Leyes de poder notarial de Nueva York: requisitos

Los poderes notariales de Nueva York se rigen por la Ley de Obligaciones Generales (General Obligations Law), Artículo 5, Título 15 (secciones 5-1501 a 5-1513), y un poder notarial financiero firmado en Nueva York es válido solo si el poderdante (principal) lo firma, lo rubrica con sus iniciales y lo fecha, hace que su firma sea reconocida ante un notario, y la firma es presenciada por dos personas que no estén nombradas en el documento como apoderados (agentes) ni como receptores de donaciones; el notario puede ser una de las dos, y cada apoderado también debe firmar y hacer que su propia firma sea reconocida (N.Y. Gen. Oblig. Law 5-1501B). El documento también debe estar impreso en letra de al menos 12 puntos y contener los dos avisos que exige la ley.

Un poder notarial de Nueva York es duradero por defecto, así que sigue funcionando si usted pierde después la capacidad. Las decisiones de atención médica no forman parte de él. Van en un documento aparte, el representante de atención médica (health care proxy), que tiene su propia regla de firma: dos testigos adultos.

Alcance: Esta página cubre la ley del estado de Nueva York sobre poderes notariales financieros (Ley de Obligaciones Generales, Artículo 5, Título 15) y representantes de atención médica (Ley de Salud Pública, Artículo 29-C). Agencias federales como el IRS, el Seguro Social y el VA aplican sus propias reglas, y las palabras de su propio documento importan tanto como la ley. Para saber cómo funcionan los poderes notariales en todos los estados, vea nuestra guía nacional de poder notarial. Esto es información legal, no asesoría legal.

Cómo firmar un poder notarial de Nueva York (Gen. Oblig. Law 5-1501B)

La sección 5-1501B enumera lo que un poder notarial firmado en Nueva York «must» tener «to be valid» (debe tener para ser válido). Se aplica por igual al formulario corto legal y a un poder notarial que no sea el formulario legal. Omitir un paso no es un tecnicismo: los requisitos son condiciones de validez, no solo de inscripción.

La lista de pasos para firmar

1. Tamaño de letra. El documento debe estar «typed or printed using letters which are legible or of clear type no less than twelve point in size, or, if in writing, a reasonable equivalent thereof» (escrito a máquina o impreso con letras legibles o de tipo claro de no menos de doce puntos, o, si es manuscrito, un equivalente razonable) (5-1501B(1)(a)).
2. El poderdante firma, pone sus iniciales y fecha. El poderdante debe tener capacidad. Si no puede firmar, otra persona puede firmar el nombre del poderdante en su presencia y por indicación suya, pero esa persona no puede ser el apoderado ni el apoderado sucesor. La persona que ayuda escribe o imprime el nombre del poderdante, e imprime y firma su propio nombre (5-1501B(1)(b)).
3. El reconocimiento de un notario. La firma del poderdante debe ser «duly acknowledged in the manner prescribed for the acknowledgment of a conveyance of real property» (debidamente reconocida en la forma prescrita para el reconocimiento de un traspaso de bienes raíces), la misma formalidad que se usa para una escritura. En la práctica, eso es un notario público. Un notario de Estados Unidos solo verifica la identidad y la firma, y no puede dar asesoría legal.
4. Dos testigos. La firma debe ser presenciada, en presencia del poderdante, por dos personas «who are not named in the instrument as agents or as permissible recipients of gifts» (que no estén nombradas en el instrumento como apoderados ni como receptores permitidos de donaciones). «The person who takes the acknowledgement under this paragraph may also serve as one of the witnesses» (la persona que toma el reconocimiento conforme a este párrafo también puede actuar como uno de los testigos), así que el mínimo es el notario más otro testigo que reúna los requisitos.
5. Cada apoderado firma, fecha y hace reconocer su firma. Todo apoderado que vaya a actuar debe firmar y fechar el poder notarial, con su firma reconocida de la misma manera (5-1501B(1)(c)).
6. Los dos avisos requeridos. El documento debe ajustarse sustancialmente a la «Caution to the Principal» (Advertencia al poderdante) y a la «Important Information for the Agent» (Información importante para el apoderado) del formulario legal (5-1501B(1)(d)). Pequeñas diferencias de redacción no lo descalifican (5-1501B(2)).

Los testigos siguen la regla de firma de los testamentos a la que remite la ley (EPTL 3-2.1(a)(2)): el poderdante firma frente a cada testigo o le dice a cada testigo que la firma es suya. El bloque de testigos del formulario legal dice lo mismo y añade que cada testigo «not named herein as an agent or as a permissible recipient of gifts» (no está nombrado aquí como apoderado ni como receptor permitido de donaciones). La sección 5-1501B no nombra ninguna otra clase de testigo descalificado.

Con tantos pasos, conviene consultar a un abogado de planificación patrimonial de Nueva York para que supervise la firma y se cumpla cada uno. Nuestro generador de poder notarial de Nueva York puede producir un documento escrito a máquina para que usted lo revise antes de firmar.

El apoderado no tiene que firmar el mismo día

El formulario legal dice: «It is not required that the principal and the agent(s) sign at the same time, nor that multiple agents sign at the same time» (no se requiere que el poderdante y el apoderado o los apoderados firmen al mismo tiempo, ni que varios apoderados firmen al mismo tiempo) (5-1513). Un poder notarial «not invalid solely because there has been a lapse of time» (no es inválido solo porque haya transcurrido tiempo) entre los reconocimientos del poderdante y de un apoderado, ni «because the principal became incapacitated during any such lapse of time» (porque el poderdante quedó incapacitado durante ese lapso) (5-1501B(1)(c)).

