Prácticas Ilícitas de Venta o Publicidad (51-15-01, 51-15-02, 51-15-02.3, 51-15-07, 51-15-08, 51-15-09, 51-15-11, 51-15-12)(ndlegis.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 13-09.1, Transmisores de Dinero (quioscos de moneda virtual, 13-09.1-50 a 13-09.1-54)(ndlegis.gov).gov
- Fiscal General de Dakota del Norte, Quejas de consumidores(attorneygeneral.nd.gov).gov
- Departamento de Seguros y Valores de Dakota del Norte, Cómo presentar una queja(www.insurance.nd.gov).gov
- Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte, Presentar una queja(www.nd.gov).gov
- Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte, Cajeros automáticos de criptomonedas(www.nd.gov).gov
- Salud y Servicios Humanos de Dakota del Norte, Cómo reportar abuso, negligencia o explotación de un adulto vulnerable(www.hhs.nd.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 12.1-31 (12.1-31-07, 12.1-31-07.1, explotación de un adulto elegible)(ndlegis.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 12.1-23 (12.1-23-02 hurto, 12.1-23-05 graduación)(ndlegis.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 50-25.2, Servicios de Protección para Adultos Vulnerables (50-25.2-01, 50-25.2-03, 50-25.2-11.1)(ndlegis.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 10-04 (10-04-08.5, valores: explotación financiera de adultos elegibles)(ndlegis.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 6-08.5, Prevención de la explotación financiera (6-08.5-01 a 6-08.5-04)(ndlegis.gov).gov
- Asamblea Legislativa de Dakota del Norte, HB 1447 (2025), acciones del proyecto(ndlegis.gov).gov
- Consejo Legislativo de Dakota del Norte, Fechas de entrada en vigor de la legislación de 2025(ndlegis.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 51-18, Regulación de las ventas a domicilio(ndlegis.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 51-28, Solicitaciones telefónicas (51-28-06, 51-28-08.1, 51-28-11)(ndlegis.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 27-08.1, Tribunal de reclamos menores (27-08.1-01)(ndlegis.gov).gov
- Tribunales de Dakota del Norte, Autoayuda legal: reclamos menores(www.ndcourts.gov).gov
- N.D. Cent. Code cap. 28-01 (28-01-16, plazo de prescripción del fraude)(ndlegis.gov).gov