Leyes de estafas y fraude de Rhode Island: denuncias, demandas y cajeros cripto

La ley de protección al consumidor de Rhode Island, la Deceptive Trade Practices Act (la ley de prácticas comerciales engañosas), permite que una persona que compró o arrendó bienes o servicios principalmente para uso personal, familiar o doméstico, y perdió dinero o bienes por una práctica engañosa, demande por sus daños reales o $500, lo que sea mayor. El tribunal puede otorgar el triple de los daños reales y honorarios razonables de abogado, pero ambos dependen del juez. Ese derecho está ligado a una compra o un arrendamiento, así que una víctima que simplemente envió dinero a un impostor puede no encajar.

Rhode Island también tiene una regla de reembolso para los cajeros automáticos de criptomonedas dirigida a quienes los usan por primera vez. Desde el 23 de junio de 2025, el operador de un cajero debe reembolsar el monto total de las transacciones de un cliente nuevo hechas en sus primeros 30 días si el cliente fue engañado para realizarlas y se lo informa tanto al operador como a una agencia gubernamental o de la policía dentro del plazo. Las quejas sobre estafas van al fiscal general de Rhode Island, y la sospecha de explotación de cualquier persona de 60 años o más va a la Office of Healthy Aging (Oficina de Envejecimiento Saludable).

Información verificada por última vez el 2 de octubre de 2026. Este artículo no ha sido revisado por un abogado con licencia.

Alcance jurisdiccional: esta guía cubre la ley estatal de Rhode Island: la Deceptive Trade Practices Act (capítulo 6-13.1 de las R.I. Gen. Laws), las oficinas de quejas de Rhode Island, las protecciones para adultos mayores, las leyes estatales sobre cajeros de criptomonedas, ventas por teléfono, tarjetas de regalo, notarios y ventas de puerta en puerta, y las reglas para demandar en los tribunales de Rhode Island. Los derechos federales de reembolso y denuncia se resumen brevemente y se explican en nuestras guías nacionales. Queda fuera: la defensa penal y la ley de otros estados (si el estafador o el negocio está en otro lugar, la ley de ese estado también puede importar).

Primeros pasos si fue víctima de una estafa en Rhode Island

Comuníquese de inmediato con el banco, el emisor de la tarjeta, la aplicación de pagos, la empresa de transferencias o la plataforma de intercambio de criptomonedas que movió su dinero. Esa empresa suele ser la única que puede detener o revertir un pago, y sus derechos federales dependen de cómo pagó. Nuestra guía sobre cómo recuperar su dinero después de una estafa explica cada método de pago, y la guía de Zelle y aplicaciones de pagos cubre las transferencias por aplicación.

Después, denúncielo. La mayoría de las estafas se reportan a la Federal Trade Commission (FTC, la Comisión Federal de Comercio) en ReportFraud.ftc.gov (en español en reportefraude.ftc.gov), y los delitos en línea al Internet Crime Complaint Center (IC3) del FBI; nuestra guía de dónde denunciar una estafa enumera todos los canales federales. Las oficinas de Rhode Island que aparecen abajo se suman a esas, no las reemplazan.

Dónde denunciar una estafa en Rhode Island

La unidad de protección al consumidor del fiscal general dice que ayuda a los «consumidores a resolver quejas contra negocios, ya sea un reembolso por un viaje cancelado o por servicios pagados pero nunca prestados». Su formulario de queja añade un límite que conviene conocer: «La ley estatal no autoriza al fiscal general a dar a ciudadanos individuales asesoría legal ni opiniones sobre la interpretación de las leyes, ni a actuar como su abogado privado». La dirección postal es 150 South Main Street, Providence, RI 02903.