Eso importa para las familias. Un padre o una madre puede firmar ahora, y un hijo adulto nombrado apoderado puede firmar después. Pero ese apoderado no puede usar el poder notarial hasta entonces: «The date on which an agent's signature is acknowledged is the effective date of the power of attorney as to that agent» (la fecha en que se reconoce la firma de un apoderado es la fecha de entrada en vigor del poder notarial respecto de ese apoderado) (5-1501B(3)(a)). Si usted nombra apoderados que deben actuar en conjunto, el poder notarial entra en vigor cuando todos han firmado con firmas reconocidas.

Duradero por defecto (5-1501A)

«A power of attorney is durable unless it expressly provides that it is terminated by the incapacity of the principal» (un poder notarial es duradero a menos que disponga expresamente que termina por la incapacidad del poderdante) (5-1501A). El formulario legal lo repite: el poder notarial «shall not be affected by my subsequent incapacity unless I have stated otherwise below, under 'Modifications'» (no se verá afectado por mi incapacidad posterior a menos que yo haya indicado lo contrario más abajo, en 'Modificaciones'). Los actos que el apoderado realiza mientras usted está incapacitado lo obligan como si usted tuviera capacidad. Si más adelante se nombra un tutor para usted, el apoderado rinde cuentas al tutor y no a usted (5-1501A(2)).

Poderes notariales que entran en vigor más adelante (springing)

Un poder notarial de Nueva York puede comenzar después. Si dice que entra en vigor en una fecha o ante una contingencia, como su incapacidad, entra en vigor «only when the date or contingency identified in the document has occurred, and the signature of the agent acting on behalf of the principal has been acknowledged» (solo cuando ha ocurrido la fecha o la contingencia identificada en el documento, y se ha reconocido la firma del apoderado que actúa en nombre del poderdante) (5-1501B(3)(b)). Si el documento nombra a una persona que debe declarar por escrito que la contingencia ocurrió, esa declaración cumple la regla «without regard to whether the specified contingency has occurred» (sin importar si la contingencia especificada ha ocurrido).

Poderes notariales firmados antes del 13 de junio de 2021

Nueva York reescribió su formulario corto legal en el Chapter 323 of the Laws of 2020 (S3923-A), enmendado por el Chapter 84 of the Laws of 2021 (S888); los cambios se aplican desde el 13 de junio de 2021. Los formularios cortos legales anteriores están protegidos: «any statutory short form power of attorney and any statutory gift rider executed by a principal in the manner conforming with the law in effect at the time shall remain valid and enforceable» (todo poder notarial en formulario corto legal y todo anexo legal de donaciones otorgado por un poderdante en la forma que se ajustaba a la ley vigente en ese momento seguirá siendo válido y exigible), aunque un apoderado firme en o después del 13 de junio de 2021 (5-1501B(5)(a)). Esa cláusula de salvaguarda, como la cláusula de entrada en vigor de la ley de 2020, se refiere solo a formularios cortos legales y anexos de donaciones; no se refiere a un poder notarial anterior que no sea el formulario legal. El formulario actual no tiene un anexo de donaciones aparte; la facultad de donar se incluye en la sección de Modificaciones.

Poderes notariales firmados en otro estado

Un poder notarial firmado en otro estado «in compliance with the law of that state or jurisdiction or the law of this state is valid in this state» (en cumplimiento de la ley de ese estado o jurisdicción, o de la ley de este estado, es válido en este estado), viva o no el poderdante en Nueva York (5-1512). Un poder notarial firmado en Nueva York por alguien que vive en otro lugar es válido si cumple la ley del estado de residencia del firmante o la de Nueva York.

¿Se puede firmar por video?

Para un representante de atención médica, los testigos pueden participar por video bajo ciertas condiciones (vea la sección de atención médica más abajo). Para un poder notarial financiero, la sección 5-1501B no contiene ninguna regla de testigos a distancia, y la ley de notarización electrónica de Nueva York (Executive Law 135-c) es una ley aparte. Si está pensando en una firma a distancia, pregunte al notario o a un abogado cómo se cumplirá el requisito de los testigos antes de que alguien firme.

El formulario corto legal de Nueva York (Gen. Oblig. Law 5-1513)

La sección 5-1513 establece el «New York Statutory Short Form» (formulario corto legal de Nueva York). Es lícito usar «the following form, or one which substantially conforms to the following form» (el siguiente formulario, o uno que se ajuste sustancialmente a él). Toda sección marcada «Optional» (opcional) que usted no use puede reemplazarse con las palabras «Intentionally Omitted» (omitido intencionalmente).

