Acuerdo FCRA de Cuentas Duplicadas de Equifax: Plazo Cerrado

De un vistazo

Estado

Pendiente de aprobación final

Demandado

Equifax Information Services LLC

Fondo del acuerdo

$2,200,000

Fecha límite para reclamar

1 de septiembre de 2026

Opción de pago sin comprobante

Sí — 6 months Equifax Complete credit monitoring (automatic), or up to cash payment up to $600 with valid claim

Pago máximo documentado

$600

Administrador

Angeion Group

Sitio oficial

www.duplicateaccountfcrasettlement.com

Tribunal

U.S. District Court, Northern District of Georgia

Número de caso

1:22-cv-04754-MLB (Bradberry v. Equifax Information Services LLC), No. 1:22-cv-04754-MLB

Verificado por última vez el 9 de septiembre de 2026

Fechas clave

Hito	Fecha	Qué significa
Fecha límite para reclamar	1 de septiembre de 2026(vencido)	Último día para solicitar un pago
Fecha límite para excluirse	1 de septiembre de 2026(vencido)	Último día para salir del acuerdo y conservar el derecho a demandar
Fecha límite para objetar	1 de septiembre de 2026(vencido)	Último día para objetar los términos
Audiencia de aprobación final	6 de octubre de 2026	Cuando el juez decide si aprueba el acuerdo
Pago previsto	Aún no programado	Los pagos no se envían hasta después de la aprobación final y de cualquier apelación

Dónde presentar la reclamación

Equifax Duplicate Account FCRA Settlement is administered by Angeion Group. The only place to file is the official settlement website:

Verificar en el sitio oficial

www.duplicateaccountfcrasettlement.com

Presentar la reclamación es gratis. Ningún acuerdo legítimo cobra una tarifa por presentar una reclamación.

No puede presentar su reclamación en RecordingLaw.com. Somos un editor independiente, no el administrador del acuerdo, y no estamos afiliados a ningún tribunal, agencia ni demandado.

Qué sucedió

Se acusa a Equifax Information Services LLC de haber enviado cartas duplicadas que reportaban cuentas de cobro a ciertos consumidores en agosto y septiembre de 2022. La demanda, denominada Bradberry v. Equifax Information Services LLC, está pendiente ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Norte de Georgia, caso No. 1:22-cv-04754-MLB.

Esto no es una filtración de datos. Nadie hackeó a Equifax ni robó archivos. La acusación se refiere a cómo Equifax generó y envió las cartas de cuentas de cobro, presuntamente duplicando avisos de una manera que hacía que una deuda apareciera más de una vez en el archivo de un consumidor, lo que se alega como una violación de la Ley de Informe Crediticio Justo (FCRA, por sus siglas en inglés), la ley federal que rige cómo las agencias de informes crediticios deben manejar y reportar la información de los consumidores. Equifax no ha admitido ninguna falta, y el acuerdo resuelve las acusaciones sin ir a juicio.

En qué punto se encuentra el caso ahora

Al 9 de septiembre de 2026, la ventana de reclamación de este acuerdo ya cerró. El plazo para reclamar, el plazo para excluirse de la clase (optar por no participar) y el plazo para objetar eran todos la misma fecha, el 1 de septiembre de 2026, y los tres ya pasaron. Optar por no participar y objetar eran acciones diferentes: optar por no participar lo sacaba de la clase y de cualquier beneficio del acuerdo, mientras que objetar lo mantenía en la clase mientras le indicaba al tribunal que no estaba de acuerdo con sus términos. Ambos compartían el plazo del 1 de septiembre de 2026.

El tribunal ha programado una audiencia de aprobación final para el 6 de octubre de 2026 a las 10:00 a.m., en la Sala 1906 del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Norte de Georgia en Atlanta. Hasta que el juez otorgue la aprobación final en esa audiencia o después de ella, no se emitirán pagos, así que todavía no hay una fecha de pago que reportar.

Quién forma parte de la clase

La clase es específica y fácil de comprobar por su cuenta: aproximadamente 37,000 personas en todo el país que recibieron una carta de Equifax que reportaba una cuenta de cobro duplicada en agosto o septiembre de 2022. Si usted no recibió una carta así en ese período de dos meses, es poco probable que forme parte de este acuerdo.