Si su banco es un banco nacional o una cooperativa de crédito federal y no uno con licencia de Rhode Island, la Division of Banking lo remite a los reguladores federales, entre ellos la Consumer Financial Protection Bureau (CFPB, la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor) al (855) 411-2372, la OCC (Oficina del Contralor de la Moneda) al (800) 613-6743, la FDIC (Corporación Federal de Seguro de Depósitos) al (877) 275-3342, la Reserva Federal al (888) 851-1920 y la NCUA (Administración Nacional de Cooperativas de Crédito) al (800) 755-1030.

La ley de protección al consumidor de Rhode Island: ¿puede demandar?

A veces. La Deceptive Trade Practices Act de Rhode Island declara ilegales los «actos o prácticas desleales o engañosos en la realización de cualquier comercio o negocio» (sección 6-13.1-2), y la sección 6-13.1-5.2 otorga un derecho privado a demandar. Quién puede presentar esa demanda está definido de forma estrecha:

«Toda persona que compre o arriende bienes o servicios principalmente para fines personales, familiares o domésticos y por ello sufra una pérdida comprobable de dinero o bienes, muebles o inmuebles, como resultado del uso o empleo por otra persona de un método, acto o práctica declarado ilegal por la § 6-13.1-2, puede presentar una acción ... para recuperar los daños reales o quinientos dólares ($500), lo que sea mayor».

En esa oración hay tres condiciones. Usted debe haber comprado o arrendado bienes o servicios, principalmente para uso personal, familiar o doméstico (no para un negocio). Debe tener una pérdida comprobable de dinero o bienes. Y la pérdida debe resultar de una práctica que la ley declara ilegal. Eso encaja bien con un vendedor, contratista o empresa de servicios engañoso.

Encaja con menos claridad en una estafa cuando no se compró nada. Una víctima que envió dinero por transferencia a un falso agente del gobierno o que mandó fondos a un estafador romántico no compró ni arrendó bienes o servicios, según el texto literal. No hemos revisado ninguna decisión de un tribunal de Rhode Island sobre hasta dónde llega la ley en esa situación; un abogado de Rhode Island puede decirle si sus hechos encajan.

La lista de prácticas prohibidas de la ley (sección 6-13.1-1) incluye «causar probabilidad de confusión o de malentendido en cuanto a la afiliación, conexión o asociación con otro, o la certificación por parte de otro», afirmar «un patrocinio, aprobación, condición, afiliación o conexión que no tiene», y cualquier acto o práctica «que sea desleal o engañoso para el consumidor». Los tribunales que interpretan la ley dan «gran peso» a cómo la Federal Trade Commission y los tribunales federales interpretan la FTC Act (sección 6-13.1-3).

Qué puede recuperar

Quien gana recupera los daños reales o $500, lo que sea mayor. Más allá de eso, la ley deja los extras en manos del juez:

• Daños triples: «El tribunal puede otorgar daños equivalentes a tres (3) veces el monto de los daños reales». La palabra es «puede», y el texto no la condiciona a que se determine que el engaño fue a sabiendas o intencional.
• Honorarios de abogado: «el tribunal puede otorgar, además de la compensación prevista en esta sección, honorarios y costas razonables de abogado» (sección 6-13.1-5.2(d)). Los honorarios son discrecionales, no están garantizados.
• Otras compensaciones: el tribunal puede ordenar una medida cautelar u otra compensación en equidad.

La ley también permite una demanda colectiva cuando la misma práctica perjudicó de manera similar a muchas personas en situación semejante (sección 6-13.1-5.2(b)). La sección 6-13.1-5.2 no exige que usted envíe al negocio una carta de reclamo antes de demandar. Una vez que presenta la demanda, el secretario del tribunal envía por correo una copia de la demanda al fiscal general.

Negocios regulados

La sección 6-13.1-4(a) dice que la ley no se aplica a «acciones o transacciones permitidas por las leyes administradas por el departamento de regulación comercial u otro organismo regulador u oficial que actúe con autoridad legal de este estado o de los Estados Unidos». Un banco, aseguradora u otra empresa regulada puede invocar esa exención. No hemos revisado cómo la aplican los tribunales en una demanda privada, así que consulte a un abogado de Rhode Island antes de apoyarse en la ley contra un negocio regulado.