Usted otorga la facultad poniendo sus iniciales en un recuadro junto a cada materia, o escribiendo las letras en la línea (P) y poniendo sus iniciales. Las materias, cada una definida en las secciones 5-1502A a 5-1502N, son:

El formulario también tiene estas partes:

• Apoderados y sucesores. Si usted nombra a más de un apoderado y no pone sus iniciales en «My agents may act SEPARATELY» (mis apoderados pueden actuar POR SEPARADO), deben actuar en conjunto. Los apoderados sucesores funcionan de la misma manera, y «can not use this power of attorney unless the agent(s) designated above is/are unable or unwilling to serve» (no pueden usar este poder notarial a menos que el apoderado o los apoderados designados arriba no puedan o no quieran servir).
• Modificaciones (5-1503). Aquí usted puede limitar o ampliar las facultades del apoderado, autorizar donaciones mayores, disponer un pago o revocar poderes notariales anteriores.
• Monitor (opcional). Un monitor que usted nombre puede pedir una copia del poder notarial y un registro de todas las transacciones. El formulario dice que los terceros que tengan esos registros «shall provide the records to the monitor(s) upon request» (entregarán los registros al monitor o los monitores cuando lo soliciten).
• Caution to the Principal (Advertencia al poderdante). Entre otras cosas, advierte que su apoderado puede gastar su dinero y vender sus bienes «without telling you» (sin avisarle), que «Your agent can act on your behalf only after signing the Power of Attorney before a notary public» (su apoderado puede actuar en su nombre solo después de firmar el poder notarial ante un notario público), y que «Your agent cannot make health care decisions for you» (su apoderado no puede tomar decisiones de atención médica por usted).

Qué puede y qué no puede hacer un apoderado en Nueva York (Gen. Oblig. Law 5-1505)

Un apoderado «has a fiduciary relationship with the principal» (tiene una relación fiduciaria con el poderdante) (5-1505) y debe usar «the standard of care that would be observed by a prudent person dealing with property of another» (el estándar de cuidado que observaría una persona prudente que maneja bienes ajenos). Cualquier persona que no sea una sucesión o un fideicomiso puede actuar como apoderado, coapoderado o apoderado sucesor (5-1508), de modo que un hijo adulto, un cónyuge o un amigo puede serlo.

Los deberes del apoderado

La sección 5-1505(2)(a) enumera deberes que incluyen, entre otros:

• actuar según las instrucciones del poderdante o, sin instrucciones, en el mejor interés del poderdante, y evitar conflictos de interés;
• mantener los bienes del poderdante separados de los propios, salvo los bienes que ya tenían en común cuando se firmó el poder notarial, o la titularidad conjunta que resulte de una facultad otorgada en la sección de Modificaciones o en un poder notarial que no sea el formulario legal; y
• llevar un registro de todos los ingresos, desembolsos y transacciones, y poner ese registro y el poder notarial a disposición «to the principal or to third parties at the request of the principal» (del poderdante o de terceros a solicitud del poderdante).

La regla de los 15 días para los registros. El apoderado debe entregar los registros y una copia del poder notarial «within fifteen days of a written request» (dentro de quince días de una solicitud escrita) hecha por: un monitor; un coapoderado o apoderado sucesor; una entidad gubernamental que investiga un informe de que el poderdante puede necesitar servicios de protección o de abuso o negligencia; un evaluador judicial en un caso de tutela del Artículo 81; un tutor ad litem nombrado bajo la Surrogate's Court Procedure Act 1754; el tutor o curador del patrimonio del poderdante, si el registro no se ha entregado ya al evaluador judicial o al tutor ad litem; o el representante personal del patrimonio de un poderdante fallecido, si el registro no se ha entregado ya al tutor o curador. Ese plazo de 15 días corre para esos solicitantes; la ley no fija un número de días para la solicitud del propio poderdante.

Un apoderado «may be subject to liability for conduct or omissions which violate any fiduciary duty» (puede ser responsable por conductas u omisiones que violen cualquier deber fiduciario) (5-1505(2)(b)). Un apoderado puede renunciar mediante aviso escrito al poderdante y a cualquier coapoderado, apoderado sucesor, monitor o tutor (5-1505(3)).

Las donaciones requieren autorización expresa

Donar es la facultad que más se usa indebidamente, y Nueva York la limita de cerca:

• «The agent may not make gifts of the principal's property to himself or herself without specific authorization in a power of attorney» (el apoderado no puede hacer donaciones de los bienes del poderdante a sí mismo sin autorización específica en un poder notarial) (5-1505(2)(a)(2)).
• Otorgar el mantenimiento personal y familiar (línea (I)) permite al apoderado continuar las donaciones que usted hacía habitualmente, «including the agent» (incluido el apoderado), pero «the total amount of all such gifts in any one calendar year cannot exceed five thousand dollars» (el monto total de todas esas donaciones en un año calendario no puede exceder cinco mil dólares) (5-1513; 5-1502I).
• Para permitir donaciones por encima de un total anual de $5,000, donaciones al apoderado, o «changes to interest in your property» (cambios en la titularidad de sus bienes), usted «must expressly grant that authorization in the Modifications section» (debe otorgar expresamente esa autorización en la sección de Modificaciones). El formulario advierte que esto «could significantly reduce your property and/or change how your property is distributed at your death» (podría reducir significativamente sus bienes o cambiar cómo se distribuyen a su muerte) y dice que la decisión «should be discussed with a lawyer» (debería conversarse con un abogado).

Pago y coapoderados

Un apoderado «is not entitled to receive compensation from the assets of the principal ... unless the principal specifically provides for compensation in the power of attorney» (no tiene derecho a recibir compensación de los bienes del poderdante ... a menos que el poderdante disponga específicamente una compensación en el poder notarial), pero tiene derecho al reembolso de «reasonable expenses actually incurred» (gastos razonables realmente incurridos) (5-1506). Los coapoderados deben actuar en conjunto a menos que el poder notarial diga otra cosa; si uno no está disponible temporalmente y se necesita actuar con prontitud para evitar un daño irreparable, los demás pueden actuar (5-1508(1)).

Un poder notarial financiero no alcanza las decisiones médicas; eso corresponde al representante de atención médica, que se explica más abajo.