Equifax o el administrador del acuerdo, Angeion Group, debió haber enviado una notificación por correo postal o electrónico a los miembros de la clase. Esa notificación incluye un ID de notificación (Notice ID) que comienza con las letras «EQB», junto con un PIN, ambos necesarios para presentar una reclamación en línea. Si usted cree que es miembro de la clase pero no encuentra su notificación, el sitio oficial del acuerdo tiene una herramienta de búsqueda, en lugar de una línea general de atención al cliente documentada aquí.

Cuánto podría recibir

El resultado realista para la mayoría de los miembros de la clase es el beneficio automático: 6 meses de monitoreo de crédito Equifax Complete, que no requiere formulario de reclamación ni ninguna acción. Se aplica automáticamente a los miembros elegibles de la clase que no optan por no participar.

Los miembros de la clase que preferían recibir efectivo en lugar de monitoreo tenían que presentar una reclamación antes del 1 de septiembre de 2026, con un tope de hasta $600. Esa cifra de $600 es un techo, no un pago típico. El acuerdo proviene de un fondo común, por lo que el monto real por reclamante depende de cuántas personas presenten reclamaciones válidas y de lo que el tribunal apruebe en honorarios legales y costos, y se ajusta a prorrata entre todos los que reclaman. La mayoría de las personas que presenten una reclamación recibirán menos del máximo, y no se garantiza un monto específico a ningún reclamante individual.

Un congelamiento de crédito gratuito en las tres principales agencias de crédito es una protección más fuerte que cualquiera de estas dos opciones, y no cuesta nada sin importar si usted presenta una reclamación, así que vale la pena hacerlo primero, sin importar lo que decida sobre el acuerdo en sí.

Qué prueba se necesita

No se necesita ninguna prueba para recibir los 6 meses automáticos de monitoreo de crédito. Se aplica sin formulario de reclamación a los miembros de la clase que no se excluyan.

Solicitar el pago en efectivo requería presentar una reclamación con el ID de notificación y el PIN de la notificación del acuerdo, y esa ventana cerró el 1 de septiembre de 2026. La cifra de $600 se enmarca dentro de un esquema de pérdidas documentadas, por lo que el formulario de reclamación puede pedirle que describa o respalde el impacto de haber recibido la carta duplicada. Los requisitos exactos de documentación se detallan en el propio formulario de reclamación, no se resumen aquí, ya que este registro no detalla cada campo.

Cómo presentar una reclamación

Las reclamaciones se presentaban únicamente a través del sitio web oficial del acuerdo, usando el ID de notificación y el PIN de la notificación enviada por correo postal o electrónico, y esa ventana cerró el 1 de septiembre de 2026. Ese mismo sitio oficial es donde se puede verificar una reclamación ya presentada. No existe un proceso de reclamación en RecordingLaw, y nadie debería pedirle que envíe información financiera personal en ningún otro lugar en relación con este caso. Si un mensaje de texto, correo electrónico o llamada telefónica afirma estar recopilando su información de reclamación para este acuerdo fuera del canal oficial, trátelo como un intento de phishing, no como el proceso real. Debido a que la lista de la clase aquí se basa en personas que ya recibieron una notificación específica de carta duplicada de Equifax, un mensaje que mencione «el acuerdo de Equifax» y que no coincida con los detalles reales de su notificación es una señal de alerta que vale la pena ignorar.

Si no recibió una carta, o quiere protegerse de todas formas

Si usted nunca recibió una carta de cuenta de cobro duplicada de Equifax en agosto o septiembre de 2022, no forma parte de esta clase específica, pero los elementos duplicados o inexactos en un informe de crédito también pueden ocurrir fuera de este caso. La Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) explica cómo disputar un error en su informe de crédito directamente con la agencia de crédito y la empresa que proporcionó la información.

Esté o no incluido en este acuerdo, un congelamiento de crédito gratuito en las tres principales agencias, Equifax, Experian y TransUnion, bloquea la apertura de nuevas cuentas a su nombre y no cuesta nada colocarlo ni levantarlo. La Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) tiene una guía en lenguaje sencillo sobre congelamientos de crédito y alertas de fraude. Si en algún momento sospecha de robo de identidad, IdentityTheft.gov es la herramienta gratuita del gobierno federal para crear un plan de recuperación, y vale la pena revisar sus cuentas existentes e informes de crédito periódicamente, sin importar este caso.