El plazo

Las secciones del capítulo 6-13.1 que revisamos no fijan su propio plazo para presentar la demanda. La regla general de Rhode Island para los casos civiles es que, «Salvo que se disponga especialmente otra cosa», una acción debe «iniciarse dentro de los diez (10) años siguientes a que la causa de acción se produzca» (sección 9-1-13(a)). No hemos confirmado qué plazo aplican los tribunales de Rhode Island a los reclamos bajo la Deceptive Trade Practices Act, así que no cuente con diez años; actúe pronto.

Si la persona a la que usted demandaría le ocultó el reclamo, la sección 9-1-20 ayuda: cuando alguien «de manera fraudulenta, mediante tergiversación real, oculta» la existencia de una causa de acción, se considera que esta se produce cuando la víctima «descubre por primera vez su existencia».

El límite, con franqueza

Una demanda necesita un demandado al que usted pueda identificar, notificar y cobrarle. Eso suele funcionar contra un negocio, contratista o vendedor de Rhode Island con una dirección real. Por lo general no funciona contra un estafador anónimo detrás de un número falsificado, un perfil falso o una cuenta en el extranjero, y una sentencia no sirve si no hay nadie a quien encontrar para que pague.

Protecciones para adultos mayores en Rhode Island

Penas penales más severas cuando la víctima tiene 65 años o más. Rhode Island trata como hurto (larceny) obtener dinero «mediante cualquier falso pretexto o falsos pretextos ... con intención de engañar o defraudar», incluso haciéndose pasar falsamente por el agente de alguien (sección 11-41-4). Cuando la víctima tiene 65 años o más, la sección 11-41-5(b) aumenta la pena de quien sea condenado, sin exigir que el autor haya sido cuidador o familiar:

• Más de $500 tomados: prisión de no menos de 2 años ni más de 15 años, o una multa de no más de $5,000, o ambas.
• $500 o menos: prisión de no menos de 1 año ni más de 5 años, o una multa de no más de $3,000, o ambas.

Son penas penales impuestas por un tribunal en un proceso judicial. No son dinero que recibe la víctima.

El delito de explotación de adultos mayores es más estrecho. La sección 11-68-2 tipifica como delito obtener o usar a sabiendas, «mediante engaño o intimidación», los fondos o bienes de una persona mayor, pero solo a quien tenga con ella «una posición de confianza» (familiares, fiduciarios, cuidadores y otras personas a quienes se confía su dinero), a quien tenga «una relación comercial» con ella (un contrato o acuerdo oral o escrito de bienes o servicios), o a quien sepa o deba saber que la persona mayor carece de capacidad para consentir. Aquí, persona mayor significa alguien de 60 años o más. Un desconocido que no tenga ninguna de esas relaciones y que convenza a una persona mayor capaz de enviar dinero queda fuera de la sección 11-68-2, aunque la ley de hurto mencionada arriba todavía puede aplicar. Las penas de la sección 11-68-3 dependen del monto y llegan hasta 30 años de prisión, una multa de $15,000, o ambas, para $100,000 o más.

Todos deben reportar. La sección 42-66-8(a) dice que cualquier persona «que tenga motivo razonable para creer que una persona de sesenta (60) años o más ha sido objeto de abuso, negligencia o explotación, o se descuida a sí misma, hará un reporte inmediato» a la Office of Healthy Aging. No reportar puede conllevar una multa de no más de $1,000, y la ley no exige que la víctima mayor reporte. Use la recepción en línea de la Office of Healthy Aging o llame a la línea de recepción al 401-462-0555.