¿Aceptará un banco de Nueva York un poder notarial? (Gen. Oblig. Law 5-1504)

Las reglas de aceptación de Nueva York en la sección 5-1504 son más fuertes para el formulario corto legal. La subdivisión 8 de esa sección dice: «Nothing in this section shall require the acceptance of a form that is not a statutory short form power of attorney» (nada en esta sección exigirá la aceptación de un formulario que no sea un poder notarial en formulario corto legal). Si usted quiere que los bancos queden obligados por los plazos que siguen, el formulario corto legal es el documento al que se aplican.

Los plazos

Cuando un apoderado presenta un original o una copia certificada por un abogado de un poder notarial en formulario corto legal debidamente otorgado, el tercero debe, «not later than the tenth business day after presentation» (a más tardar el décimo día hábil después de la presentación), hacer una de tres cosas (5-1504(3)(a)):

1. aceptar el poder notarial;
2. rechazarlo por escrito, con las razones, enviado al poderdante y al apoderado; o
3. pedir al apoderado una declaración jurada reconocida de que el poder notarial está plenamente vigente, si no se presentó una junto con él.

Luego corren los plazos de seguimiento. Si el tercero rechazó el poder notarial y el apoderado responde por escrito a las razones, el tercero tiene siete días hábiles después de recibir esa respuesta para aceptar el poder notarial o rechazarlo de forma definitiva por escrito. Si pidió una declaración jurada, debe aceptar el poder notarial dentro de siete días hábiles después de recibir una declaración jurada que cumpla los requisitos, a menos que exista causa razonable. Estos plazos no se aplican al departamento de auditoría y control del estado, a un sistema público de jubilación del estado, ni al departamento de salud (incluidos los distritos de servicios sociales) cuando administran Medicaid u otros programas públicos de seguro de salud.

Razones por las que un rechazo es razonable y por las que no

Un tercero no puede rechazar un poder notarial en formulario corto legal debidamente otorgado «without reasonable cause» (sin causa razonable). La causa razonable incluye, entre otras (5-1504(2)(a)):

• que el apoderado se niegue a entregar un original o una copia certificada;
• una remisión de buena fe del poderdante y el apoderado a la unidad local de servicios de protección para adultos, o el conocimiento real de un informe a esa unidad que alegue abuso, negligencia, explotación o abandono por parte del apoderado;
• el conocimiento real o una base razonable para creer que el poderdante ha fallecido, que estaba incapacitado al firmar, o que firmó por fraude, coacción o influencia indebida;
• para un poder notarial no duradero, el conocimiento real o una base razonable para creer que el poderdante está ahora incapacitado;
• un aviso real de revocación o terminación;
• que una aseguradora de títulos se niegue a asegurar una donación de bienes raíces hecha sin instrucciones expresas de donación en la sección de Modificaciones o en el poder notarial que no sea el formulario legal; y
• que el apoderado rechace una solicitud de certificación o de opinión de un abogado.

Es «unreasonable» (irrazonable) rechazarlo si la única razón es que el poder notarial no está en el formulario propio del tercero, que ha pasado tiempo desde que se firmó, o que los reconocimientos del poderdante y del apoderado tienen fechas distintas (5-1504(2)(b)).

Certificaciones, opiniones y declaraciones juradas

Una persona a la que se pide aceptar un poder notarial reconocido y presenciado puede solicitar, y confiar en, una certificación del apoderado «under penalty of perjury» (bajo pena de perjurio) sobre cualquier asunto de hecho, y una opinión de un abogado sobre una cuestión legal si da la razón por escrito (5-1504(1)(d)). La opinión corre por cuenta del poderdante «unless the request is made more than ten business days after the power of attorney is presented for acceptance» (a menos que la solicitud se haga más de diez días hábiles después de que se presente el poder notarial para su aceptación). Una declaración jurada reconocida del apoderado es «conclusive proof» (prueba concluyente) para el tercero que confía en ella de que el poder notarial es válido y está vigente, salvo respecto de un tercero que ya tenía aviso real de que había terminado o cambiado (5-1504(7)).

Si un banco se niega sin causa razonable

Rechazar sin razón un poder notarial en formulario corto legal debidamente otorgado es «unlawful» (ilícito) (5-1504(4)(b)). El remedio es un procedimiento especial bajo la sección 5-1510 para obligar a su aceptación, en el cual «the court may award damages, including reasonable attorney's fees and costs, if the court finds that the third party acted unreasonably» (el tribunal puede otorgar daños, incluidos honorarios de abogado y costos razonables, si determina que el tercero actuó de manera irrazonable). Ese procedimiento «shall be the exclusive remedy for a violation of this section» (será el remedio exclusivo por una violación de esta sección).

La ley también protege a los terceros que actúan correctamente. Una vez que un tercero acepta razonablemente un poder notarial en formulario corto legal debidamente otorgado y realiza una transacción confiando en él, «shall be held harmless from liability for the transaction» (quedará exento de responsabilidad por la transacción) (5-1504(4)(a)). Bajo 5-1504(1)(c), una persona que acepta de buena fe un poder notarial reconocido y presenciado, sin conocimiento real de que es nulo, inválido o terminado, o de que el apoderado se excede en su autoridad, puede confiar en él como si fuera válido.