Los bancos deben reportar y pueden retener transacciones. Según la Elder Adult Financial Exploitation Prevention Act (ley de prevención de la explotación financiera de adultos mayores) de Rhode Island, un empleado de un banco o cooperativa de crédito que tenga motivo razonable para sospechar la explotación financiera de un cliente de 60 años o más debe notificarlo a la institución, que debe evaluarlo y reportarlo a la Office of Healthy Aging a más tardar en lo que ocurra primero entre el segundo día hábil después de terminar su evaluación y el séptimo día hábil después de la notificación del empleado (sección 19-34-2). La explotación en esa ley incluye usar los recursos de un adulto mayor mediante «engaño, falsa representación o falsos pretextos» por parte de cualquier persona, no solo un cuidador.

Una vez que ha reportado, la sección 19-34-4 dice que la institución:

«(1) Puede colocar una retención temporal sobre cualquier transacción que: (i) involucre una cuenta del adulto mayor; y (ii) respecto de la cual la institución regulada tenga motivo razonable para creer que ha ocurrido, está ocurriendo, se ha intentado o se intentará la explotación financiera de un adulto mayor. (2) Colocará una retención sobre cualquier transacción que involucre la cuenta del adulto mayor si la unidad de abuso de adultos mayores de la oficina del fiscal general o una agencia del orden público lo solicita».

La retención vence el día hábil 15 después de que la institución presenta su reporte. Puede extenderse hasta 30 días hábiles más si lo pide una agencia estatal o federal o una agencia del orden público que investigue el caso, y la institución también puede pedir a un tribunal que la extienda. Fuera de una solicitud de la unidad de abuso de adultos mayores del fiscal general o de la policía, la retención es decisión del banco, así que si le preocupa la cuenta de uno de sus padres, dígale directamente al banco que sospecha una estafa.

Cuentas de corretaje. Según la Senior Savings Protection Act (ley de protección del ahorro de personas mayores), un corredor de bolsa (broker-dealer, a través de sus personas calificadas) que crea razonablemente que un desembolso solicitado resultaría en la explotación financiera de un adulto calificado (alguien de 60 años o más, o un adulto con discapacidad de 18 a 59 años) puede rechazarlo. El rechazo termina cuando esa creencia se resuelve o 10 días hábiles después del rechazo inicial, lo que ocurra primero, a menos que un tribunal lo extienda (sección 7-11.2-4).

Para el fraude contra cualquier persona de 60 años o más, la Línea Nacional contra el Fraude a Adultos Mayores del Departamento de Justicia federal (833-372-8311) también puede ayudarle a denunciar; consulte dónde denunciar una estafa.

Leyes de Rhode Island sobre estafas vigentes

Cajeros de criptomonedas (cajeros de moneda virtual)

Rhode Island reguló los cajeros de criptomonedas en 2025 (Public Laws 2025, capítulos 113 y 114), con vigencia desde el 23 de junio de 2025, en el capítulo 19-14.3 de las General Laws. La única enmienda de 2026 que encontramos (Public Laws 2026, capítulo 352) cambió una sola palabra en la sección 19-14.3-3.10 y no modificó estas reglas. Según la ley:

• Licencias: el operador de un cajero debe tener licencia en Rhode Island como transmisor de dinero, y cada cajero debe estar registrado y aprobado por el Department of Business Regulation antes de activarse (sección 19-14.3-3.9).
• Límites diarios: un operador no puede aceptar más de $2,000 al día en efectivo o su equivalente de un cliente nuevo, ni más de $5,000 al día de un cliente existente, «sin importar el número de cajeros de moneda virtual utilizados» (sección 19-14.3-3.12).
• Quién es cliente nuevo: alguien que nunca ha hecho transacciones con ese operador. Sigue siendo cliente nuevo durante 30 días después de su primera transacción, y luego pasa a ser cliente existente (sección 19-14.3-1.1).
• Controles contra el fraude: los operadores deben usar software de análisis de blockchain, mantener una política escrita contra el fraude y emplear a un oficial de cumplimiento de tiempo completo (sección 19-14.3-3.11), y deben ofrecer servicio al cliente en vivo de lunes a viernes de 8:00 a. m. a 10:00 p. m., hora del Este, con un número gratuito en el cajero (sección 19-14.3-3.13).
• Advertencia y recibo: el cajero debe mostrar una advertencia sobre estafas de impostores y, desde el 1 de noviembre de 2025, el recibo debe incluir la información de contacto y el número de teléfono del operador y una declaración de su política de reembolsos (sección 19-14.3-3.10).

La regla de reembolso es la parte que necesita una víctima. La sección 19-14.3-3.11(3) dice:

«A solicitud del cliente, el operador de un cajero de moneda virtual emitirá un reembolso a un cliente nuevo por el monto total de todas las transacciones realizadas dentro del período de treinta (30) días de cliente nuevo ... Para recibir un reembolso conforme a esta subsección, el cliente nuevo deberá haber sido inducido mediante fraude a realizar la transacción o las transacciones de moneda virtual y deberá comunicarse con el operador del cajero de moneda virtual y con una agencia gubernamental o del orden público para informarles de la naturaleza fraudulenta de la transacción o las transacciones dentro de los noventa (90) días posteriores a la última transacción que ocurra durante el período de treinta (30) días de cliente nuevo».

Así que si usted fue cliente nuevo de ese operador, comuníquese con el operador (su número debe estar en el cajero y en su recibo) y con la policía o una agencia gubernamental como el fiscal general, dentro de los 90 días posteriores a su última transacción en sus primeros 30 días. Si ya era cliente existente, la sección 19-14.3-3.11(4) le devuelve solo «el monto total de todas las comisiones de transacción», no el dinero que envió, bajo las mismas condiciones y dentro de los 90 días de cada transacción.

La advertencia que el cajero debe mostrar dice que las pérdidas por fraude «NO SON RECUPERABLES». No la lea como la última palabra: la sección de reembolso anterior sigue aplicando a las transacciones que cubre. Las quejas sobre el operador de un cajero, como transmisor de dinero con licencia, van a la Division of Banking (vea la tabla anterior).

Ventas por teléfono

La Telephone Sales Solicitation Act (ley de solicitud de ventas por teléfono) de Rhode Island cubre a los vendedores telefónicos que usan ciertos argumentos, incluida la promesa de un premio o regalo si usted compra o paga algo, y declarar que «el vendedor es una persona distinta de la que es» (sección 5-61-2(9)). Quedan excluidos los bancos y otras instituciones financieras supervisadas, y los negocios exentos conforme a la sección 6-13.1-4. La sección 5-61-5.1(a) le da al comprador una demanda:

«Todo comprador puede tener un derecho de acción contra un vendedor telefónico que incurra en una violación material de este capítulo. El comprador puede recuperar el triple del monto efectivamente pagado al vendedor telefónico. Además de cualquier sentencia otorgada al comprador, el tribunal puede permitir que honorarios razonables de abogado se impongan como costas».

Las violaciones intencionales, o el uso de «cualquier artificio, esquema o treta para engañar», también son delitos castigados con una multa de hasta $10,000 por transacción ilegal, hasta un año de prisión, o ambas (sección 5-61-5); esa multa va al estado. Los vendedores cubiertos solo pueden hacer llamadas de venta no solicitadas de lunes a viernes de 9:00 a. m. a 6:00 p. m. y los sábados de 10:00 a. m. a 5:00 p. m., excluidos los días feriados (secciones 5-61-2(2) y 5-61-3.6), y deben mantener una lista de no llamar que cumpla las reglas federales (sección 5-61-3.5). Esa misma sección prohíbe además que los negocios envíen publicidad por mensaje de texto a teléfonos celulares de Rhode Island, con excepciones como un negocio con una relación existente que ofrezca la opción de darse de baja. Para entender cómo funcionan las estafas por teléfono y por mensaje de texto, consulte nuestra guía de phishing (correos electrónicos fraudulentos), smishing (mensajes de texto fraudulentos) y vishing (llamadas fraudulentas).