Inscripción de un poder notarial para bienes raíces

Un poder notarial que contiene la facultad de transmitir bienes raíces, reconocido o probado y certificado como debe estarlo una escritura para su inscripción, «may be recorded in the office of the recording officer of any county in which any of the real property to which it relates is situated» (puede inscribirse en la oficina del funcionario de registro de cualquier condado donde esté situado alguno de los bienes raíces a que se refiere) (Real Property Law 294). Un poder notarial en formulario corto legal, o uno que no sea el formulario legal pero cumpla la 5-1501B, «shall be accepted for recording» (será aceptado para su inscripción) una vez que se ha reconocido la firma de un apoderado (5-1504(9)). Si usted inscribe un poder notarial, una revocación debe inscribirse en la misma oficina (vea más abajo).

Cómo termina un poder notarial de Nueva York y cómo revocarlo (Gen. Oblig. Law 5-1511)

Bajo la sección 5-1511(1), un poder notarial termina cuando:

• el poderdante fallece;
• el poderdante queda incapacitado, si el poder notarial no es duradero;
• el poderdante revoca el poder notarial;
• la autoridad del apoderado termina (por revocación, muerte, incapacidad, renuncia u otra causa) y no hay un coapoderado o apoderado sucesor dispuesto o en condiciones de servir;
• se cumple su propósito; o
• una orden judicial lo revoca bajo la sección 5-1510 o la Mental Hygiene Law 81.29.

Al fallecer el poderdante, la autoridad del apoderado termina y el patrimonio pasa al albacea o administrador mediante el proceso sucesorio de Nueva York. Un poder notarial no reemplaza un testamento; nuestra guía de testamentos y fideicomisos de Nueva York cubre la planificación para el fallecimiento.

El divorcio termina la autoridad de un cónyuge apoderado

La autoridad de un apoderado termina cuando «the agent's marriage to the principal is terminated by divorce or annulment» (el matrimonio del apoderado con el poderdante se disuelve por divorcio o anulación), según esos términos se definen en la ley de sucesiones, «unless the power of attorney expressly provides otherwise» (a menos que el poder notarial disponga expresamente otra cosa). Si esa es la única razón por la que terminó la autoridad, «revived by the principal's remarriage to the former spouse» (se revive por el nuevo matrimonio del poderdante con el excónyuge) (5-1511(2)(c)). La ley de sucesiones de Nueva York apunta en el mismo sentido: un divorcio (incluida una sentencia firme de separación dictada contra el cónyuge) o una anulación revoca una designación revocable del excónyuge «as ... agent, or attorney-in-fact» (como ... apoderado o agente), salvo lo que dispongan los términos expresos del instrumento (EPTL 5-1.4). Ambas reglas dependen del decreto o sentencia firme, no de la presentación de la demanda de divorcio.

Cómo revocar

Usted puede revocar un poder notarial de Nueva York «in accordance with the terms of the power of attorney» (conforme a los términos del poder notarial), o «by delivering a revocation of the power of attorney to the agent in person or by sending a signed and dated revocation by mail, courier, electronic transmission or facsimile to the agent's last known address» (entregando una revocación del poder notarial al apoderado en persona, o enviando una revocación firmada y fechada por correo, mensajería, transmisión electrónica o fax a la última dirección conocida del apoderado) (5-1511(3)). El apoderado «must comply with the principal's revocation notwithstanding the actual or perceived incapacity of the principal unless the principal is subject to a guardianship under article eighty-one of the mental hygiene law» (debe cumplir la revocación del poderdante no obstante la incapacidad real o percibida del poderdante, a menos que el poderdante esté sujeto a una tutela bajo el artículo ochenta y uno de la ley de higiene mental).

• Cuándo obliga al apoderado: una vez que el apoderado la recibe, lo cual ocurre con la entrega en persona o dentro de un plazo razonable después de enviarla (5-1511(5)(b)).
• Cuándo obliga a bancos y otros: la terminación «is not effective as to any third party who has not received actual notice of the termination and acts in good faith» (no surte efecto respecto de ningún tercero que no haya recibido aviso real de la terminación y actúe de buena fe). Se considera que una institución financiera tiene aviso real «after it has had a reasonable opportunity to act on a written notice of the revocation or termination following receipt of the same at its office where an account is located» (después de haber tenido una oportunidad razonable de actuar sobre un aviso escrito de la revocación o terminación, tras recibirlo en su oficina donde se encuentra una cuenta) (5-1511(5)(a)).
• Si el poder notarial se inscribió: el poderdante debe inscribir la revocación «in the office in which the power of attorney is recorded» (en la oficina en la que el poder notarial está inscrito), como exige la Real Property Law 326, «provided the revocation complies with section three hundred seven of the state technology law» (siempre que la revocación cumpla la sección trescientos siete de la ley de tecnología del estado) (5-1511(4)). Bajo la RPL 326, un poder notarial inscrito «is not deemed revoked» (no se considera revocado) por un acto del poderdante a menos que la revocación también se inscriba allí.

La Caution to the Principal del formulario da el paso práctico: «you should provide written notice of the revocation to your prior agent(s) and to any third parties who may have acted upon it, including the financial institutions where your accounts are located» (usted debería dar aviso escrito de la revocación a su apoderado o apoderados anteriores y a los terceros que hayan podido actuar con base en él, incluidas las instituciones financieras donde están sus cuentas).

Un nuevo poder notarial no cancela el anterior. «The execution of a power of attorney does not revoke any power of attorney previously executed by the principal» (el otorgamiento de un poder notarial no revoca ningún poder notarial otorgado anteriormente por el poderdante) (5-1511(6)); el formulario dice lo mismo a menos que usted indique otra cosa en Modificaciones. Esa regla es para los poderes notariales financieros. Un representante de atención médica funciona al revés: firmar uno nuevo revoca el anterior (PHL 2985).

Cuando hace falta una tutela

Si el poderdante ya perdió la capacidad y no tiene un poder notarial válido, ya no se puede firmar un poder notarial, y una tutela judicial bajo la Mental Hygiene Law Artículo 81 es la vía usual. Vea nuestra guía de tutela de Nueva York para ese proceso.

Representante de atención médica de Nueva York (Public Health Law Artículo 29-C)

El poder notarial para atención médica de Nueva York se llama representante de atención médica (health care proxy). Nombra a un agente de atención médica y se rige por la Public Health Law Artículo 29-C, no por la Ley de Obligaciones Generales. No se puede combinar con un poder notarial financiero: «The health care proxy shall not be executed on a form or other writing that also includes the execution of a power of attorney» (el representante de atención médica no se otorgará en un formulario u otro escrito que también incluya el otorgamiento de un poder notarial) (PHL 2981(5)(e)). Si usted quiere ambos, firma dos documentos separados.

Cómo firmar un representante de atención médica (PHL 2981)

• Dos testigos adultos. El adulto firma y fecha el documento «in the presence of two adult witnesses who shall also sign the proxy» (en presencia de dos testigos adultos que también firmarán el documento). Otra persona puede firmar por un adulto que no pueda hacerlo, por indicación del adulto y en su presencia, con los dos testigos presentes.
• El agente no puede ser testigo. «The person appointed as agent shall not act as witness to execution of the health care proxy» (la persona nombrada como agente no actuará como testigo en el otorgamiento del representante de atención médica).
• Lo que declaran los testigos. Ellos «shall state that the principal appeared to execute the proxy willingly and free from duress» (declararán que el poderdante pareció otorgar el documento voluntariamente y sin coacción).
• No se requiere notario. La sección 2981 establece la regla de los dos testigos y no exige un notario.
• Testigos a distancia. Uno o ambos testigos pueden participar por tecnología de audio y video si el poderdante muestra una identificación con foto a un testigo remoto que no lo conoce, la llamada permite la interacción directa, el testigo remoto recibe una copia legible dentro de las 24 horas siguientes a la firma, y el testigo remoto firma esa copia y la devuelve (2981(2-a)).
• Reglas adicionales para testigos se aplican a los residentes de centros de higiene mental operados o autorizados por la Office of Mental Health o la Office for People With Developmental Disabilities (2981(2)(b), (c)).

El formulario de la ley es opcional: un representante de atención médica «may, but need not, be in the following form» (puede, pero no tiene que, estar en el siguiente formulario) (2981(5)(d)). Un representante puede fijar una fecha o condición de vencimiento; de lo contrario, sigue vigente hasta que se revoque.

Quién no puede ser su agente de atención médica

Un operador, administrador o empleado de un hospital no puede ser nombrado agente por un paciente o residente de ese hospital, ni por alguien que haya solicitado su admisión, a menos que la persona sea pariente del poderdante por consanguinidad, matrimonio o adopción, o sea un médico, asistente médico o enfermero especializado dentro de los límites de la ley (2981(3)). Y una persona que no sea cónyuge, hijo, padre, madre, hermano, hermana o abuelo del poderdante (ni su descendiente o cónyuge) no puede ser nombrada si ya actúa como agente de atención médica de diez poderdantes.

Cuándo puede actuar el agente de atención médica (PHL 2983)

La autoridad del agente comienza solo cuando el profesional tratante determina, «to a reasonable degree of medical certainty» (con un grado razonable de certeza médica), que usted carece de capacidad para tomar decisiones de atención médica. La determinación debe constar por escrito, en su expediente médico. Para una decisión de retirar o no iniciar un tratamiento de soporte vital, el profesional debe consultar a otro médico, asistente médico o enfermero especializado para confirmarla (PHL 2983).

Su voz sigue contando. Si usted se opone a la determinación de incapacidad o a la decisión del agente, «the principal's objection or decision shall prevail unless the principal is determined by a court of competent jurisdiction to lack capacity to make health care decisions» (la objeción o decisión del poderdante prevalecerá a menos que un tribunal competente determine que el poderdante carece de capacidad para tomar decisiones de atención médica). Si usted recupera la capacidad, la autoridad del agente «shall cease, but shall recommence if the principal subsequently loses capacity» (cesará, pero se reanudará si el poderdante pierde después la capacidad).

Una vez que actúa, el agente puede tomar «any and all health care decisions on the principal's behalf that the principal could make» (todas y cada una de las decisiones de atención médica en nombre del poderdante que el poderdante podría tomar), sujeto a sus límites, siguiendo sus deseos, incluidas sus creencias religiosas y morales, o su mejor interés si sus deseos no se conocen (PHL 2982). Si sus deseos sobre la nutrición e hidratación artificiales no se conocen razonablemente, el agente no tiene autoridad para decidir sobre esas medidas. El agente tiene derecho a recibir la información y los expedientes médicos necesarios para decidir.

Revocar un representante de atención médica (PHL 2985)

Un adulto competente puede revocar un representante de atención médica «by notifying the agent or a health care provider orally or in writing or by any other act evidencing a specific intent to revoke the proxy» (notificando al agente o a un proveedor de atención médica de forma oral o escrita, o mediante cualquier otro acto que evidencie una intención específica de revocar el representante). Firmar uno posterior también lo revoca. La designación del cónyuge como agente se revoca «upon the divorce or legal separation of the principal and spouse, unless the principal specifies otherwise» (con el divorcio o la separación legal del poderdante y su cónyuge, a menos que el poderdante especifique otra cosa) (PHL 2985).