Advertencias sobre estafas con tarjetas de regalo

Desde el 20 de junio de 2023, una tienda no puede vender una tarjeta de regalo en Rhode Island a menos que exhiba un aviso visible, en un formato fijado por el Department of Business Regulation, que «advierta al comprador sobre las estafas con tarjetas prepagadas» y le diga qué hacer si sospecha que es víctima (sección 6-59-2). La sanción es una multa civil de hasta $250 (sección 6-59-3). La ley exige la advertencia; no crea un derecho a reembolso. Si un estafador le dijo que comprara tarjetas de regalo, consulte nuestra guía de estafas con tarjetas de regalo.

Notarios y ayuda de inmigración

Una comisión de notario de Rhode Island no autoriza a nadie a actuar como consultor de inmigración o experto en asuntos de inmigración, a representar a una persona en un trámite migratorio ni a cobrar por esas actividades. Un notario que no sea abogado con licencia de Rhode Island «no puede usar el término "notario" ni "notario publico"» (sección 42-30.1-18). Si alguien le ofreció ayuda de inmigración como notario, consulte nuestra guía sobre el fraude de notarios.

Ventas de puerta en puerta

En una venta de $25 o más de bienes o servicios de consumo hecha en su hogar (incluso cuando usted invitó al vendedor), puede cancelar «a más tardar a la medianoche del tercer (3.er) día siguiente a la firma del acuerdo por el comprador, excluidos el domingo y cualquier feriado en que no se haga reparto regular de correo», por correo registrado o certificado (secciones 6-28-2 y 6-28-3). Algunas ventas están excluidas, como una emergencia genuina que usted inició y a la que renunció de su puño y letra, las ventas solo por correo o por teléfono, los seguros y los bienes inmuebles. Una violación es un delito menor (sección 6-28-8).

Demandar a un estafador o a un negocio en Rhode Island

Reclamos menores. El procedimiento de reclamos menores de Rhode Island, en el tribunal de distrito, cubre reclamos contractuales «solo por dinero que no excedan de cinco mil dólares ($5,000) sin incluir intereses y costas», y reclamos por daños «derivados de una venta al por menor de bienes muebles tangibles a un miembro del público en general o de servicios prestados a un miembro del público en general» hasta el mismo monto (sección 10-16-1). Eso encaja en una disputa con un vendedor, contratista o negocio de servicios. Un reclamo de puro fraude contra alguien que no le vendió nada puede no encajar en esas categorías, así que pregunte al secretario del tribunal de distrito o a un abogado antes de presentarlo.

Una ley de 2026 (Public Laws 2026, capítulo 323) cambia la tarifa de presentación de reclamos menores de $55 más un recargo tecnológico aparte a $75 incluido ese recargo, y eleva de $2,500 a $5,000 el límite de la contrademanda obligatoria de un demandado. Entra en vigor el 1 de enero de 2027.

Plazos. El plazo civil general de Rhode Island es de diez años desde que se produce la causa de acción, salvo que una ley disponga otra cosa (sección 9-1-13(a)), y el ocultamiento fraudulento retrasa el inicio del plazo hasta el descubrimiento (sección 9-1-20). No hemos confirmado si se aplica una regla separada a los reclamos por fraude, así que pregunte a un abogado de Rhode Island cómo se aplican los plazos a sus fechas. Nuestra guía del plazo de prescripción de Rhode Island cubre otros plazos civiles.

A quién puede realmente alcanzar. Las demandas funcionan contra personas y negocios con un nombre, una dirección y bienes. Un estafador que se escondió detrás de una identidad falsa, un identificador de llamadas falsificado o una cuenta en el extranjero por lo general no es alcanzable a través de un tribunal de Rhode Island. En esos casos, la empresa de pagos, una denuncia rápida a las autoridades (que además es una condición del reembolso del cajero de criptomonedas) y la protección de su identidad son donde su esfuerzo da resultado. Nuestra guía sobre cuándo ayuda un abogado después de una estafa explica cuándo vale la pena la ayuda legal.

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Última actualización: 2 de octubre de 2026.

Este artículo es información legal general, no asesoría legal. Para su situación específica, comuníquese con su empresa de pagos, la oficina de Rhode Island mencionada arriba o un abogado con licencia en Rhode Island.

Preguntas frecuentes

¿Puedo demandar a un estafador en Rhode Island?

Posiblemente, si puede identificarlo y notificarlo y si encaja en la Deceptive Trade Practices Act: alguien que compró o arrendó bienes o servicios principalmente para uso personal, familiar o doméstico y sufrió una pérdida comprobable (sección 6-13.1-5.2 de las R.I. Gen. Laws). Una víctima que no compró nada puede no encajar, y a un estafador anónimo o en el extranjero por lo general no se le puede alcanzar a través de un tribunal de Rhode Island.

¿Cuánto puedo recuperar bajo la Deceptive Trade Practices Act de Rhode Island?

Los daños reales o $500, lo que sea mayor. El tribunal también puede otorgar el triple de los daños reales y honorarios y costas razonables de abogado, pero ambos quedan a su discreción (sección 6-13.1-5.2).

¿Necesito enviar una carta de reclamo antes de demandar bajo la ley de Rhode Island?

La sección 6-13.1-5.2 no la exige. Cuando se presenta el caso, el secretario del tribunal envía por correo una copia de la demanda al fiscal general.

¿Cómo denuncio una estafa ante el fiscal general de Rhode Island?

Use el formulario de queja de consumidor en línea en riag.ri.gov o llame al 401-274-4400 (opción 1). La oficina remite las quejas que corresponden a otra agencia y no puede dar asesoría legal ni actuar como su abogado privado.

¿Puedo recuperar mi dinero de un cajero de criptomonedas de Rhode Island?

Si fue cliente nuevo de ese operador, la sección 19-14.3-3.11 exige el reembolso total de las transacciones hechas en sus primeros 30 días si fue inducido mediante fraude y se comunicó con el operador y con una agencia gubernamental o de la policía dentro de los 90 días posteriores a su última transacción en ese período. Los clientes existentes recuperan solo las comisiones de las transacciones.

¿Cuáles son los límites de los cajeros de criptomonedas en Rhode Island?

$2,000 al día para un cliente nuevo y $5,000 al día para un cliente existente, entre todos los cajeros del operador (sección 19-14.3-3.12), en vigor desde el 23 de junio de 2025.

¿A quién llamo si una persona mayor en Rhode Island está siendo estafada?

Repórtelo a Adult Protective Services en la Office of Healthy Aging, al 401-462-0555 o mediante su recepción en línea. La ley de Rhode Island exige que cualquier persona con motivo razonable para creer que una persona de 60 años o más está siendo explotada lo reporte (sección 42-66-8).

¿Puede un banco de Rhode Island congelar una transacción si sospecha fraude contra un adulto mayor?

Sí. Después de reportar la sospecha de explotación de un cliente de 60 años o más, un banco puede retener una transacción relacionada, y debe hacerlo si la unidad de abuso de adultos mayores del fiscal general o la policía se lo piden (sección 19-34-4). La retención termina el día hábil 15 después del reporte, a menos que se extienda hasta 30 días hábiles más.

¿Cuál es el límite de reclamos menores en Rhode Island?

$5,000, sin incluir intereses y costas, para reclamos contractuales y reclamos derivados de una venta al por menor o de servicios (sección 10-16-1). Un reclamo de fraude contra alguien que no le vendió nada puede no encajar en esas categorías.