Abuso de un poder notarial en Nueva York: revisión judicial y delitos

Pedir a un tribunal que intervenga. Puede iniciarse un procedimiento especial bajo la sección 5-1510 para decidir si un poder notarial es válido, si el poderdante tenía capacidad al firmarlo, o si se obtuvo mediante coacción, fraude o influencia indebida; para revisar el pago del apoderado o aprobar sus registros; para destituir a un apoderado que «has violated, or is unfit, unable, or unwilling to perform, the fiduciary duties» (ha violado los deberes fiduciarios, o no es apto, o no puede o no quiere cumplirlos); para decidir cómo deben actuar varios apoderados; para interpretar el poder notarial; o para obligar a su aceptación. Una persona con derecho a los registros del apoderado también puede demandar para obligarlo a entregarlos.

Esos procedimientos (salvo el de los registros) pueden iniciarlos: las personas con derecho a la solicitud de registros de 15 días enumeradas arriba; el apoderado; el cónyuge, hijo o padre del poderdante; el sucesor en interés del poderdante; o un tercero que pueda estar obligado a aceptar el poder notarial (5-1510(3)). Si el tribunal destituye al apoderado o revoca el poder notarial, puede ordenar al apoderado rendir cuentas y entregar los bienes y registros del poderdante (5-1510(4)).

Derecho penal. El Penal Law gradúa el hurto (larceny) según el valor de los bienes tomados. El hurto mayor (grand larceny) en cuarto grado (que incluye hurtar bienes por más de $1,000) es un delito grave (felony) de clase E; el de tercer grado (más de $3,000) es de clase D; el de segundo grado (más de $50,000) es de clase C; y el de primer grado (más de $1,000,000) es de clase B (Penal Law 155.30, 155.35, 155.40, 155.42). Un hurto que no encaja en ninguna de las definiciones de hurto mayor, como la mayoría de las tomas de bienes por $1,000 o menos, es hurto menor (petit larceny), un delito menor (misdemeanor) de clase A (Penal Law 155.25). Los fiscales deciden qué cargo, si alguno, corresponde al mal uso por parte de un apoderado.

Cómo reportar. Si usted sospecha que un apoderado está explotando a un adulto que, por una discapacidad mental o física, no puede administrar sus propios recursos ni protegerse de la explotación financiera, comuníquese con la unidad local de Servicios de Protección para Adultos (APS) (Social Services Law 473), que es la oficina a la que remite la propia ley de poderes notariales de Nueva York, y llame al 911 en una emergencia.

¿Está cambiando Nueva York su ley de poder notarial?

Estado al 9 de noviembre de 2026: el proyecto de ley de la Asamblea A8430 (sesión 2025-2026; versión del Senado S4549) añadiría una nueva sección 5-1515 que exigiría al poderdante hacer un esfuerzo de buena fe para notificar a los cofiduciarios y cobeneficiarios al firmar un poder notarial que nombre a un apoderado que no sea uno de ellos. Su última acción fue una remisión al Comité Judicial de la Asamblea el 7 de enero de 2026. No es ley.

Las secciones del Título 15 en las que se apoya esta página tienen fechas oficiales de revisión no posteriores al 27 de octubre de 2023 (sección 5-1501B). La Public Health Law 2981, 2982 y 2983 muestran una revisión fechada el 28 de marzo de 2025; el texto citado en esta página es la versión vigente.

Dónde obtener ayuda con un poder notarial de Nueva York

• Redactar o firmar un poder notarial: un abogado de Nueva York que se dedique a la planificación patrimonial o al derecho de personas mayores puede revisar los pasos del notario, de los testigos y de la firma del apoderado, y cualquier facultad de donar en Modificaciones. El servicio de referencia de abogados de un colegio de abogados puede ayudarle a encontrar uno.
• Una disputa sobre la conducta de un apoderado, o un banco que no acepta un formulario corto legal: la vía es el procedimiento especial bajo la sección 5-1510; la secretaría de un tribunal o una oficina de autoayuda del tribunal puede explicar cómo iniciarlo.
• No hay un poder notarial válido y un ser querido perdió la capacidad: vea nuestra guía de tutela de Nueva York.
• Sospecha de explotación: para un adulto con una discapacidad mental o física que no puede protegerse, comuníquese con los Servicios de Protección para Adultos locales; para otro mal uso, vea el procedimiento de la sección 5-1510 arriba o llame a la policía. Llame al 911 en una emergencia.
• Bajos ingresos: las organizaciones de asistencia legal ayudan a personas de bajos ingresos.

Información legal, no asesoría legal. Esta página resume la ley de Nueva York sobre poderes notariales financieros y representantes de atención médica tal como nuestra investigación leyó el texto oficial de la ley en el sitio de leyes del Senado del Estado de Nueva York en noviembre de 2026. Las leyes cambian, y el documento adecuado depende de su situación. Antes de firmar un poder notarial o de actuar bajo uno, conviene consultar a un abogado con licencia en Nueva York.

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Preguntas frecuentes

¿Un poder notarial necesita ser notarizado en Nueva York?

Sí. Bajo Gen. Oblig. Law 5-1501B, la firma del poderdante debe ser reconocida en la forma que se usa para una escritura, lo que en la práctica significa ante un notario, y la firma de cada apoderado también debe ser reconocida. El poderdante también necesita dos testigos. Un representante de atención médica de Nueva York es distinto: necesita dos testigos adultos, y la ley no exige notario.

¿Cuántos testigos necesita un poder notarial de Nueva York?

Dos. Deben presenciar la firma del poderdante en su presencia, y ninguno puede estar nombrado en el documento como apoderado ni como receptor permitido de donaciones (5-1501B(1)(b)). El notario que toma el reconocimiento puede ser uno de los dos testigos.

¿Puede un familiar ser testigo de un poder notarial de Nueva York?

La sección 5-1501B descalifica solo a las personas nombradas en el documento como apoderados o como receptores permitidos de donaciones. Un pariente que no sea ninguna de las dos cosas puede ser testigo bajo esa sección. Un pariente nombrado como apoderado, apoderado sucesor o receptor de donaciones no puede.

¿El apoderado tiene que firmar un poder notarial de Nueva York?

Sí. Cada apoderado debe firmar y fechar el poder notarial y hacer que esa firma sea reconocida (5-1501B(1)(c)). El poder notarial entra en vigor para un apoderado en la fecha en que se reconoce la firma de ese apoderado, y el apoderado no tiene que firmar el mismo día que el poderdante.

¿Sigue siendo válido un poder notarial de Nueva York firmado antes del 13 de junio de 2021?

Un poder notarial en formulario corto legal lo es, si se firmó en la forma que la ley exigía en ese momento. La sección 5-1501B(5)(a) dice que ese poder notarial en formulario corto legal y cualquier anexo legal de donaciones siguen siendo válidos y exigibles, aunque un apoderado firme en o después del 13 de junio de 2021. La cláusula no se refiere a un poder notarial anterior que no sea el formulario legal, así que conviene pedir a un abogado de Nueva York que revise uno.

¿Un poder notarial de Nueva York vence?

No se aplica un vencimiento fijo. El formulario legal dice que el poder notarial continúa hasta que usted lo revoque o hasta que termine por su muerte u otro evento de la 5-1511. Es duradero a menos que diga otra cosa, y un tercero no puede rechazar un formulario corto legal únicamente porque haya pasado tiempo desde que se firmó (5-1504(2)(b)).

¿Un poder notarial de Nueva York termina con la muerte?

Sí. Un poder notarial termina cuando el poderdante fallece (5-1511(1)(a)). El albacea o administrador maneja entonces el patrimonio mediante el proceso sucesorio. Un tercero que actúa de buena fe sin aviso real de la muerte queda protegido por ese acto (5-1511(5)(a)).

¿Puede un banco rechazar un poder notarial de Nueva York?

Para un formulario corto legal debidamente otorgado, solo con causa razonable. Dentro de 10 días hábiles después de que se presente un original o una copia certificada por un abogado, debe aceptar el poder notarial, rechazarlo por escrito con las razones, o pedir al apoderado una declaración jurada reconocida, y los plazos de seguimiento son de 7 días hábiles (5-1504(3)). Rechazarlo solo porque el poder notarial no está en el formulario propio del banco es irrazonable. La sección 5-1504 no exige aceptar un formulario que no sea el legal.

¿Cómo se revoca un poder notarial en Nueva York?

Siga los términos del propio poder notarial, o entregue una revocación al apoderado en persona, o envíe una revocación firmada y fechada por correo, mensajería, transmisión electrónica o fax a la última dirección conocida del apoderado (5-1511(3)). También dé aviso escrito a los bancos y otras entidades que tengan el poder notarial, y si el poder notarial se inscribió, inscriba la revocación en la misma oficina.

¿El divorcio termina un poder notarial de Nueva York?

Termina la autoridad de un cónyuge apoderado. Bajo 5-1511(2)(c), la autoridad del apoderado termina cuando el matrimonio se disuelve por divorcio o anulación, a menos que el poder notarial disponga expresamente otra cosa, y se revive si la pareja se vuelve a casar. La ley de sucesiones de Nueva York (EPTL 5-1.4) también revoca la designación de un excónyuge como apoderado después de una sentencia firme de separación dictada contra ese cónyuge, a menos que el documento diga otra cosa. La designación de un cónyuge como agente de atención médica se revoca con el divorcio o la separación legal, a menos que el poderdante haya especificado otra cosa (PHL 2985).

¿Se puede usar un poder notarial de Nueva York para decisiones médicas?

No. La Advertencia del formulario legal dice: 'Your agent cannot make health care decisions for you' (su apoderado no puede tomar decisiones de atención médica por usted). Las decisiones médicas requieren un representante de atención médica bajo la Public Health Law Artículo 29-C, que no puede estar en el mismo formulario que un poder notarial.

¿Puede mi apoderado hacerse donaciones a sí mismo?

Solo con autorización específica. La sección 5-1505 prohíbe las donaciones al apoderado sin ella, y el formulario legal exige que usted otorgue expresamente en la sección de Modificaciones las donaciones al apoderado, o las que superen un total de $5,000 al año.

¿Es válido en Nueva York un poder notarial de otro estado?

Sí, si se firmó en cumplimiento de la ley del estado donde se firmó o de la ley de Nueva York (5-1512).

¿Se le puede pagar a un apoderado de Nueva York?

Solo si el poder notarial dispone específicamente una compensación. Sin eso, el apoderado tiene derecho al reembolso de los gastos razonables realmente incurridos (5-1506).